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支持科创 深圳将在科技金融、绿色金融、金融科技上下功夫

来源:澎湃新闻 2020-10-19 00:33   http://www.yybnet.net/

在完善金融支持科技创新的体制机制方面,深圳将在科技金融、绿色金融、金融科技三个方面下功夫。

10月18日,国家发改委官网发布了《深圳建设中国特色社会主义先行示范区综合改革试点首批授权事项清单》(以下称《清单》)。《清单》共40项首批授权事项清单,其中第24项为“完善金融支持科技创新的体制机制”,具体包括:1.鼓励深圳银行业金融机构在风险可控、商业可持续的前提下,与外部投资机构加强合作,积极探索多样化的科技金融服务模式;2.支持深圳积极发展绿色金融和金融科技,申建绿色金融改革创新试验区;3.支持构建绿色技术市场导向创新体系。4.探索完善绿色金融组织体系、标准体系、信息化管理体系,推动金融科技和绿色金融融合发展

值得注意的是,《清单》同时提及科技金融和金融科技。国家金融与发展实验室副主任曾刚曾刚表示,金融科技指的是用科技手段应用在金融业务中,去改善金融服务的效率,提升金融对客户的触达,改变金融运行的模式;科技金融则是指的是用金融去支持科技创新型企业。

这些授权事项意义在何处?深圳又该如何进一步落实?

多样化科技金融服务

《清单》提出,鼓励深圳银行业金融机构与外部投资机构加强合作,探索多样化的科技金融服务模式。

麻袋研究院高级研究员苏筱芮表示,授权清单中提及与外部投资机构加强合作,表明政策旨在推动科技金融模式的深化发展,引导银行业金融机构与外部投资机构互通有无,进而对高新技术企业、创新型中小技术产业等联合赋能,加强对科技产业的资金、资本支持。

她指出,从国际经验来看,科技金融服务模式主要有三类:一是资本市场主导,二是政府主导,三是银行主导。

在银行层面,曾刚指出,因为科技创新企业有知识产权,但没有固定资产,创业过程中可能没有稳定现金流,提供不了质押物,如何提供信贷支持需要一些创新,银行过去做了很多尝试。“包括设立科技型支行,专门培养专业能力,用一些比较新的方法、模式支持,当然还有提到投贷联动。”

他表示,科技型、初创型企业的风险比较大,没有抵押物、质押物,用贷款等固定收益类的债权支持是不合适的,因为债权贷款需要收利息,没有稳定偿还能力,初期银行可能需要以股权资金的方式介入。后期成熟后,再进行贷款。因此投贷联动既能有效降低贷款风险,同时前期股权投资的风险能用后续的股权退出弥补。

曾刚还提到“探索知识产权质押”的服务模式,“因为科技企业可能没有固定资产但有知识产权”。

从更长远的角度看,他认为还需要科创板、创业板放松科创型企业的上市条件,进一步降低科创型企业的上市门槛,多元化科创企业融资渠道,和银行端的投贷联动相适应,会进一步促进投贷联动业务的发展。

“目前,我国科技金融的发展与发达国家相比仍存在一定差距,无法达到由资本市场主导的层面,因此,政府主导成为了国内的一种主流,建议由政府主导逐步过渡到银行主导,再逐步迈向由资本市场主导的成熟模式。”苏筱芮说。

金融科技与绿色金融

《清单》提出,鼓励深圳发展绿色金融和金融科技,包括申建绿色金融改革创新试验区,支持构建绿色技术市场导向创新体系,探索完善绿色金融组织体系、标准体系、信息化管理体系等具体措施。

实际上,在7月发布的《深圳市贯彻落实<关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见>行动方案》中,深圳还提出了打造“全球金融科技中心+可持续金融中心”,也着重强调了发展金融科技和绿色金融。

曾刚认为,金融科技和绿色金融都反映了金融服务实体经济的本源和初心。

“金融科技和绿色金融是当前发展金融的新型驱动力,是推动经济高质量发展的重要影响因素。”苏筱芮说。

西南财经大学金融学院数字经济研究中心主任陈文也指出,金融的普惠发展、绿色发展是时代主旋律,根本都是实现经济的可持续发展。深圳鼓励推动金融科技和绿色金融发展,本身也是体现了对于追求经济可持续发展的诉求。

他认为,深圳发展金融科技的优势在于其技术优势,大量最优秀的技术公司以及技术人才储备,发展绿色金融的优势又在于其产业布局不断优化,绿色产业欣欣向荣,为绿色金融带来强劲的市场需求。

苏筱芮则列举了深圳发展金融科技和绿色金融的三个优势;一是深圳的金融产业较为完善,传统金融、新型金融等共同构建出全面、丰富的金融体系;二是深圳的四大支柱产业中包括金融业与高新技术产业,深圳重视金融科技、绿色科技,与其发展定位密切相关;三是深圳作为改革开放、金融对外开放的排头兵,其金融市场的活跃程度在全国居于领先地位,由此提供了良好的创新土壤环境。

曾刚则指出,尽管从存量的角度看,有11万亿的绿色信贷规模,考虑到整个经济结构,未来的绿色发展,绿色金融还有巨大的发展空间,包括在技术层面、业务模式层面,以及监管层面。

金融科技与绿色金融融合发展

《清单》还提出,要推动金融科技和绿色金融融合发展。

“强化金融科技发展导向的绿色性,将极大推动绿色金融的发展,实现绿色金融服务开展的精准和成本的持续降低。而绿色金融的发展将推动环境的持续改进以及产业的持续升级,也为金融科技的发展带来了良好的发展环境。”陈文说。

苏筱芮认为,金融科技和绿色金融融合发展既能拓展金融科技的应用场景,又能够推动绿色金融的高质量发展,应当以政府主导的创新改革试验区/试点为依托,例如金融科技创新试点,绿色金融改革创新试验区等,强化制度、标准的一体化建设,在安全可控的环境下逐步探索业务模式的应用与落地。

曾刚认为,绿色金融中实际上有大量运用的科技手段,尤其是在绿色结果的核验上,“因为绿色金融很重要的目的是要实现绿色发展,金融支持的项目有没有实现绿色的目标,需要技术核验,在实践中,认证是一个非常困难的话题,早年其实也都出现过虚报的事情,因为无法证实。”

因此,他认为,在绿色金融和金融科技结合,最主要在绿色结果的层面上还有很大的发展空间。两者的结合可以让金融更好地服务实体经济,提高效率以及精准性,确保绿色金融的资金真正进入绿色金融领域。(本文来自澎湃新闻,更多原创资讯请下载“澎湃新闻”APP)

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