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警惕电信金融诈骗新伎俩

来源:大众日报 2015-08-19 23:08   https://www.yybnet.net/

□本报记者李铁

近日,济南市民王女士收到显示为0531加某银行官方客服号码的电话,向王女士确认其信用卡信息,并出示了王女士多项个人信息,尽管经过确认对方是骗子,王女士仍感慨,电信诈骗的技术和手法越来越高明,有种防不胜防的感觉。记者了解到,从最初的短信诈骗、刮刮卡中奖诈骗、网页木马,到利用透传电话,再到目前的移动客户端,电信诈骗手法不断翻新,公众应擦亮眼睛,进一步提高防范意识。

“官网”短信也不可靠

近期,某银行的客户频繁收到来自该行官网的短信,提示客户账户已满一万积分可兑换5%的现金,请登录该行手机网查询兑换,登录网站后,会提示输入个人信息及银行卡密码。还有市民收到诸如手机银行需要升级、提示积分兑换、账户被冻结需要重新开通等相似内容的短信。

该行工作人员告诉记者,不法分子往往使用电信伪基站,伪造官方号码,向客户发送大量诈骗短信,内容多为系统升级、积分兑换、扣款等内容,客户一旦按照诈骗短信内容点击链接,泄露个人信息,下载安装不明程序或主动透露交易验证码等信息,将可能会导致资金损失。

对此,该工作人员表示,不要轻信假冒银行名义发送的类似中奖、无抵押贷款、银行扣款、网银(或网银盾)升级等虚假短信,不要与短信中提供的电话联系或登录相关网址,如对短信内容有疑问,可直接拨打银行客服电话进行核实。

记者发现,尽管短信号码显示为官方号码,网址却与官网有很大差别,诈骗网址往往在官网前后加上个别字母来混淆客户,稍加留意即可发现破绽。

支付宝客服从不索取支付验证码

7月22日,市民刘女士到平安银行济南龙奥支行柜面,询问其账户是否被转出5900元,并查询余额,得知账户余额仅剩8.76元后,王女士催促柜员往其银行账户再存入2000元,柜员怀疑客户遭遇电信诈骗,便向客户进一步了解实情。

据了解,客户在淘宝购买了两件服装,随后接到自称“支付宝客服”人员的电话,称系统故障无法直接付款,告知王女士可登录某网址转账付款,刘女士按照其要求进行了操作并将收到的短信动态验证码告知了对方,随后便收到平安银行95511短信通知,账户被扣5900元。刘女士问“支付宝客服”原因,该人员称其账户5900元在支付宝账户被冻结,为验证客户身份需再存2000元即可激活。

该行柜员发现,被盗的5900元并非被冻结,而是以网上支付的方式转出。随后,工作人员拨打了真正的支付宝客服电话确认后,刘女士才意识到遭遇诈骗。

支付宝骗局在多地层出不穷,潍坊张女士接到一个自称“淘宝客服工作人员”的电话,对方详细说出了张女士购买的商品、价格、购买时间,收货人信息,随后对方以同样的方式索取支付验证码。对此,支付宝客服表示不会以任何名义向客户索取支付验证码。

多渠道打击电信手段金融诈骗

电信诈骗的不断升级给打击防范工作提出了更高要求,除了警方的高压打击,各家银行也都不断加高“防火墙”,提高防风险水平。例如,工商银行开发出“融安e信”外部风险信息服务平台系统,自2013年9月以来,已成功预警堵截电信诈骗3.1万起,为客户避免资金损失3.8亿元。

工行相关负责人介绍,该行已完成了“融安e信”对诈骗涉案账户的全渠道布控,对所有通过网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查,对电信诈骗犯罪实时自动预警和风险提示,从源头上降低了电信诈骗等外部诈骗得逞的概率。据了解,该系统对风险预警的平均准确率超过95.59%,在防范转账汇款欺诈、信用卡申请欺诈方面的风险预警准确率高达98%以上。

针对利用钓鱼网站进行诈骗的情况,建行总部在电子银行业务中心(安徽)设立了反欺诈团队,主要从事电子银行风险监控、防钓鱼等工作,统筹对全国建行电子银行交易进行全面监控,对高风险交易进行实时阻断处理,对钓鱼网站进行关、封等操作,保障客户资金安全。

同时,多数银行提示市民,一旦发现资金损失,一方面要及时对账户进行挂失,联系银行协查资金去向;同时,尽快拨打第三方商户电话,寻求冻结损失资金或犯罪分子尚未销账的款项;另外,在已保留可疑短信等证据的基础上,到手机客服中心进行刷机处理,防范资金进一步损失;此外,还应尽快向警方报案。

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