监管部门开启稽查“风暴”，中信和光大等8家银行均收百万以上罚单

记者 | 吴绍志

编辑 | 张一诺

近日,银行业风波不断，监管部门开启了稽查“风暴”。

5月9日，中国银保监会公布多张百万罚单，均来源于银行检查局。究其处罚原因，皆与银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在的违法违规行为相关，中国银行、光大银行、交通银行、工商银行、建设银行、中信银行、邮储银行、农业银行分别被罚款270万元、160万元、260万元、270万元、230万元、160万元、190万元、230万元。

具体来看，除了分户账的数据填报都存在问题外，中国银行、交通银行、工商银行、中信银行还涉及理财产品数量漏报、资金交易信息漏报严重。

这几家被处罚的银行无疑在最近都备受关注，中国银行“原油宝”事件的余波仍在继续；芝加哥商品交易所（CME）发布公告允许天然气期货合约可以负价，国内有账户天然气业务的工行、民生等银行已在“原油宝”出事之后暂停账户天然气的开仓交易；中信银行则被脱口秀演员池子指控泄露银行流水。

同时，5月9日下午，银保监会消费者权益保护局公告，2020年3月，中信银行在未经客户本人授权的情况下，向第三方提供个人银行账户交易明细，违背为存款人保密的原则，将按照相关法律法规，启动立案调查程序，严格依法依规进行查处。

银行风波不断，自然也就吸引了监管层面的高度关注，因此银行检查局此次出手对各大银行进行了检查，检查的就是各银行的EAST系统。

EAST系统是什么？它是银监会建立的现场检查分析系统，也是银保监会近年来的重点工作。主要用于银行业金融机构业务数据和财务数据等基础信息的收集、加工和分析，最终通过数据分析实现 “查账”、员工违规检查、同业业务检查、授信业务检查和其他业务检查。

罚单中还指出，光大银行EAST系统的账户设置不能如实反映业务实际，邮储银行错报总账会计数据等。

此外，农业银行还因为 “两会一层”境外机构管理履职不到位、国别风险管理不满足监管要求、信贷资金被挪用作保证金、未将集团成员纳入集团客户统一授信管理，被罚款合计200万元。

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