业绩不佳 手头拮据 保险员盗用客户信息办信用卡“套现”

近日，通川区公安分局经侦大队成功破获一起信用卡诈骗案。达城某保险公司业务员李某，因业绩不佳手头拮据，便盗用保险客户的个人身份信息，到银行办理信用卡“套现”透支找钱花，诈骗客户2万余元。

■报案 储蓄卡莫名少了2万元

2014年12月30日上午，雷某琴到经侦大队报案称，前天晚上，她突然收到一条手机短信“尾号XXXX的银行卡上现金支出20400元……”这让雷某琴感到莫名其妙，因为当天她既没到银行或ATM机上取现金，也没给他人转账或刷卡消费，储蓄卡里的钱怎么会被银行扣除呢？

雷某琴到银行查询时，银行工作人员告诉她，她办了张信用卡，信用额度为2万元，已从银行取走现金1万元，并通过刷卡消费9000多元。银行多次催收无果后，发现名为“雷某琴”的储蓄卡上有超过2万元存款，便连本金带利息扣除了20400元。

“我从未办过信用卡，怎么会透支呢？”经银行工作人员查询，怀疑可能是有人盗用了她的个人身份信息到银行办的信用卡，恶意“套现”透支进行诈骗。

■调查 保险员盗用客户信息

12月31日，受害人雷某琴再次到经侦大队报案，警方随即立案展开调查。在受害人和银行工作人员的配合下，案侦民警调查发现，2014年3月，达城某保险公司业务员李某明盗用客户雷某琴的个人身份信息，到银行办理了一张额度为2万元的信用卡，并在同年3月至6月，用该信用卡到银行或柜员机上透支取现1万元，通过刷卡消费9000多元。在此期间，银行多次催收，李某明接到电话后，虽口头答应还款却一直不予归还。

12月30日，银行工作人员发现名为“雷某琴”的储蓄卡上有超过2万元存款，便打电话要求还款，并告知若不还款，将从储蓄卡上扣除，李某明接到电话后，假冒“雷某琴”的名义答复“要扣就扣”。

得知真相后，雷某琴打电话要求还款，李某明却称人在武汉，回达后再还款。2015年1月3日，李某明返达后仍未还款。后经银行工作人员多次电话催促，李某明才来到银行，声称要与工作人员协调。在此过程中，案侦民警成功将其挡获。

经案侦民警审讯，李某明（男，32岁，通川区人）对盗用客户“雷某琴”的个人身份信息，办理信用卡进行“套现”透支的犯罪事实供认不讳。据李某明交待，因业绩不好，手头拮据，听说可以办信用卡“套现”，便萌生了盗用客户信息办信用卡“套现”的恶念。去年6月，他以客户“雷某琴”的名义“套现”透支后，便辞去保险公司的工作，前往武汉打工。

目前，犯罪嫌疑人李某明已被警方以涉嫌信用卡诈骗刑事拘留，此案仍在进一步调查处理中。

■提醒 妥善保管有效证件

警方提醒广大市民，目前有不少不法分子假冒他人身份或个人信息进行违法犯罪活动，市民朋友要妥善保管好自己的各种有效证件，向他人提供身份证复印件时，最好在身份证复印件有文字的地方标明用途。要定期查询个人信用报告，关注自己的信用记录。

（周采 本报记者 罗烽烈）

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