12月2日,银保监会网站发布《商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)》,自明年3月1日起施行。理财子公司净资本管理主要包括净资本、风险资本以及净资本监管标准等三方面内容。值得注意的是,理财子公司净资本管理应符合两方面标准:一是,净资本不得低于5亿元,且不得低于净资产的40%;二是,净资本不得低于风险资本,确保理财子公司保持足够的净资本水平。
《净资本管理办法》在监管方面也提出了明确要求,主要包括:一是落实主体责任。规定理财子公司董事会承担本公司净资本管理的最终责任,高级管理层负责组织实施净资本管理工作,至少每季度将净资本管理情况向董事会书面报告一次;二是明确监管报表要求。理财子公司应当定期报送净资本监管报表,并对相关报表的真实性、准确性、完整性负责;三是明确重大事项报告责任。理财子公司净资本、净资本与净资产的比例、净资本与风险资本的比例等指标与上个报告期末相比变化超过20%或不符合监管标准的,应当向银行业监督管理机构书面报告,并说明原因;四是明确信息披露要求。理财子公司应当在年度报告中披露净资本管理情况;五是规定监管措施。对于不符合净资本管理要求的理财子公司,银行业监督管理机构可以根据法律法规采取相关监管措施。
据《国际金融报》
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