中国民生银行南宁分行持续推进反洗钱工作

近年来，中国民生银行南宁分行坚持“风险为本”原则，以反洗钱“一法四规两指引”等监管新政为依据，紧密围绕“提升反洗钱工作有效性”目标，深入落实“担当、专业、服务”的工作理念，从反洗钱工作机制、反洗钱核心义务履行等方面开展工作，持续加强反洗钱内控管理体系建设，完善标准化工作机制，推动数字化转型，切实加强成果运用，采取有效措施全面夯实可疑交易监测分析与管理工作，提升反洗钱工作价值与贡献。

一、全面落实反洗钱工作机制

高度重视反洗钱工作，加强高管履职能力建设。对反洗钱风险管理策略、制度等重点工作通过党委会、行办会进行审议和学习。高管层主动履行反洗钱工作职责，开展反洗钱政策法规的学习和传导，并对反洗钱工作进行指导，加大资源投入。

持续完善反洗钱内控制度体系，加强外规内化工作管理。及时将反洗钱监管要点嵌入内控制度中，明确职责、流程，并按季度召开领导小组例会，强化各成员部门履职，实现了条线有效管理。通过“经营机构自查＋条线部门检查+反洗钱部门抽查”三位一体的检查，不断夯实三道防线作用，形成反洗钱工作的良好氛围。

强化反洗钱奖惩机制。对反洗钱工作中表现突出的机构和个人进行表彰和奖励，对工作中存在问题的机构和个人严格考核。强化培训宣传和知识普及，通过邀请外部专家、制作线上精品课程、点对点赴基层督导培训等方式开展反洗钱培训，通过专刊、微信、抖音等渠道开展反洗钱典型案例宣传，提升员工和客户的反洗钱意识。

注重金融科技赋能。充分依托该行反洗钱工作监测系统，丰富和完善反洗钱工作监测系统功能，全面加强风险客户预警能力，提升监测规则有效性。

二、切实履行反洗钱核心义务

做好客户身份识别和客户身份资料保存工作。按照“了解你的客户、了解你的业务、尽职审查”的原则做好客户全生命周期识别管理，深入推进客户信息治理和反洗钱保密工作。

强化大额和可疑交易报告管理。在优化重构系统的基础上，充分发挥主观能动性，对日常管理各环节中发现的异常线索及时人工新增报送可疑报告，发挥“技防＋人防”的作用。

强化洗钱高风险管控。从高风险行业分布、机构分布、风险特征等维度进行风险客户画像，及时提炼总结高风险客户共性，结合客户尽职调查情况做好风险管控措施。

中国民生银行南宁分行将继续加大内部监督和检查力度，不断完善各项工作举措，创新工作方法，建立健全反洗钱长效工作机制，有效防范洗钱风险，切实履行金融机构义务，持续提升反洗钱工作价值。（刘阳）

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