《山东省地方金融条例》有奖问答

主办：芝罘区金融工作办公室烟台日报传媒集团承办：水母网姓名_________手机号码________________身份证号码_____________________________说明：1、答题时间：2016.11.11-11.302、答题内容：《山东省地方金融条例》相关内容，包括单选和多选两个类型共70道试题，实行百分制。3、答题形式：参与答题的人员必须正确填写姓名、手机号码、身份证号码等信息（网站对信息严格保密）才可参与答题，每位市民只限参加一次，以身份证号码为准。答题时请直接在选项上打“√”。答题请寄：烟台市芝罘区北大街54号水母网办公室收。本次竞赛将从答题90分以上的芝罘区范围内参与者中分别抽取一、二、三等奖及优秀奖若干名。届时，将在水母网公布中奖人员名单，请各位参与者密切关注。详情请咨询：6631330

一、单选题（每题1分，共40分）

1、地方金融工作应当坚持促进发展与防范风险相结合，遵循＿＿、＿＿的原则，保持金融健康平稳运行，构建良好的地方金融生态环境，推动金融服务实体经济，促进经济社会发展。A、有序跟进、审慎稳妥B、积极稳妥、安全审慎C、积极有序、安全谨慎D、积极跟进、稳定谨慎2、县级以上人民政府地方金融监管机构应当加强与所在地国家金融监管派出机构信息沟通和工作协商，建立金融风险＿＿工作机制。A、监测预警B、防控处理C、评估管理D、防范化解3、县级以上人民政府应当加强对地方金融工作的组织领导，依照＿＿原则，建立健全地方金融监管体制，加强与国家有关部门和金融机构的协调配合，制定扶持政策，及时研究解决地方金融工作中的重大问题，防范和化解金融风险，促进地方金融健康发展。A、属地管理B、属人C、属地D、属人兼属地4、地方金融组织开展业务时，应当牢固树立以＿＿为中心的理念。A、诚信B、消费者C、政策D、客户5、《山东省地方金融条例》是＿＿通过，＿＿正式实施？A、2015年3月30日2016年7月1日B、2016年3月30日2016年7月1日C、2016年4月30日2016年8月1日D、2015年4月30日2016年7月1日6、地方金融组织在提供金融产品和服务时，应当以＿＿的语言或者文字，向消费者和投资者如实披露＿＿其决策的信息，充分提示风险。A、通俗易懂可能影响B、开放性必然影响C、严谨性可能影响D、简单直接必然影响7、对符合国家、省规定条件的贷款担保业务发生代偿时，融资担保公司、风险补偿资金、贷款银行等＿＿确定风险分担比例。A、必须协商B、必须联合C、可以协商D、可以联合8、权益类交易市场、区域性股权市场、介于现货与期货之间的大宗商品交易市场等地方交易场所，应当健全完善业务规则和管理制度，实行＿＿管理，加强＿＿和统一结算平台建设，创新场外交易方式，为交易场所市场参与者提供优质高效服务。A、适当消费者介入互联互惠B、适当投资者准入互联互通C、优质投资者准入互联互通D、优质消费者介入互联互惠9、县级以上人民政府应当制定措施，推动企业规范化＿＿，建立现代企业制度，支持企业通过上市、挂牌、发债、资产证券化、私募融资等方式扩大直接融资，改善融资结构。A、企业制改制B、公司制改制C、企业制改组D、公司制改组10、农民专业合作社开展信用互助业务，应当坚持＿＿原则，服务农民、农业、农村经济发展。A、社员制、封闭性B、公司制、开放性C、社员性、开放性D、公司制、封闭性11、＿＿应当落实适度监管要求，依法向不超过规定数量的合格投资者募集资金，并按照合同约定享受权益、承担风险，提高融资服务能力。A、农民专业合作社B、私募投资管理机构C、权益类交易市场D、民间融资机构12、2016年8月15日，山东省某小额贷款公司对荣岭企业（小型微型企业）和三农经济发展的投融资业务达到了规定的要求，那么财政部门给予＿＿。A、风险补偿和奖励B、风险补偿或奖励C、奖励D、风险贴息13、县级以上人民政府应制定措施，支持民间资本投资设立或者参股、控股地方金融组织，推动地方金融组织健康发展。鼓励国有资本投资设立或者参股、控股融资担保公司，并＿＿资本金，带动民间资本投入。A、适时扩大且有效补充B、有效扩大且补充C、适度扩大或者补充D、适时扩大或者补充14、县级以上人民政府应当引导现代保险服务业发展，完善保险经济＿＿。A、补偿机制B、赔偿机制C、有效机制D、补充机制15、地方金融组织存在重大违规行为的，县级以上人民政府地方金融监管机构可以对其董事、监事、高级管理人员等进行什么样的行政行为，选项错误的是？A、约谈和风险提示B、要求就业务活动和风险管理的重大事项作出说明C、必要时，可以责令其进行整改D、可以责令地方金融组织暂停相关业务16、可能引发或已形成重大金融风险，严重影响金融秩序和金融稳定的，县级以上人民政府地方金融监管机构应对相关地方金融组织实施哪些行政行为，选项错误的是？A、进行重点监控B、向利益相关人进行风险提示C、必要时，可以责令地方金融组织暂停相关业务D、要求就业务活动和风险管理的重大事项作出说明17、民间资本管理机构应当针对实体经济项目开展哪些服务，错误的是？A、股权投资B、债权投资C、长期财务性投资D、资本投资咨询18、省人民政府地方金融监管机构应当组织建立地方金融组织信息综合服务平台，开展地方金融组织、相关企业和个人信用信息采集、整理、保存、加工和公布等工作，并与全国企业信用信息公示系统、＿＿相衔接，实现地方金融数据资料共享。A、个人信用信息平台B、公共信用信息平台C、公共信用信息公示系统D、个人信用信息公示系统19、民间融资机构开展民间资本管理业务，一次性实缴货币资本＿＿，主要出资人的出资占注册资本的比例＿＿。A、≤五千万51%≥x≥20%B、≥三千万50%≥x≥20%C、≥三千万51%≥x≥20%D、≥五千万51%≥x≥20%20、根据《山东省地方金融条例》,下列说法正确的是？A、《山东省地方金融条例》明确了非融资担保业务的监督管理B、国家对金融服务、金融发展、金融监管和法律责任另有规定的从其规定C、《山东省地方金融条例》中，关于虚假宣传的规定，对广播、电视、报刊等媒体方所需承担的法律责任没有明确规定D、《山东省地方金融条例》只约束机构或单位21、交易场所开展权益类交易或者介于现货与期货之间的大宗商品交易业务的，一次性实缴货币资本＿＿，主要出资人为法人，经营相关业务＿＿年以上且无重大违法违规行为。A、≤五千万3B、≥三千万3C、≥三千万5D、≥五千万522、地方金融组织应当建立金融消费者和投资者适当性制度，将＿＿金融产品和服务推介给适当的消费者和投资者。A、优质的B、高收益的C、合适的D、低风险的23、地方金融行业自律组织应当组织制定、实施行业规范、标准和职业道德准则，完善行业自律管理约束机制，加强对从业人员的引导、约束，及时发布行业信息，依法维护会员的＿＿。A、基本权益B、合法权益C、所有权益D、权利与义务24、未经批准擅自设立由法律、行政法规或者国务院决定授权省人民政府监督管理的小额贷款公司、融资担保公司以及其他金融组织的，由＿＿依法予以处罚。A、市人民政府地方金融监管机构B、省级以上人民政府地方金融监管机构C、市级以上人民政府地方金融监管机构D、省人民政府地方金融监管机构25、地方金融组织存在重大违规行为，县级以上人民政府地方金融监管机构可要求董事、监事、高级管理人员就业务活动和风险管理的重大事项作出说明，必要时＿＿。A、可以责令其进行整改B、应当责任其进行整改C、可以责令地方金融组织暂停相关业务D、应当责令地方金融组织暂停相关业务26、可能引发或者已经形成重大金融风险，严重影响金融秩序和金融稳定的，＿＿应当对相关地方金融组织进行重点监控。A、省级以上人民政府地方金融监管机构B、县级以上人民政府地方金融监管机构C、市级以上人民政府地方金融监管机构D、省级人民政府地方金融监管机构27、地方金融组织属国有或者国有控股的，有管辖权的人民政府可以依法对其董事、监事、高级管理人员等进行调整，或者限制其投资和其他资金运用，必要时＿＿。A、应该对其进行重组B、应该对其进行整改C、可以对其进行重组D、可以对其进行整改28、民间融资机构未经批准擅自从事民间资本管理业务或者民间融资登记服务业务的，将给予怎样的处理？A、构成犯罪的，依法追究刑事责任B、单处违法所得一倍以上三倍以下罚款C、情节严重的，处违法所得一倍以上三倍以下罚款D、没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处三万元以上五万元以下罚款29、交易场所未经批准擅自从事权益类交易或者介于现货与期货之间的大宗商品交易业务的，由＿＿依法给予以处罚。A、所在地县(市、区)以上人民政府地方金融监管机构B、省级以上人民政府地方金融监管机构C、所在地县(市、区)人民政府地方金融监管机构D、省人民政府地方金融监管机构30、违反本条例规定，地方金融组织违反审慎经营的要求，不落实风险管理、内部控制、关联交易等业务规则和管理制度的，应给予什么样的处罚？A、责令限期改正B、逾期不改正的，处三万元以上五万元以下罚款C、并可责令限期改正相关业务D、情节严重的，处五万元以上十万元以下罚款31、违反本条例规定，地方金融组织不按照规定报送相关信息或者不按照要求就重大事项作出说明的，由县级以上人民政府地方金融监管机构如何处罚？A、责令暂停相关业务B、拒不改正的，处一万元以上三万元以下罚款C、故意提供不实信息或者隐瞒事实的，处三万元以上五万元以下罚款D、责令限期改正32、地方金融组织不按照要求进行整改的，由县级以上人民政府地方金融监管机构给予什么处罚？A、责令改正B、处一万元以上三万元以下罚款C、情节严重的，处三万元以上五万元以下罚款D、依法追究刑事责任33、违反本条例规定，地方金融组织拒绝执行暂停相关业务、重组等监管措施的由县级以上人民政府地方金融监管机构给予什么处罚？A、限期改正，处五万元以上十万元以下罚款B、造成重大金融风险的，处十万元以上五十万元以下罚款C、有违法所得的，没收非法所得D、构成违法行为的，依法追究刑事责任34、违反本条例规定，县级以上人民政府及其有关部门、地方金融监管机构有下列行为之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分？A、对不符合法定条件申请人不予许可的B、违反法定职权作出准予许可决定的C、对符合法定条件的申请人不予许可的D、未按照规定采取金融监管措施的35、根据《山东省地方金融条例》,下列说法错误的是？A、《山东省地方金融条例》明确要求建立地方金融组织信息披露制度。B、《山东省地方金融条例》明确规定要建立信息综合服务平台，实现数据资料共享。C、《山东省地方金融条例》是我国地方金融监管方面出台的首部省级地方性法规D、依据《山东省地方金融条例》开展业务受政府部门的制约36、根据《山东省地方金融条例》，下列需经省人民政府地方金融监管机构批准的事项，错误的是？A、民间融资机构开展民间融资登记服务业务的对于主要出资人的出资占比的事项B、民间融资机构开展民间融资登记服务业务的需有健全的风险管理制度的事项C、交易场所开展权益类交易或者介于现货与期货之间的大宗商品交易业务的是否依法办理工商注册登记手续的事项D、由法律、行政法规或者国务院决定授权省人民政府监督管理的小额贷款公司的设立，应当符合国家规定的条件37、不是由省、设区的市人民政府地方金融监管机构管理事项有哪些？A、编制本行政区域的金融发展规划B、依托对外经济合作基础和区位优势，推进金融合作示范区C、制定并完善金融发展的政策和措施，激发金融创新活力D、加强与国际金融组织合作与交流，支持企业在国际资本市场直接融资。38、地方金融组织开展业务时，依法＿＿签订合同，严格履行＿＿义务，维护消费者的＿＿安全。A、公开约定财产和人身B、公平法定财产和人身C、公平法定财产和信息D、公开约定财产和信息39、民间融资机构开展民间资本管理业务、民间融资机构开展民间融资登记服务业务、交易场所开展权益类交易或者介于现货与期货之间的大宗商品交易业务、开展农民专业合作社信用互助业务，这四类业务都需要具备的条件是哪一个？A、出资人的出资为自有资金B、董事、监事、高级管理人员应当具备履行职责所需的专业能力和良好诚信记录C、有健全的业务操作规范和内部控制、风险管理制度D、交易品种明确40、任何单位和个人不得以广告、公开劝诱或者变相公开宣传的方式，向社会＿＿对象或者超出法律规定数量的＿＿对象承诺或者变相承诺。A、不特定不特定B、特定不特定C、特定特定D、不特定特定

二、多选题（每题2分，共60分）

1、地方金融组织是指依法设立,从事相关地方金融活动的＿＿和国务院及其有关部门授权省人民政府监督管理的从事金融活动的其他机构或者组织等。Ａ、小额贷款公司、融资担保公司、民间融资机构Ｂ、开展权益类交易和介于现货与期货之间的大宗商品交易的交易场所Ｃ、开展信用互助的农民专业合作社Ｄ、私募投资管理机构2、地方金融组织应当＿＿不得损害社会公共利益和他人合法权益。A、合法经营B、诚实守信C、自担风险D、自我约束3、小额贷款公司应当按照小额、分散的原则开展业务经营，重点为小型微型企业和农民、农业、农村经济发展提供融资服务，并可以通过＿＿等方式，拓宽融资渠道，提高服务实体经济能力。A、优先股B、私募债券C、私募基金D、资产证券化4、哪些地方交易场所，应当健全完善业务规则和管理制度，实行适当投资者准入管理，加强互联互通和统一结算平台建设，创新场外交易方式，为交易场所市场参与者提供优质高效服务？A、权益类交易市场B、全国性股权市场C、介于现货与期货之间的大宗商品交易市场D、介于现货与期货之间的大宗食品交易市场5、县级以上人民政府及其有关部门应当引导带动金融资金和社会资金投向＿＿，推进经济转型升级。A、重点产业B、重点项目C、重点领域D、重点区域6、鼓励支持企业在生产经营过程中依法合理运用＿＿等金融衍生产品进行套期保值、规避风险。A、货币B、期货C、债券D、期权7、县级以上人民政府应当引导现代保险服务业发展，完善保险经济补偿机制，将达到什么目的？A、创新保险风险管理功能B、运用公共管理服务C、构筑保险民生保障网D、提升保险资金运用水平8、县级以上人民政府应当制定扶持政策和相关融资风险分担以及损失补偿措施，引导金融机构、地方金融组织加大对＿＿特别是贫困地区的金融支持。A、小型微型企业B、农民C、农业D、农村经济发展9、在山东省行政区域内从事金融服务、金融发展和金融监管活动的＿＿，应当遵守《山东省地方金融条例》。A、地方金融组织B、地方金融监管机构C、地方金融机构D、相关单位和个人10、县级以上人民政府应当依照国家法律和监管政策，支持金融与互联网等信息技术的融合，促进金融机构、地方金融组织开拓互联网金融业务，规范发展第三方支付、网络借贷等新兴业态，发挥互联网金融的＿＿等功能作用。A、资金融通B、支付C、投资D、信息中介11、县级以上人民政府及其有关部门应当通过引进、培育、整合等方式，加快发展＿＿金融中介服务组织，推动金融服务中心、金融超市建设，构建高效便捷的专业化金融中介服务体系。A、信用评级、资产评估B、保险代理、保险经纪C、保险公估、融资仓储D、保险评估、资产公证12、县级以上人民政府应当鼓励和支持金融机构、地方金融组织进行＿＿等方面的创新，完善金融创新激励机制，加强金融创新成果保护，并按照规定给予风险补偿或者奖励。A、产品、技术B、营销、体系C、品牌、推广D、服务、管理13、＿＿应当建立地方金融组织信息披露制度，加强金融信用环境建设，积极参与构建守信激励和失信惩戒机制，错误的是？A、省级以上人民政府地方金融监管机构B、省人民政府地方金融监管机构C、县级以上人民政府地方金融监管机构D、省、设区的市人民政府地方金融监管机构14、地方金融组织应当按照审慎经营的要求，严格遵守风险管理、内部控制、资产质量＿＿等业务规则和管理制度。A、风险准备B、风险集中C、关联交易D、资产流动性15、地方金融组织应当及时向所在地县级以上人民政府地方金融监管机构报送＿＿以及其他重大事项，报送内容应当真实、完整。A、业务情况B、财务会计报告C、合并、分立D、控股权变更16、＿＿，县级以上人民政府地方金融监管机构应当对相关地方金融组织进行重点监控，向利益相关人进行风险提示；必要时，可以责令地方金融组织暂停相关业务。A、地方金融组织存在重大违规行为的B、地方金融组织存在重大违法行为的C、可能引发或者已经形成重大金融风险D、严重影响金融秩序和金融稳定的17、地方金融组织存在重大违规行为的，县级以上人民政府地方金融监管机构可以采取以下措施，错误的是？A、对其董事进行约谈和风险提示B、应当对相关地方金融组织进行重点监控C、向利益相关人进行风险提示D、可以责令其进行整改18、县级以上人民政府应当组织地方金融监管机构和发展改革、经济和信息化、财政、公安、商务、税务、审计、工商行政管理、国有资产监督管理等部门，建立＿＿等方面的协作机制。A、金融信息共享B、金融征信系统C、金融消费者权益保护D、金融风险处置19、县级以上人民政府地方金融监管机构应当加强与所在地国家金融监管派出机构＿＿。A、信息沟通和工作协调B、建立金融风险防范化解工作机制C、信息共享和工作协调D、提高金融风险防范与处置能力20、县级以上人民政府应当制定地方金融突发事件应急预案，明确工作职责＿＿等内容。A、事件分级B、启动机制C、应急处置D、保障措施21、违反本条例规定，有下列行为之一的，依法给予行政处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、非法吸收公众存款、擅自发行有价证券B、以其他方式从事非法集资活动的C、擅自以广告、公开劝诱或者变相公开宣传的方式,向社会特定对象或者超出法律规定数量的特定对象承诺或者变相承诺D、对投资收益或者投资效果作出保本、高收益或者无风险等保证的22、违反本条例规定，地方金融组织违反审慎经营的要求，不落实风险管理、内部控制、关联交易等业务规则和管理制度的，将如何处罚？A、由县级人民政府地方金融监管机构责令限期改正B、逾期不改正的，处三万元以上五万元以下罚款C、并可责令其暂停相关业务D、情节严重的，处三万元以上五万元以下罚款23、违反本条例规定，地方金融组织不按照规定报送相关信息或者不按照要求就重大事项作出说明的，由县级以上人民政府地方金融监管机构如何处罚？A、责令限期改正B、责令不改正的，处一万元以上三万元以下罚款C、故意提供不实信息或者隐瞒事实的，处三万元以上五万元以下罚款D、构成犯罪的，依法追究刑事责任24、2016年7月4日，A市某民间融资登记服务公司设立了资金池，经A市金融办审查发现后，可以对负责的董事、监事、高级管理人员和其他责任人员给予、并予以什么处罚？A、罚款B、责令改正C、警告D、通报25、违反本条例规定，县级以上人民政府及其有关部门、地方金融监管机构有下列行为之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分？A、对不符合法定条件的申请人准予许可的B、违反法定职权作出准予许可决定的C、对符合法定条件的申请人不予许可的D、对违法行为不依法进行查处的26、对哪些业务的监督管理，按照国家和省有关规定执行？A、典当B、融资租赁C、商业保理D、非融资担保27、具备“一次性实缴货币资本不低于人民币三千万元”审批条件的机构有哪些？A、民间融资机构开展民间资本管理业务B、开展农民专业合作社信用互助业务的C、交易场所开展权益类交易或者介于现货与期货之间的大宗商品交易业务D、民间融资机构开展民间融资登记服务业务28、需经省人民政府地方金融监管机构批准的事项有哪些？A、民间融资机构开展民间资本管理业务中要求一次性实缴货币资本的条件B、民间融资机构主要出资人的出资占比C、开展农民专业合作社信用互助业务中对理事、监事、高级管理人员的要求。D、交易场所开展权益类交易或者介于现货与期货之间的大宗商品交易业务中交易品种明确。29、由省、设区的市人民政府地方金融监管机构管理事项有哪些？A、编制本行政区域的金融发展规划B、依托对外经济合作基础和区位优势，推进金融合作示范区C、依托对外经济合作基础和区位优势，推进金融服务产业园区规划建设。D、加强与国际金融组织合作与交流，支持企业在国际资本市场直接融资。30、县级以上人民政府应当制定措施，鼓励国有资本投资设立或者参股、控股融资担保公司，并＿＿资本金，带动民间资本投入。A、适度扩大B、有效补充C、补充D、适时扩大

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