境外刷卡超千元将“被记录”

8月21日起各银行需向外管局上报银行卡境外交易信息

外汇局日前发布通知，自8月21日起，各发卡行均应按照银行卡境外交易数据采集规范要求，于北京时间每日12时前报送上日24小时内本行银行卡境外交易信息。也就是说，境内银行卡在境外发生的提现和等值人民币千元以上消费交易信息都要按规定报送。

个人无需另行申报不增加个人用卡成本

记者查阅国家外汇管理局官方网站了解到，5月26日发布的《关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》明确提到，境内银行卡在境外发生的提现和等值人民币千元以上消费交易信息都要按规定报送。通知称，外汇局将于8月21日—31日开展银行卡管理系统试运行工作。

通知明确，凡开通银行卡境外交易业务的发卡行，应按照有关规定，接入银行卡外汇管理系统向外汇局报送银行卡境外交易信息。发卡行若不能按要求接入银行卡外汇管理系统报送银行卡境外交易信息，自今年9月1日起应暂停本行银行卡境外交易业务，直至履行信息报送义务。9月1日以后新办银行卡业务的境内金融机构，应在具备接入银行卡外汇管理系统报送银行卡境外交易信息的条件后，方可开通本行银行卡境外交易业务。

外汇局有关负责人表示，开展银行卡境外交易信息采集，不涉及银行卡境外使用的外汇管理政策调整，外汇局将继续支持和保障个人持银行卡在境外经常项目下合规、便利化用卡。银行卡境外交易信息由发卡金融机构报送，个人无需另行申报，不增加个人用卡成本，外汇局将依法保护持卡人信息安全。

防止利用刷卡消费转移资产或洗钱

当前，银行卡已成为个人出境使用最主要的支付工具。据统计，2016年境内个人持银行卡境外交易总计超过1200亿美元。

据记者了解，因为我国目前仍没有完全放开外汇管制，大笔个人资金出海有很多政策障碍。因此，以前不少人利用刷卡消费来转移资产或洗钱。

业内人士指出，正是因为洗钱者善于寻找政策漏洞见缝插针地做勾当，我国外管局近年来也正在加大管制力度。今后原本无限制的境外消费，如今一旦超过1000元就会被自动统计，而若长期有超过1000元的境外消费，很有可能被视为有洗钱嫌疑，到时就会被重点关注。

（熊英英）

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