信用卡套现2万 手续费仅240元 记者揭秘省城“POS机套现”猫腻 实习生 刘孝芳 记者 董艳芬

注册“空壳”公司、申请一部POS机，在网上打广告吸引信用卡用户，虚构交易套现从中牟利。记者昨日暗访中了解到，省城不少不法商家盯上了信用卡“套现”生意。一商家称，仅一年时间里，就从银行“套”到400多万元，获利5万～6万元。

记者暗访：套现2万需240元手续费

“借银行钱‘永远不用还\’的绝招”、“只要抓住银行的漏洞，银行的钱就是你的钱”……”在网络上，一些非法机构打出诱人广告，还有详细的手机号码和QQ号码，公然招揽生意。

昨日下午，记者在网上搜索“合肥信用卡套现”，就跳出10个页面。记者随后与网上一家办理套现业务的负责人取得联系，对方称任何银行的信用卡都能在他那里套现，不过要收取一定的手续费。“手续费按套现金额的1.2%的比率收取，如刷2万元要给我们240元。”

业内爆料： 一年可“套来”400多万元

“手续费都是商家自己定的，按1.2%比例收取已经算低了。”曾经营POS机套现业务的汪鹏（化名）昨日向记者爆料，早在2007年，经朋友介绍，他就涉足“套现”生意。

汪鹏告诉记者，POS套现其实很简单，注册一家“空壳”公司、申请一部POS机就能开展业务了。“带上身份证、房产证到工商部门办理营业证、税务登记证，组织机构代码证，然后拿着这些材料到银行申请POS机，每台POS机交2000元押金，就差不多了。”

汪鹏向记者透露，最高峰一天能刷30万左右，一年从银行“套来”400多万元很正常，而剔除租用办公室成本，自己一年净赚5万～6万元。

调查发现：相关“灰色产业链”已形成

代办POS业务、提供POS机租用服务……记者调查发现，与“套现”有关的“灰色产业链”已经形成。

“现在相关部门抓得比较严，我认识的很多人都不直接参与经营了，而是把POS租给别人，每个月收取一定的使用费。”汪鹏告诉记者。

业内人士分析，一张存款余额为零的信用卡，会有几千元乃至数十万元的透支额度，可以在银行规定的期限内免息使用。在这种情况下，有不少手头拮据的人，希望在POS机上以刷卡消费的名义提取现金，这些都给套现“灰色产业链”带来了生存空间。

新闻延伸

套现逾百万将构成非法经营罪

事实上，使用POS机非法套现已触犯法律。据了解，2009年12月16日，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》开始实施，明确规定使用POS机以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金， 数额在100万元以上的构成非法经营罪，数额在500万元以上则为“情节特别严重”，处5年以上有期徒刑。

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