涉嫌冒用109人身份证 办信用卡套现1284余万元 案件日前在兰州中院开庭，被告人基本认可犯罪事实

2012年9月至2013年5月

17 张信用卡套现170余万

2012年8月至2013年8月期间

38张信用卡，套现共计460万元

2012年8月至2013年10月

54张信用卡，刷卡套现654余万元

总计109张信用卡，套现1280余万

魏某-刘某

魏某伙同雒某-刘某

雒某-刘某

（记者 樊丽 通讯员 白会东 实习生 刘小菊 赵普） 两个看似与信用卡诈骗不搭界的人，却冒用109人的身份证件办理信用卡，刷卡套现高达1284余万元。4月8日，魏某、李某、路某、高某、武某、王某分别涉嫌信用卡诈骗罪，合同诈骗罪，伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪，非法经营罪一案在兰州中院受审，该案未当庭宣判。

据公诉机关指控，出生于1976年的魏某本是中国农业银行靖远县支行的一名员工，出生于1978的李某则是靖远县第一中学的一名教师。2012年9月至2013年5月，魏某在当事人朱某某等17人不知情的情况下，冒用17人的身份证件，伪造了办理信用卡所需的相关证件，通过中国农业银行甘肃省分行营业部工作人员刘某（另案处理）办理了以上17人名下的信用卡。之后，魏某刷卡套现1708465.92元，所得钱款全部用于偿还个人债务。以上信用卡到期后，经中国农业银行七里河支行多次催收，魏某案发前无力偿还透支款项。

2012年8月至2013年8月期间，魏某伙同雒某（另案处理），在金某某等38人不知情的情况下，冒用以上38人的身份证件，伪造了办理信用卡所需的相关证件，仍旧通过银行工作人员刘某办理了38张信用卡，之后刷卡套现共计460万元，截至案发前分文未还。2012年8月至2013年10月，李某向雒某提供了齐某某等54人的身份证复印件，伪造了该54人的相关资信证明材料，雒某通过刘某办理54张信用卡，刷卡套现6549087.96元，其中李某刷卡套现取得赃款35万元据为己有。

除了指控魏某涉嫌信用诈骗以外，公诉机关还指控魏某涉嫌合同诈骗罪。其于2013年9月20日至2014年1月20日期间，还从汽车租赁公司租赁四辆小轿车，之后分别以2万、5万、3万的价格低价抵押，事后经鉴定涉案车辆总价值达266525元。

四名个体经营者配合 小店内完成巨额套现业务

魏某、李某所办的信用卡是如何套现的呢？四名个体经营者在这中间起了很大作用。

公诉机关指控，2012年8月至2013年8月，在白银市靖远县路某经营的华民电讯经营部，路某违反国家规定，使用其经营部的“靖远县华民电讯经营部”POS机，在无任何实物交易的情况下，向魏某多次提供刷卡直接支付现金的服务，魏某冒用他人信用卡从路某处累计刷卡套现数额共计1004647元。2013年1月至2013年12月，高某在经营“靖远便利商行”期间，违反国家规定，使用其商行的“个体欧尔鹏”POS机，在无任何实物交易的情况下，向魏某多次提供刷卡直接支付现金的服务，魏某冒用他人信用卡从高某处累计刷卡套现数额共计236850元。2013年5月6日至14日，武某在经营“靖远鸿旺烟酒商行”期间，违反国家规定，使用其商行的POS机，在无任何实物交易的情况下，向魏某多次提供刷卡套现服务，累计金额达262000元。2013年7月27日，王某在经营“靖远顺利批发商行”时，违反国家规定，使用其商行的POS机，在无任何实物交易的情况下，向魏某多次提供刷卡直接支付现金的服务，魏某套现数额共计200051.58元。

另外，公诉机关还指控，2012年9月至2013年5月，魏某在当事人魏某某等17人不知情的情况下，冒用上述17人的身份证件在中国农业银行七里河支行办理了以上17人名下的信用卡，李某帮助魏某伪造了以上17人的房屋所有权证、车辆行驶证、负责人营业执照、税务登记证等办理信用卡所需的相关证件。2014年3月至7月，魏某等犯罪嫌疑人相继归案。

涉嫌四宗罪 六被告人对于指控犯罪事实基本认可

4月8日，这起耸人听闻的信用卡诈骗案在兰州中院开庭审理。公诉机关认为，被告人魏某、李某以非法占有为目的，以虚假的身份证明骗领信用卡刷卡套现，数额特别巨大，其行为涉嫌信用卡诈骗罪；被告人魏某以非法占用为目的，在履行合同过程中，骗取对方财物后低价抵押，其行为涉嫌合同诈骗罪；被告人李某明知他人非法申办信用卡，仍为他人伪造相关资信证明材料，其行为涉嫌伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪；被告人路某、高某、武某、王某在无实物交易的情况下，非法为他人刷卡套现，其行为涉嫌非法经营罪。以上犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当依法追究各被告人的刑事责任。

法庭上，第一被告人魏某称其是中国农业银行靖远县支行的一名员工，与第二被告人李某是朋友关系，办理信用卡所用的身份证复印件全是跟朋友借的，第一次刷卡套现的170多万元用于偿还个人外债了，而且其中部分信用卡的利息也还了。第二次是自己把身份证复印件交给雒某了，最后卡和钱去哪里了，并不清楚。

第二被告人李某称，所指控的犯罪事实属实。“有一些人是我的朋友，他们借了我的钱，我刷他们的卡就当是他们还我钱，我刷了三张，共35万。”李某当庭陈述，其向雒某提供54人身份证复印件，雒某说卡办成后他先用三年就可以交给本人使用了，这些办卡的人中，部分人知道自己的身份证复印件是用于办信用卡，也表示同意。其余四名个体经营者对于指控的犯罪事实基本予以承认。

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