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“退保理财”成非法集资新套路 上海警方破获一非法集资案,8000人受骗

来源:新晨报 2018-05-17 01:25   http://www.yybnet.net/

保险公司客服来电让你提前退保,转投保本保息、高收益率的理财产品,你会心动吗?近日,上海警方破获一起非法集资案:上海捷量投资管理有限公司长期假冒保险公司的名义,承诺年化8%-10%的保本保息固定收益,诱骗客户提前退保,购买非法理财产品,先后吸收8000余名投资群众共计3亿余元资金。

假冒保险公司劝人退保

今年4月,上海警方查处了一起假冒保险公司名义,通过信函、短信、电话诱骗保险公司客户退保转购理财产品,从而实施非法集资犯罪的案件,揭开了“退保理财”的新骗局。

据警方透露,2015年2月至今,上海捷量投资管理有限公司通过不法手段获得本市多家保险公司的保单信息,公司业务员冒充保险公司客服,随机拨打电话、发短信联系保险公司投保客户,诱骗客户提前退保,转而购买该公司非法理财产品,并承诺年化8%至10%不等、保本保息的固定收益。截至案发,捷量公司共吸收8000余名投资群众共计3亿余元资金,涉嫌非法吸收公众存款罪。

据警方介绍,此类案件多以中老年人为诱骗对象,犯罪手法新颖、欺骗性大、隐蔽性强。目前,警方已对徐某、成某等2名主要犯罪嫌疑人采取刑事拘留强制措施,并对信息泄露源头实施打击。

“三步走”诱老人入陷阱

作为非法集资的重要目标群体。中老年人应当如何防范?据警方介绍,此类案件犯罪分子一般分三步设下陷阱:

1.先从中老年人聚集的场所入手,如在公园、广场、老年大学等举行各种形式的宣传活动,吸引目标人群注意。

2.随后从中老年人的爱好入手,如组织老人饮早茶、旅游、派送小礼物等,待彼此熟络后,便邀请老人到公司的项目基地考察,营造“有前景、高盈利”的繁荣假象骗取老人信任。

3.再从中老年人亲近的人入手。如以支付佣金为诱饵,与养生保健公司等机构的业务员串通,让他们把中老年顾客介绍到非法集资人处,或直接在中老年人群体中雇佣职业说客。

警方表示,犯罪分子利用了特殊群体独有的“心理危机”:即积蓄充裕,退休后生活空虚,渴望多结交朋友或找点事情做,以减少子女的养老负担。因信息知识储备陈旧,中老年群体对涉足金融领域信心不足,却又存在对银行存款贬值的担忧。一旦有集资人站出来主动表示甘当投资中介,这些中老年人便很容易被其热情的态度和天花乱坠的说辞打动。

三种新型手法需要警惕

随着警方对传统非法集资手段的严厉打击,犯罪分子的犯罪手法也出现了新的变化:

1.“私募基金”为名义进行非法集资。不少非法集资嫌疑人为增强欺骗性,利用手中获取的私募基金牌照,不断地开设有限合伙企业,以私募名义行非法集资之实。

2.以“消费返利”形式进行非法集资。嫌疑人以商城、网站为平台,大肆招募区域经理发展商家加盟,吸引普通消费者注册,进而从加盟商家处收取服务费,再变相以积分方式长期固定、高额赠送并承诺兑付。

3.以“退保理财”为噱头进行非法集资。不法理财公司通过获取大型保险公司的保单信息后,指使公司业务员冒充上述保险公司客服人员,以承诺8%至12%等固定收益为饵,通过信函、短信、电话诱骗保险客户提前退保后,购买所谓的理财产品,实施非法集资。 (欣民)

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