申银万国：“零距离”开展股民教育

靖曦

本报记者

靖曦

作为老牌券商，申银万国证券在投资者保护和投资者教育方面有什么心得呢？记者联系到申银万国成都火车南站营业部副总经理张睿，他告诉记者，申银万国的投资者保护和教育主要体现在两个方面，第一是投资者教育开展情况。这其中包括分公司组织营业部投资者教育开展，年初各家营业部做好当年度投资者教育工作开展计划，每月向分公司上报《投资者教育工作月度评估表》，内容涵盖投资者教育开展形式、次数、处理客户投诉情况等内容，并由分公司上报总公司。

此外，各家营业部均在营业场所显著位置设立投资者园地，按监管部门要求公示投诉电话及主要业务办理流程，及时更新产品信息、政策变化情况。在营业场所内通过张贴宣传画，摆放易拉宝等方式宣传各类创新业务、提示市场风险、防范非法证券活动等，同时不定期向投资者发送教育短信，在客户回访、业务办理等过程中对客户进行风险提示和风险教育。

营业部均开办“股民学校”，不定期举办各类投资者教育讲座，对广大投资者，尤其是新入市股民进行基础知识普及、风险提示、市场讲解等，帮助投资者树立良好的投资观和正确的风险意识。

第二是，按总公司要求，所有新开客户均需进行风险承受能力评估，并以书面、电子的方式记载留存；创业板开户、融资融券开户等创新业务办理时，严格按照规定向客户提示风险，同时对客户进行风险测评。

客户在购买各类金融产品前均需再次进行风险承受能力评估，对风险不匹配的客户进行风险提示，客户确认接受风险后才能进行相应投资；客户在自行购买基金产品以后，若出现其风险承受等级与产品风险等级不匹配时，公司风控系统将情况通知营业部，营业部立即对客户通过电话回访、发送信函等方式进行风险提示，确保客户对产品风险足够了解。对年龄较大的客户从事证券投资、购买高风险产品时，特别对其进行风险讲解，做好留痕工作。

公司对客户按照风险承受能力的不同、资产规模的大小不同进行风级分类管理，便于营业部向不同类型的客户提供不同的产品介绍和咨询服务。”

张睿还表示，多年来，申银万国积极践行尊重和保护投资者权益的社会责任，在基础服务、增值服务等方面积极探索服务、回报投资者的有效途径，将客户服务和投资者教育工作全面纳入各项业务环节中。围绕“积极回报投资者”、“理性投资、长期投资”等主题，通过撰写专栏文章、编制投资者教育手册、投放投教公益广告和宣传片、开展主题路演活动、走进上市公司、股民学校、巡回报告会、问卷调查、客户回访、知识竞赛、社区服务、公司官方网站和微博等多种形式，将传统传播途径与创新宣传平台有效结合，形成辐射面广、影响力大的宣传声势，开展形式多样，内容丰富的投资者教育活动，取得了一定的成效。来源:《金融投资报》 http://jrtzb.com.cn/

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