——防范非法集资系列宣传（五）,——防范非法集资系列宣传（五）

击非法集资和恶意逃废金融债务行为。

举报电话：3255377（市地方金融监督管理局）

3293845、110（市公安局）

（四）不具有发行股票、债权的真实内容，以虚假转让股权、发售虚假债权等方式非法吸收资金

典型案例：安基生物科技公司主要从事药物的研发生产，公司成立以来始终处于药物研发阶段，从未进行过任何生产销售。 2004年，安基公司法人代表郑某结识了吹嘘能替安基公司在美国买壳上市的谢某某，谢某某随即以恩麦联公司名义与安基公司签订协议，为安基公司在美国买壳上市。实际上，恩麦联公司的经营范围中没有任何与证券相关的项目。

协议签订后，谢某某在美国纳斯达克市场的场外交易板块购买了一个停牌交易的壳公司，另在美国注册成立安基美国生物有限公司。在安基公司未向安基美国公司注资，并且壳公司未与安基美国公司合并的情况下，郑某同意谢某某销售安基美国股票。随后，谢某某自行设计制作安基美国股票，对外宣传该股票系美国寄来，将安基美国股票以每股1.5–2美元的价格向投资人销售，并承诺安基公司两年之内将在纳斯达克上市，上市后股价不低于每股4美元，如果不上市则将按原价回购股权，并支付相应的银行同期利息。谢某某通过销售安基美国股票共诈骗100多名投资人700多万元，其中4.75万美元交给郑某。

（五）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金

典型案例：2011年9月份以来华尔街新能源环球基金投资公司负责人陈某某伙同韩某，在既无任何经营能力，又无资金保障的情况下，以虚构投资“华尔街新能源环球基金投资公司”名义，以用水代替汽油为汽车提供动力，公司已经和上海市公交总公司签订协议要把上海的公交大巴全部改装成水动力汽车，上海市政府补贴3亿元的改装费用等虚假理由，打着投资包装上市公司的旗号，制作了“华尔街公司”的网站，实行网上注册会员制，以高额回报为诱饵，通过集中讲课、播放光碟、发放图书、奖励黄金等方式进行虚假宣传和募集资金，以托管投资、产业投资的名义，用发行原始股、认购基金、投资返利的方式，大肆进行集资诈骗活动，目前已查实投资群众共有50余人，涉及日照市及省外共10余个省市，涉案金额达380余万元。

（六）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金

典型案例：张某某，女，1961年3月15日出生，汉族，高中文化，系中国人寿保险公司青岛市分公司某支公司业务代理人。自2002年至2010年，张某某利用其为中国人寿保险公司青岛市分公司业务代理人身份，虚构存款业务，私刻保险公司公章、伪造《中国人寿保险青岛市分公司崂山支公司资产管理合同》和《中国人寿保险股份有限公司收款收据》、并假冒保险公司负责人签字，以该业务有8%–30%的年息为诱饵，大肆吸收他人资金，先后骗取40余人参与集资。期间，张某某将获取的赃款一部分用于归还他人本息；一部分用于投资股票、期货、传销等业务；一部分用于其个人及家庭消费等用途。至案发前，张某某共计造成人民币1300余万元无法归还。 2010年9月9日，张某某在资金链断裂走投无路的情况下到公安机关报案。

（七）以出售原始股的方式非法吸收资金

典型案例：2006年底，在一次朋友聚会上，刘某见到了法籍台湾人陈某某，陈某某声称自己是香港某投资公司董事，到北京的目的是寻找投资项目。时隔几日，陈某某假借到刘某的公司拜访，偷走了JM集团简介和一份瑞士某银行为该公司撰写的承诺计划书。之后，陈某某在英属维尔京群岛注册了与刘某的JM集团名称相仿的JM控股集团，并伪造了股权书。在完成上述准备工作后，陈某某向其朋友察某某宣称JM集团马上就要在境外上市，可以弄到部分原始股出售，购买金额有比较高的门槛，上市后升值空间很大，骗取察某某等人650余万元。陈某某还让察某某作为中间人，介绍别人来销售和购买原始股，并从中抽取差价或提成。其后，察某某与毕某某、樊某某在自己购买原始股的同时，利用自身为某证券公司营业部经纪人的身份对外非法销售原始股，并向客户描述JM集团在美国上市后的美好前景，表示一旦购买了这种原始股，上市后就会得到高额的汇报。2007年4月至9月，非法兜售原始股涉及人民币3100余万元，非法获利1100余万元。

（八）以委托理财的方式非法吸收资金

典型案例：2007年4月起，邱某某被聘任为济南某投资咨询有限公司客户接待部经理，具体负责向客户吸收资金。至2007年11月份，邱某某以代炒期货的名义，采取委托理财的形式，许诺客户高额利息，公开向社会公众吸收存款，而所谓的济南某投资咨询公司，根本没有经营证券、期货行业的资质。截至发案前，邱某某共向311人吸收存款590余万元，造成公众损失近420万元。

（九）其他非法吸收资金的行为

通过销售保健品、按摩器材，以销售返祖等形式进行非法集资。

典型案例：2005年9月26日，马某某注册成立了HBL科技有限公司，购买了100余台气血循环机，聘用业务员到人群聚集地，通过发放宣传单、做广告、定期举办宣传联谊会等方式，吸引老年人进行免费体检，并当场以返还30%–40%红利为诱饵，按每台1500–1680元的价格出售气血循环机，然后再以每台80–120元的租金将售出的气血循环机进行回租。通过这种方式，HBL公司在只有100余台气血循环机现货的情况下，共收取了1153台的货款。拖欠贷款加上拖欠租金等，使客户蒙受了5200余万元的巨大损失。案发后，公安机关仅追缴赃款120余万元。

利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等进行非法集资。

典型案例：2006年8月的一个下午，无锡市民施某某、蔡某某在一家酒店与丁某某会面，了解投资“电子黄金”有关事宜，并各自向后者交纳了1600元注册成为了会员，无锡市一起以投资“电子黄金”为名进行的非法经营活动拉开了序幕。

操控“电子黄金”投资游戏的，实际是所谓的美国电子黄金投资集团，该集团以互联网为平台，虚拟“电子黄金”币，吸收会员，发展下线，以9个月为一个投资周期，每天向会员支付高额收益，对发展下线会员的投资者发放奖金。据统计，集资活动涉及全国17个省市，在全国共发展会员4万余名，非法吸收会员资金2亿元人民币。

法律提示：非法集资是违法犯罪行为，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担；发现非法集资活动应立即向公安机关、金融监管部门举报。

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