今年近10家银行推出代销基金费率优惠活动—— 银行为何纷纷自降费率?

半岛全媒体记者文鸿飞

日前,兴业银行发布公告称,对代销的部分持营基金开展申购、定时定额申购费率一折优惠活动。据不完全统计,今年已有近10家银行推出代销基金费率优惠活动。银行为何纷纷自降费率?业内人士对此有何见解?近日,记者进行了相关采访。

银行基金申购手续费率降至一折

兴业银行公告显示,费率优惠活动时间为2021年10月22日9:00至2022年3月31日15:00。在费率优惠活动期间,个人投资者通过兴业银行手机银行、网上银行等交易渠道申购、定时定额申购参与本次费率优惠活动的基金,享受基金申购手续费率一折优惠。

但需注意的是,优惠费率仅包括申购及定时定额申购手续费,不包括基金认购费、转换费,也不包括后端收费模式基金手续费。此外,原基金申购费率为按笔收取固定费用的,仍按原固定费用收取。此次参与一折费率优惠活动的基金共有355只,涉及易方达、博时、南方、富国、中欧、华安、汇添富等25家基金公司。

其实,兴业银行并非第一家降低代销基金费率。自去年以来,就有银行开启基金申购费率1折优惠活动。今年以来,越来越多的银行加入打折浪潮,据不完全统计,今年已有招商银行、平安银行、邮储银行、建设银行等近10家银行推出代销基金费率优惠活动。记者近日登录兴业银行和平安银行的APP发现,兴业银行APP代销基金菜单下已设置“一折专区”以及“基金0元购”；平安口袋银行APP也设有“一折购基”和“购基0费率”页面菜单。

自降费率是为吸引并留存用户

银行为何会纷纷自降费率呢?青岛中世家族财富传承与管理研究院执行院长、上海财经大学青岛研究院财富管理教育事业部主任丁泽认为,银行此举原因有两个,一是为了应对互联网第三方基金代销平台的迅速崛起,并以此吸引和留存用户,巩固自己在代销渠道中的地位。丁泽说,“另外,现在各家银行代销基金的盘子都已经做得挺大了,有让利客户的空间了。而降低费率长远来看也有利于扩大业务规模。”

另外,植信投资研究院最新发布的《中国财富管理行业发展报告(2020-2021)》指出,银行自降费率的举动,折射出银行财富管理服务逻辑发生变化,正由“卖方服务”向“买方服务”转型。

要根据需求选择合适的产品

费率降低后该如何选择产品呢?兴业银行南宁分行财富与私人银行部产品经理汤兴艳就此问题接受媒体采访时表示,最终还是要根据自己的需求选择合适的产品。对于很多投资者来说,银行仍然是全方位金融理财配置的最佳选择,基金作为配置的一部分,银行理财经理会根据投资者的风险承受能力和投资的心理需求量身定制。如果客户选择第三方渠道,一定要了解清楚该代销平台的资质、产品线来源、风控体系等,要选择正规的第三方渠道进行购买。

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