大数据变“照妖镜” 防范电信诈骗

提起电信诈骗，老百姓深恶痛绝，但面对花样翻新的行骗方式，仍有不少人会落入圈套。一旦被骗子迷惑，受骗人就只能乖乖就范么？随着国家多部门联手阻击电信诈骗犯罪，给受骗人“亡羊补牢”的机会，下面就介绍利用大数据防范电信诈骗的方法。

不论骗子的花样如何翻新，都绕不过让受骗人汇款这一环，因此，商业银行是看护“钱袋子”的最后一道屏障。对账户进行防欺诈风险审核则是双方“斗法”的第一回合。

案例：去年4月，河北沧州的李先生匆匆来到工行铁东支行汇款2000元，并很生气地质问工作人员：“你们的ATM怎么坏了，我换了两个都汇不出去，说对方账户异常，要到柜面办理！”网点工作人员急忙核实原因，并帮李先生人工办理汇款。

在办理业务过程中系统依旧弹出风险提示，工作人员觉得事有蹊跷，便详细询问客户是否与此人认识，因何事汇款，并提示汇款给对方可能存在风险。李先生忽然醒悟过来，赶紧中止了汇款。李先生告诉记者，对方一再通过网络联系他，兜售电脑等价格低廉的商品，但需要他先缴纳2000元定金，没想到竟然是电信诈骗。

行骗手段：网络购物诈骗是比较常见的电信网络诈骗手段，犯罪分子通过互联网发布极具诱惑力的车、电脑、衣物等物品转让信息，一旦事主与其联系，就以缴纳定金、缴纳手续费等方式骗取钱财。

对策：目前，工行、建行等多家商业银行已经启用大数据防范电信网络诈骗，整合公安部门、金融同业乃至一线员工提供的各类风险客户数据，建立风险黑名单库，一旦侦测到客户向电信诈骗黑名单账户汇款，可立即触发预警，自动实施拦截。

普通用户也能对汇款账户进行防欺诈风险审核。日前，工商银行与公安部合作正式推出了国内首款防电信诈骗公益软件--“工银融安e信”。这款软件以公安机关侦破的电信诈骗案件涉案账号为基础，建立了风险黑名单库，可供社会公众对转账账号安全性进行免费查询。（摘自新华网）

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