地下钱庄悄然转账 727亿资金

2年时间，利用一家投资公司做掩护，20家“空壳”潜公司为载体，将727亿多元转至4473个境内外账户，金额涉及29个省份。

海南省公安厅经侦总队近期破获一起特大转账提现型地下钱庄案件。记者调查发现，该案件暴露出的对地下钱庄监管乏力、资金来源和流向不明等问题发人深省。

调 查

727亿“转运”4473个账户

银行业人士介绍，“地下钱庄”是指从事资金支付结算业务、买卖外汇、跨境转款等非法经营业务活动的非法金融组织。

经查，此案这个地下钱庄共接收全国29个省份2337家上游公司资金727亿多元，分别转至4473个个人、公司账户，非法获利3200多万元。侦办人员先后在海口、三亚、深圳等地20多个银行网点调取100多个可疑账户的开户资料及10万多条交易记录，海口、三亚共计20家公司涉嫌非法经营。

办案人员介绍，这些无经营业务、无经营人员、无办公地址的“空壳”潜公司，工商注册登记手续、银行开户均由中介代办。

手 段

买假身份证开户数分钟转账

犯罪嫌疑人刘越说，2008年6月，他与犯罪嫌疑人李育胜在海南省注册20家空壳公司，开设公司银行账户，在深圳通过网银操作，为“客户”转款提现。从2008年10月至2010年7月，使用20家“空壳”公司的企业账户和一些个人结算账户，非法办理资金支付结算业务，从中扣除“手续费”获取巨额回报。

犯罪嫌疑人用于转账的工具，就是一两台笔记本电脑和几个U盾。数分钟时间里，通过网银完成转账，满足“客户”资金要求，规避银行管理，隐匿来源不明的资金走向。

（据新华社）

反 思

“地下钱庄”折射监管缺陷

地下钱庄多达727亿元的交易几乎全部通过银行“公转私”业务平台完成，缘何近3年时间相关部门一直没有察觉呢？

“监管不到位是主要原因。”人民银行海口中心支行一位内部人士说，银行监管部门对开设账户、中小型个体单位注册及运营情况的监管还不全面，不能实时发现可疑资金交易账户的活动情况。地下钱庄采取一头打钱另一头取款的方式，转账迅速，监管和打击难度很大。

侦办此案件的负责人说，地下钱庄的资金交易高度隐蔽，大量外汇收支游离于银行体系之外，为一些通过贪污腐败、走私、贩毒等非法渠道获得的收益披上“合法”外衣。

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