交通银行发布手机版“沃德理财顾问” 动动手指获得财商指数

近日，交行推出了手机版“沃德理财顾问”及“沃德财商指数”，其目标在于为客户提供智能化的资产配置建议和产品组合方案，解决大众客户的理财需求。

“沃德理财顾问”是国内首款为大众客户提供全方位、个性化财富规划的移动产品，具有亲民、智能、专业等特点。

只需用手指点击交行手机银行APP测评按钮，“沃德财富顾问”就能对客户现有资产配置进行智能化诊断和点评，并通过后台算法提出个性化配置建议，客户确认后可一键购买。

此外，交通银行也同步推出“沃德财商指数”，对客户的个人财富管理能力做出量化分析。分数越高，表示其在同类客群中资产配置更合理，财富管理能力更强。“沃德财商指数”包含流动性、保障性、安全性、盈利性四个维度，对应现金管理类（活期存款、货币基金等）、保险保障类（意外险、年金险等）、稳健投资类（定期存款、国债等）和进取投资类（基金、信托、贵金属等）四大资产分布。根据“沃德财商指数”给出的四维图形，客户能够一目了然洞察自己当前资产配置的优缺点，并根据建议方案进行优化，从而提升“沃德财商指数”得分。

“大数据、人工智能这些金融科技，看似是很高大上的前沿技术，但我们可以把它变得很亲民、便捷，即使客户的金融知识有限，也可以玩转理财。”交通银行个人金融业务部、网络渠道部总经理徐瀚表示，交行提出的“金融科技，为民服务”是从客户的切实需求入手，将金融科技作为一种服务工具，让每一名客户都能享受到原来只有高端客户才能享受到的专属服务。

随着大数据、人工智能概念的火热，不少银行、金融机构都推出了自己的智能投资解决方案，但都将投资组合收益最大化为目的，对公募基金产品进行组合筛选。为何交行另辟蹊径，谋求为客户实现财富的最佳平衡配置？

“我们希望‘沃德理财顾问\’帮客户树立正确的理财观念：理财是对个人财务的长期规划和管理，是马拉松，而不是简单地谋求一夜暴富的百米赛跑。”徐瀚认为，财富管理应当贯穿客户整个生命周期，不同时期有不同的理财重点。“沃德理财顾问”更注重客户理财的韧性和前瞻性，而非片面追求短时收益，保证客户生活水平不会因突发事件而下降。

本报记者张翌晨

新闻推荐

海南：春节期间商品房销售3.54万平方米

新华社海口2月24日电记者从海南多个部门获悉，春节期间海南房地产市场成交同比下降，商品房销售3.54万平方米。海南省住建厅的统计数据表明，春节期间，商品房销售面积、销售金额较去年春节有所下降，销售...