网购身份证办银行卡，倒手赚50万90后小伙指挥下线钻漏洞牟利，目标“身家过亿”

涉案的身份证、银行卡等点击查看原图犯罪嫌疑人王某在某银行趵突泉支行办卡（翻拍）点击查看原图一张冒用他人身份证开通的银行卡，在网上花几百元、上千元就可买到，而买来的银行卡，往往会被用作诈骗、洗钱。昨天，济南市中警方宣布破获一宗典型案例，揭开了网销银行卡地下黑市的秘密。

这名只有21岁的北京男青年，网购身份证，然后网上指挥10名下线到全国多地的银行，乔装改扮钻监控不严的漏洞办理银行卡。然后，他以每张卡800元左右的价格收购，再联系到买家出售的价格为1700元左右。四个月内，此人卖出三四万张卡，目前已经到手的净利50多万元；而他的目标是，27岁前身家过亿。文/图记者高倩

银行来了可疑办卡人

2015年3月31日下午1点30分左右，济南市中区一家银行营业厅的工作人员发现，一名男子是冒用别人的身份证前来办理银行卡，并开通网上银行等相关功能，行迹十分可疑。随后，银行工作人员报了警。

舜玉路派出所民警接到报警后，迅速赶到银行，并将男子带到派出所审查。民警查询发现，男子田某，24岁，湖北人，没有办理居住证，并且对济南的情况较为陌生。对于为何使用别人的身份证办理银行卡，田某闪烁其词，刻意隐瞒着什么。

民警加大审讯力度，最终田某不得不道出了实情。原来，他是被别人带着过来的，办卡的前一天刚来到济南。至于来济的目的，就是使用他人身份证办理银行卡并进行贩卖牟利。据田某供述，和他一同来济南的还有9个人，他们都是通过网上聊天结识了自称是小黑和老王的两人，并由他们两人带着到各省办卡。今年2月份到3月份，小黑和老王共拿出20多张身份证，田某等人每办理一张并开通相关功能，可获得100元到200元不等的报酬。

根据田某提供的信息，民警于4月1日凌晨在天桥区北园某宾馆抓获了其余几人，其中包括他们的“上线”小黑和老王。

被抓获的这10人中，有5男5女。而田某口中所说的小黑和老王，经民警调查，两人其实是兄弟俩王某和王某某，德州庆云县人。他们是其余10名办卡人的“上线”，负责带领这些人跑到全国各地银行办理银行卡。

办卡团上线浮出水面

起初，王某兄弟两人极力否认办卡出售的事实，并咬定“不知情”。而民警则通过两人手机中的信息，发现了大量办理、贩卖银行卡和居民身份证的QQ群、微信群。在这些证据面前，王某兄弟二人最终招供。今年2月份到3月份期间，他们两人在网络上招募并带领田某等下线成员先后在北京、石家庄、济南等地大量办理银行卡并开通相关功能。据王某介绍，一整套的银行卡包括借记卡一张、网银U盾一个以及与之相关联的手机卡。

至于这些银行卡最终去了哪里？通过王某兄弟的手机信息，民警发现了一个重要线索——一个QQ 昵称为“一手卡行”的上线。而用于办卡的身份证，就是从这个“一手卡行”手中取得的。王某兄弟将下线办好的银行卡通过快递的方式，寄到远在北京的“一手卡行”手中，每张银行卡能卖八九百元。除去给负责办卡下线的报酬，两人一张卡能赚六七百元。

这个“一手卡行”，是王某兄弟俩于去年年底通过网络认识的，双方从未见过面。

民警着手对“一手卡行”调查时，发现此人作案手法极其隐蔽，反侦查能力很强，已经消失了。由于王某兄弟二人也不知道其真正身份，且已联系不上，案件一度陷入僵局。玉函路派出所民警告诉记者，只知道对方在北京，其余什么信息也掌握不到。

在进一步排查的过程中，民警从一个不起眼的信息里发现了一条重要线索。民警发现，嫌疑人王某兄弟在被抓前，曾向北京发送过快递。根据这条线索，民警通过走访快递公司，得知快件还没送达目的地。

兵贵神速，办案民警立即赶赴北京，将快件拦截，并发现里面有居民身份证、银行卡和网银U盾若干，从而确定收件人就是王某兄弟的上线“一手卡行”。而第一次到北京，办案民警并未擒获狡猾的“一手卡行”。

再次赴京之后，在当地民警的配合下，最终于4月17日将犯罪嫌疑人彭某抓获。在彭某的住处，民警当场缴获赃款32万元，作案用的电话卡、他人居民身份证、银行卡若干。

调查

小伙四个月牟利50余万元

网名为“一手卡行”的彭某，今年21岁，北京市人。据彭某交代，从2015年初，他得知在网上销售银行卡来钱较快，便通过网络与犯罪嫌疑人王某兄弟取得联系，将其持有的他人居民身份证交给王某两人，办卡团办理的银行卡，最终交由彭某通过网络进行销售。彭某称，他从王某兄弟手中收来的卡每张为800元左右，自己联系到卖家出售的价格为1700元左右。

从今年年初至今，短短四个月的时间内，彭某通过网上倒卖银行卡所谋取的非法利润高达50余万元。办案民警介绍，彭某被抓时表现的很淡定。在彭某的手机聊天信息中，他曾告诉朋友，自己的人生目标是每天卖1000张卡，27岁前身家过亿。目前，犯罪嫌疑人彭某、王某兄弟三人，因涉嫌妨害信用卡管理罪，已被济南市中区检察院批准逮捕。此案共缴获赃款32万元，各类银行卡身份证60余张。

买家多用于洗钱、诈骗等犯罪

民警介绍，通过网上购买这种银行卡的买家，收购此卡的目的在于进行洗钱、电信诈骗等犯罪活动。“银行卡是别人的信息，买家会将钱在很短的时间内分散到多个卡上，这样，就撇清了一些非法收入。”玉函路民警介绍说。

提醒

挂失存在空当期，漏洞触目惊心

身份证即使挂失，他人仍能用

由于来济时间较短，王某兄弟带领的办卡团队共办出了11张银行卡。彭某供述，他手中的这些居民身份证，都是从网上收购的，每张价格为50元左右，大都是被盗的或者丢失的。

昨天上午，记者在玉函路派出所看到，这些用来办卡的居民身份证，大多是山东省以外的证件。民警介绍，他们在山东，就一般不会用山东的居民身份证，在河北，就不会用河北省的居民身份证。这个犯罪团伙，就是钻了身份证挂失阶段还能使用这个空当期，一张证件在办理三次银行卡后，就自行销毁。

记者了解到，当身份证丢失后，失主会去挂失。但在新的身份证办理出来之前，这个阶段，旧的身份证还是可以使用的。

同时，本人办卡的银行规则在部分银行网点并未得到真正执行，这也给了犯罪团伙作案空间。据王某兄弟交代，有的银行的卡比较受欢迎，一方面是办理起来较麻烦，另一方面买家需求量大，因此价格略高。各省之间银行系统并未互通，他们都是使用异地办卡的方式，因此，一张身份证，可以在全国不同省份办理同一家银行的银行卡。

至于办卡人在银行柜台办卡时，所持身份证与本人信息严重不符，犯罪嫌疑人交代，他们分发身份证时，都是事先经过筛选的。如果办卡人与证件照片差别较大，他们就会乔装打扮，化浓妆蒙混过关。

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