场外配资借道个人账户躲避清查

□本报记者李铁

炒股5年的济南市民王先生在朋友的推荐下,6月上旬通过配资公司借了1600万元投进股市,没几天就遇到了股市大跌,仅仅两天就被强制平仓,自己的400万元剩了不到200万元。场外配资的“野蛮生长”带来的高杠杆率被视为增大股市动荡风险的重要因素,随着证监会对清理场外配资抛出“9月30日大限”,提供配资服务的机构正面临关闭转型的严峻考验。不过,记者走访济南多家配资公司了解到,大多数目前仍在进行股票配资业务,而且已将炒股账户从机构账户转为个人账户以躲避清查。

配资公司账户转道个人账户

7月12日,证监会发布《关于清理整顿违法从事证券业务活动的意见》,拉开清理场外配资的序幕。济南某配资公司负责人刘某告诉记者,清查之前,基本上所有的配资都是通过同花顺和HOMS等第三方软件操作,开设机构母账户,借助软件的分仓功能,将母账户拆分为若干个二级子账户,给若干个客户配资交易之用,证监会清查也是以此为切入口。

记者走访多家配资公司后发现,第三方软件被关闭后,为了躲避清理,配资公司目前均采用个人账户进行交易。“一人多户”的开放,个人在证券公司可以开设多个账户,为配资公司借道个人账户提供了方便。

某配资公司工作人员告诉记者,现在所有的股票账户均是公司员工在证券公司开设的个人账户,资金账户也是本人,看上去和普通人炒股没什么区别,监管部门很难发现。

工作人员还向记者展示了配资账户,在某家券商的操作界面下,操作员通过标记的客户名称,就可以监控所有的账户。该工作人员告诉记者,改为个人账户以后,工作量增加了不少,以往都是通过软件设定平仓线等限制条件,现在全靠人工监控。

年轻散户是配资主群体

尽管从事配资行业多年,济南某配资公司负责人张某本人炒股却不用配资,他告诉记者,配资炒股风险太大,即使按照1:4的低比例配资额算,两个跌停板就会将客户的本金亏光。

从配资金额来看,本金超过百万元,甚至上千万元的客户也有,不过大多数集中在300万元以下,5万元到50万元之间的客户最多,行情好的时候有的公司配资比例敢做到1:10,现在比例最多不超过1:4,张某介绍。

上述负责人刘某则对记者说,他接触的配资客户集中在30岁上下的年轻人,刚工作不久,没有房贷车贷压力,胆子也比较大,看到行情好,就一头栽进去,将攒下的几万块钱全部投进股市。“年轻散户的一个典型特点就是对股市缺乏预判,赚到钱以后不懂得收手,成功逃离股灾的多是老股民。”刘某告诉记者。

配资股民王先生也告诉记者,散户最好别去配资,牛市的时候,配资的股民仓位都比较高,遇到股市大幅波动极容易爆仓。

为防范风险,很多配资公司都对配资炒股作了一些限制,例如,单只股票不能超过资本金的50%,不允许购买次新股和*ST股。事实上,这也是很多老股民的经验。

“借贷合同”实为非法行为

记者注意到,配资公司拿出的合同书均标明是借贷合同,即股民向配资公司借款用于炒股,股民按月向配资公司支付一定的利息。

对此,山东德衡律师事务所律师李温泉告诉记者,配资公司与股民签订民事借款合同,表面上形式合法,实质上违法违规,严格意义上属于无效行为。

李温泉表示,一方面,配资公司的工商注册多数是信息咨询和投资公司,没有从事证券业务的资质；另一方面,配资公司借用虚假身份证进行股票交易,违反了《证券法》、《证券公司监督管理条例》关于证券账户实名制的规定,操作上也不被允许。

9月18日晚间,证监会发布公告拟对6起非法经营证券业务案件进行处罚,其中就涉及国内最大的互联网配资公司之一米牛网。证监会表示,这些公司违反了证券法第122条“未经国务院证券监督管理机构批准,任何单位和个人不得经营证券业务”的规定,构成证券法第197条所述非法经营证券业务的行为。

除了杠杆风险,李温泉还强调股民可能面临资金安全问题。他说,部分配资公司以金融诈骗为目的,借用虚假的交易软件,非法购买遗失身份证件,骗取股民的资金,卷钱跑路之后股民很难追回损失。

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