银监会：银行业基本完成“三三四”自查，整改问责正在推进中

8月18日，银监会审慎规制局局长肖远企在“银监会近期重点工作通报”通气会上表示，目前银行业金融机构“三三四”专项治理已经完成自查，将对屡查屡犯的机构依法从严、从重采取监管措施。

今年上半年，银监会组织开展了“三违反”（违反金融法律、违反监管规则、违反内部规章）、“三套利”（监管套利、空转套利、关联套利）、“四不当”（不当创新、不当交易、不当激励、不当收费）专项治理，同时实施治乱象、防风险的综合治理方案，坚决整治市场乱象，打击违法违规行为，督导金融机构严守市场秩序、依法合规经营。

肖远企表示，目前，银行业金融机构已经基本完成了自查，后续监管检查和整改问责工作正在有序推进过程当中。针对自查和督查中发现的问题，要求金融机构认真对标、规范整改，对违法违规行为依法惩处、严肃问责，对整改工作不落实、问责不到位，特别是屡查屡犯这些机构，依法从严、从重采取监管措施。上半年也进行了一些行政处罚以及责任追究，对金融市场乱象、违法违规行为起到了有力的震慑作用。

关于银监会推行的“三三四”等一系列举措，银监会现场检查局副局长李琳进一步解释，从总体部署看，银监会坚持问题导向和风险导向，重点规范银行业经营行为，整肃金融秩序，防范化解和处置金融风险，引导银行业回归本源、专注主业，更好地服务实体经济；从组织实施看，一方面，银监会按照既定安排和部署，组织开展各项工作；另一方面，关注监管措施对金融稳定大局的影响。同时充分考虑银行业金融机构的业务复杂程度、风险管理水平与内控合规能力，科学把握力度和节奏，合理设定机构自查、监管检查和整改问责等环节，有序推进专项治理工作。

李琳表示，目前，银行业金融机构的自查已基本结束，各级监管机构的检查也接近尾声，银监会正在收集、汇总、分析各方面的情况。总体来看，专项治理工作已取得阶段性成效，一些风险隐患得到妥善化解，一些苗头性问题得到及时解决，一些问题机构和责任人员得到严肃查处，为防控金融风险、规范金融秩序、维护金融稳定发挥了积极作用。

李琳介绍，下一步，银监会将按照工作部署，从以下几个方面推进专项治理工作：一是开展问题整改。督促银行业金融机构立查立改、边查边改、举一反三，深挖问题根源，全方位“查漏补缺”，切实增强遵纪守法意识，着力构建内控合规文化。

二是依法从严监管。坚持违法必究、纠查必严，坚持没收违法所得与罚款并重，坚持机构处罚与人员处罚并举，重拳整治各类违法违规行为，坚决治理各种银行业乱象。

三是弥补监管短板。针对专项治理发现的问题，加强顶层设计，缺什么补什么，完善法规制度。同时，进一步强化制度的执行力和约束力，全面提升监管有效性，严守不发生系统性金融风险的底线。

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