第三方支付平台乱象 账号买卖成洗钱“绿色通道”

新华社发

　　据新华社电记者在广东、北京、上海等多地调查发现，目前部分第三方支付平台存在账户未实名注册、管理不规范等问题，致使一些账号可以在网络上直接买卖，部分平台沦为电信诈骗团伙套取、漂白非法资金的“绿色通道”。

　　记者从深圳警方获悉，今年3月底，深圳警方破获一起诈骗案，相关涉案团伙在10余天内骗取700多万元，而这一犯罪链条的最后一个环节，就是利用第三方支付平台快速转款取现对抗深圳市反电信网络诈骗中心的紧急止付。

　　“通过第三方支付平台洗钱，除了及时止付没有更好的办法。”深圳市反电信网络诈骗中心负责人王征途说，以前诈骗分子是以银行卡对银行卡的方式转款，追查起来相对容易。但现在，诈骗分子先通过银行卡转到第三方支付平台，再从此平台分转至多张银行卡取现。一些第三方支付平台就像一个庞大的“资金池”，已成为电信诈骗团伙套取、漂白非法资金的“绿色通道”。

　　北京市公安局统计显示，2015年以来，当地成立的打击防范电信犯罪领导小组，累计已经帮助受害人挽回十几亿元的损失。公安机关调查还发现，七成被骗资金是通过第三方支付平台转移走的。

　　为数众多的支付机构鱼龙混杂。据记者调查，部分第三方支付公司存在业务操作不规范的问题。深圳警方在侦查办案中发现，一些第三方支付平台的账号可以在网络上直接买卖，第三方支付账号往往冒用身份信息就可以申请办理，在注册账户时未做到实名制，相关注册信息、手机号码、身份证号码、营业执照等信息没有做到核查义务，导致侦查中资金流中断、线索灭失。

　　其实，反洗钱一直是监管关注点之一，监管也频频因为第三方支付公司反洗钱工作不到位，做出行政处罚。

　　此外，分析人士认为，第三方支付平台违法成本偏低，是导致乱象频发的原因之一，提高违法成本是急需改进的地方，第三方支付的处罚依据大多属于部门规章，建议将部门规章提高到立法层面，增强监管的权威性和震慑力。

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