电信诈骗一年骗走3400多万2分钟赃款分解几十个账户被提走 犯罪集团盘踞境外难破案

作者：朱文明

□本报记者 朱文明

在办公室接到外地“民警”电话，市民家中300多万元存款全部被骗走。这是济南去年发生的一起电信诈骗案件，也是涉案金额最大的一起。

据济南警方统计，2012年全年共接电信诈骗警情2905起，涉案总金额约3463万元。进入2013年，仅3月份一个月就发生360起，骗走市民271.5万元。电信诈骗在公安机关所接案件中的比重开始突出，已成为一大社会公害。

接到外地“民警”电话一女士被骗300多万元

市民王丽(化名)在一家单位上班，2012年3月12日，她在办公室接到一个陌生电话，对方自称南京公安局玄武分局“民警”“李强”。

介绍完自己的身份后，“李强”严肃地说，王丽有一张招商银行信用卡透支，并且引发了一起特大经济案件，持卡人王丽有涉案嫌疑，马上要下达传票并拘留。

一听自己牵扯进一桩经济犯罪，王丽非常着急，急忙向对方辩解并询问如何处理。这时“李强”提供了洗清嫌疑的办法，就是把家中所有存款转到两个指定账户中，由“警方”暂时保管，还警告王丽不要告诉任何人，只能自己一个人知道。

急于洗清嫌疑的王丽，自3月12日起半个月内，先后向对方提供的两个账户汇了20笔现金，总计336.39万元。直到3月26日，“李强”继续与王丽电话联系的时候，她的丈夫觉得可疑，接听电话才发现妻子被骗，立即报了警。

“冒充公检法办案人员，以受害人牵扯到经济犯罪、毒品包裹而恐吓，提供账号让对方转移财产，是电信诈骗的常用手法。”济南市公安局经文保支队五大队大队长杨庆太说，骗子除了抓住人们畏惧犯罪的心理外，还常打“亲情牌”，以亲友遭遇意外等为名行骗。

杨庆太说，根据数据分析，“中招”被骗的人群主要分为两大块，平时接触信息较少的中老年人占一半，其次是家里有孩子出国留学的父母，骗子通常盗用孩子QQ号码，并植入木马程序截取视频，之后向孩子父母行骗。值得注意的是，最近因网购“刷信誉”、大学生网上招聘等手段上当的年轻群体数量增加，占受骗人数的五分之一左右。

2分钟赃款分解几十个账户由“马仔”提走

骗子行骗成功，受害人把钱款汇出后，立刻就会把钱转账取走，报警也很难追回。

杨庆太介绍，电信诈骗通常是团伙作案，主犯都在境

外，内部分工明确，一般分为4个小组。“信息组”

负责到处搜集和非法购买市民个人信息，这也

是骗子打电话时能准确说出市民个人信息的

原因；“研发组”负责开发针对不同年龄段

的骗术；“办卡组”到边远地区购买身份

证，到银行办理银行卡供分解赃款用；

“提款组”负责把赃款取出，钱被受害

人汇出后，2分钟内就会分解到几

十甚至上百个账户，雇佣的“马

仔”很快把钱取出来，自己留取

一定提成后把剩余的钱打入

骗子账户。

“一旦受骗把钱汇

出，基本都是有去无

回，就算破案也难以

把钱追回来。”杨庆

太说，这也是当

前电信诈骗案

件侦破的难

题，所以目

前重点是

在预防和

堵截上做

工作。

被动防范警银协作堵控最后一道关口

2013年1月11日，山东省银监局、济南市公安局联合召开全市防范电信诈骗专项行动部署会议。早在2011年，济南市公安局经文保支队就指导辖区各银行开展防电信诈骗汇款堵截工作，发挥银行堵控电信诈骗违法犯罪最后一道关口的作用，目前已经取得了显著效果。

“遭遇电信诈骗的市民有个特征，就是一边接电话一边操作ATM机，在这时候我们都会去劝阻，行里对劝阻电信诈骗也有奖罚措施。”工商银行山东省分行营业部保卫部总经理曹正文说。

农业银行山东省分行营业部保卫部部门经理胡爱民称，防电信诈骗培训现在已成为员工例会的常规内容。

杨庆太说，2012年驻济金融系统共堵截电信诈骗汇款约1000万元，人工汇款比例由原来的20%多，下降到5%左右。通过定期培训，银行柜员对受到电信诈骗汇款市民的辨别能力很强，现在骗子也意识到这一点，更多让受骗市民去ATM机操作或网上转账。

“我们已经有针对性地培训银行大堂经理和保安，提高对ATM机转账的堵截。同时还让辖区银行向总行打报告，在ATM机和网上转账时跳出页面提醒。目前总部在济南的齐鲁银行已经在进行开发。”杨庆太说。

相关新闻

网络改号电话作案占九成以上

2009年6月以来，公安部连续4年部署全国开展“打击电信诈骗犯罪专项行动”，但电信诈骗犯罪并未得到有效遏制。

打击4年 未有效遏制电信诈骗

今年“两会”期间，全国人大代表、广州市公安局政治部人事处处长陈伟才连续第二年提出打击电信诈骗的建议。2012年全国电信诈骗案17万起，群众损失80多亿元。比2011年10万起、40多亿元分别上升70%、100%。

2009年6月以来，公安部连续4年部署全国开展“打击电信诈骗犯罪专项行动”，先后联手10多个国家及台湾地区，打掉跨国境电信诈骗犯罪团伙86个，抓获犯罪嫌疑人2200余名。但电信诈骗并未得到有效遏制，全国范围来看，情况仍不乐观。

“由于防范和宣传力度加大，济南电信诈骗案件呈下降趋势，但在公安机关所接案件中所占比重仍比较突出。比如，由于打击力度加大，过去常见的街头犯罪一两个月难见一起，而电信诈骗案件一天就有1至3起。”济南市公安局经文保支队五大队大队长杨庆太说，诈骗团伙总部在国外，使用能够改号的线路打进来，仅靠公安部门管控，难以从源头遏制。

改号“透传”线路成为诈骗帮凶

电信诈骗案件中，不少市民看到来电号码都是本地号码，甚至与某一公安局、法院或税务局等单位的号码一模一样，而这实际是骗子用能任意改号的“透传”线路从国外打来的。

据了解，透传线路最早是为配合特殊部门工作，对号码进行保密。陈伟才称，从公安部五局了解到，近年发生的电信诈骗案中，使用网络改号电话作案的占90%以上。

“电信诈骗团伙99%在国外，大多盘踞在东南亚各国，租用国内电信部门的信道后，通过国内某一城市端口落地，再跳过多个基站接入受害人所在城市，追查起来非常难，破案成本很高。就算破案了，钱也追不回来。”杨庆太说，电信运营商向外租出一个信道能收20多万元，但跟群众的损失来比微乎其微。要想彻底遏制电信诈骗，电信运营商加强对信道管控和监督是治本之策。

陈伟才在接受采访时说，公安部曾向工信部了解，境外网络改号电话的识别、拦截，诈骗短信、垃圾短信的封堵、过滤，技术上是可行的。为此，他建议尽快通过全国人大立法或“两高”出台司法解释，明确电信运营商的法律责任。

陈伟才认为，营运商应当按照电信条例的规定，为用户提供“准确、安全的电信服务”，确保来电号码的真实性。从民事法律关系上看，在造成受害人财产损失的过程中，运营商提供来电显示服务存在明显过错。根据《侵权责任法》规定，有过错的运营商应当承担对受害人的连带民事赔偿责任。

新闻推荐

济南审计实现“跟踪管理”

时报4月25日讯 (记者赵璐)据济南市政府消息，今年以来，市审计局将“跟踪管理”方式引入审计，将管理考核的关口前移，提升审计工作水平。据悉，“跟踪管理”要求，在审计项目的实施、报告、审结三大阶段...

济南新闻，弘扬社会正气。除了新闻，我们还传播幸福和美好！因为热爱所以付出，光阴流水，不变的是济南这个家。