合规管理为莱商银行高质量稳健发展保驾护航

●核心提示 近年来，莱商银行在新一届领导班子带领下，全行上下紧紧围绕“高质量稳健发展”这一主线，一心一意抓工作，心无旁骛谋发展。坚持业务发展与风险防范两手抓、两手硬，重塑合规理念，深化制度建设，强化学习监督，抓好队伍管理，全面推进管理改革与合规再造，经营效益和发展质量实现了同步提升，走出了一条以合规文化为先导的可持续发展之路。

【重塑合规理念】

让高质量发展的思想基础更加牢固

不以规矩，不成方圆。银行要实现长期可持续发展，合规建设是基础和保障；要使令行禁止、照章办事成为员工的思想自觉、行动自觉，首先必须从管理者做起；树立全行自上而下的合规理念则是合规建设的先导，莱商银行新一届领导班子对此有着清醒的认识。党委书记、董事长岳隆杰上任之初便提出，莱商银行全体管理人员和从业人员要敬畏人民、敬畏组织、敬畏法纪、敬畏权力，号召党员干部作团结、学习、敬业、创新、担当、廉洁的表率，并向全行作出了“要求班子成员做到的，我先做到；要求大家做到的，行党委率先做到”的庄严承诺。为督促管理人员强化合规经营意识，严守制度“红线”，2016年4月，莱商银行组织管理人员开展了监管核心规制文件学习与测试活动，向每名管理人员印发《银监会核心规制文件》读本。全体管理人员带头学习监管政策，认真领会监管要求，积极参加考核测试，并带动全员学规、用规、守规，真正实现监管法规入脑、入心、入手。

【深化制度建设】

让合规经营的导向更加鲜明

习惯和文化的养成离不开铁的制度。2017年初，莱商银行启动了“制度建设年”活动，确立了以制度建设促进规范化管理水平提升的目标，通过全面修订完善各层次规章制度，切实落实“制度先行”的理念。实施方案随即出台并印发全行，党委书记、董事长岳隆杰担任领导小组组长，莱商银行“制度建设年”工作就此全面启动。工作过程中，以规范制度生成机制为基础，明确了各类制度层级划分，成立了制度评审委员会作为高级管理层下设的专业委员会，对总行制定的基本制度、管理办法等进行审核。同时抽调各部室负责人及业务骨干组成编审小组，按照条线化、专业化、规范化的总体要求，坚持目标导向和问题导向相统一，全面梳理、整合和优化内控制度，突出制度的科学性、适用性和实效性。自“制度建设年”开展以来，全行新建、修订制度423项，基本形成了覆盖全面、内容规范、流程清晰的内控制度体系。

【强化学习监督】

让制度执行的成效充分体现

制度的生命力在于执行，执行制度没有例外、没有禁区，全员参与、主动合规是深入推进制度建设的关键。在完成制度全面修订基础上，莱商银行将2018年作为“基础管理提升年”，提出综合管理、授权管理、授信管理、产品管理、运营管理、合规管理、支持管理等7个方面33项重点工作，着力进一步提升效率、夯实内控、防范风险。为此，莱商银行以提升员工对制度的理解能力、执行能力为目标，开展各类制度宣讲培训70期次，参训人数5500余人次，并在全行范围内开展制度竞赛等活动，充分调动了全员认真学习制度、严格执行制度的积极性和自觉性。与此同时，各部门、各单位持续强化合规检查与风险排查，及时发现并纠正制度执行漏洞。近年来总、分行累计开展各类合规检查与风险排查118项，“向制度要效率、向合规要效益”的共识在全行持续得到加强。

【抓好队伍管理】

让合规创造价值的文化深入人心

合规是基础，思想是关键。做好合规发展，防范金融风险，一方面要加强制度建设立规矩，另一方面要加强思想建设明底线。莱商银行始终重视对全员的合规意识教育，围绕全行各条线、各层次队伍建设，聚焦业务发展需求，着力提升全行员工的业务水平和职业素养，引导全员筑牢底线思维。近年来，通过建立完善内训师队伍、编制内训手册和学习资料、定期开展合规培训和案防知识测试、强化反面警示教育等措施，逐步形成了“以考促学、以学促行、知行合一”的合规教育常态化机制，使员工能够将各项法律法规、监管文件及内控制度固化于形，内化于心，全员合规意识和风险意识不断得到强化。同时，按照“了解自己的员工”的要求，莱商银行还建立了员工家访制度和行为排查制度，定期开展员工家访和行为排查，多渠道掌握员工的工作、生活及行为动态，及时帮助员工解决工作生活中遇到的困难，凝聚了强大的精神动力，为做客户放心满意的银行提供了坚实思想保障。

强有力的合规基础建设，对全行健康发展起到了保驾护航的作用，也为莱商银行长期可持续发展夯实了根基。2019年6月，莱商银行资产规模达到1294亿元，较2015年末实现了翻番，新户新增贷款不良率始终保持在0.5%以内，资产质量得到持续改善。与此同时，回归本源、支持实体经济的能力大幅提升，近年来实现新增信贷投放409.66亿元，新增小微企业1596户、民营企业548户，缴纳各项税金21.79亿元，对地方经济发展的贡献度日益显著。

“思所以危则安矣，思所以乱则治矣”。新形势下，莱商银行居安思危抓实合规、回归本源支持实体经济的步伐从未停歇，“管住人、看住钱、扎牢制度防火墙”也始终是莱商银行主动做实内功、防范化解金融风险的重要遵循。初心一如来时路，山高路远再启程。面对济莱区划调整所带来的重大历史机遇，站在新的发展起点，莱商银行将重整行装，顺大势，谋长远，强基础，抓关键，用高质量的发展解决变化之中的问题，用更坚定、更深入的改革破解发展中遇到的难题，为地方经济金融发展贡献莱商新力量！（本报记者时玉田通讯员李强王星）

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