——信用卡诈骗案例分析

9月19日，市民刘先生匆匆走进建行德州分行营业厅，咨询大堂经理如何在ATM机上办理转账业务。

大堂经理介绍完操作流程后，询问刘先生是否认识收款人，刘先生回答很模糊。大堂经理觉得有蹊跷，便劝阻客户暂缓交易。经了解，刘先生接到一位自称是银行客服人员的电话，声称自己可以为客户代办50万元额度信用卡，需要收取6000元手续费，并告知他3个工作日内即可收到信用卡。刘先生恰逢近期手头紧，需要资金周转，收到信用卡后，便打算按对方要求将手续费汇到指定账户。

大堂经理仔细检查后，发现这张所谓的“信用卡”做工粗糙，卡片背面的7位数字代码倾斜方向与本行发行的信用卡不同。于是帮客户拨打本行信用卡客服电话进行验证，输入卡号后，客服提示这是一张无效卡。大堂经理又将这张卡拿到网点的柜台上，也无法刷出任何信息。

刘先生恍然大悟：“没想到现在骗子的诈骗手段花样翻新，具有这么强的迷惑性，好在建行的工作人员火眼金睛，我才避免了6000元的损失。 ”

案例分析：

德州银监分局负责人介绍，这是一起冒充银行工作人员进行诈骗的典型案例。诈骗分子利用市民遇到紧急状况，急于用钱的心态，伪装成银行内部人员，以“代办大额信用卡”“收取手续费、代办费、流程费、保证金”等手段，诱骗市民向其转账、汇款。

温馨提示：

德州银监分局负责人提醒：我国《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，办理信用卡，必须由本人亲自申请，申请材料必须由申请本人亲自签名。银行内部工作人员不得为他人代办信用卡。对于由他人代办 （单位代办商务差旅卡和商务采购卡、主卡持卡人代办附属卡除外）、他人代签名、申请材料未签名等情况的，信用卡发卡银行不得核发信用卡。此外，持卡人激活信用卡前，银行业金融机构不得扣收任何费用。任何声称可以“代办大额信用卡”“收取开卡手续费”的行为极可能是骗局，广大市民应提高警惕，防止受骗。

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