工行济宁分行 “融安e信”保护客户“钱袋子”

在大数据和信息化技术时代，金融领域的各类欺诈风险高发，特别是电信网络诈骗作案手段趋于智能化、多样化。骗子利用多种渠道非法获取客户个人信息，使诈骗从“漫无目的”向“精准诈骗”演进，对客户资金安全和交易安全构成了严重威胁。在此情况下，工行济宁分行依托总行独家研发“融安e信”防范风险欺诈拳头项目，加强风险欺诈防控措施，利用举办融安e信推介会的宣传活动，向企事业单位推介“融安e信”具有风险信息收集、数据收集、实施预警、自动预警等功能于一体优势项目，积极应对遏制企事业结算账户涉嫌电信诈骗多发的势头，杜绝电信诈骗案件出现的新情况、新问题，严控风险电信诈骗事件发生，充分利用“融安e信”产品特点和数据优势，坚决守住不发生重大监管处罚事件的底线。

工行济宁分行认真履行大行社会责任，严格落实监管部门防范金融诈骗工作部署。一是对内加强员工教育与培训，强化风险安全意识。该行在第一时间组织一线员工认真学习领会上级行电信诈骗涉案账户风险整治会议精神，学习《济宁市打击治理电信网络新型违法犯罪工作会议资料》等，提高一线员工对企事业单位结算账户治理工作的认识，增强临柜员工工作责任感，有效落实上级行对防范企事业单位风险欺诈治理要求。二是发挥“融安e信”，提高社会宣传效能。该行利用工行营业网点、点多面广、贴近业务一线的有利条件，在做好现场宣传的同时，发挥“融安e信”风险预警与控制风险数据优势，组织网点负责人参加网点晨、夕会及案防分析会，讲解单位结算账户涉嫌电信诈骗风险治理重要性、必要性及防范各类风险欺诈治理措施。以警示员工树立正确的业绩观和发展观，严把银行卡及对公账户开户准入关口，从源头上防范涉案账户风险。三是利用营业场所门外电子屏幕播放防电信诈骗提示信息。在营业柜面窗口摆放警方提示提醒客户，发放防范电信诈骗宣传卡片等。在做好疫情防护的基础上，认真落实各项防范措施的同时，把严把开户、网银注册关，严查防范虚假、冒名开户风险，采取口头提醒、书面告知、现场劝阻等多种方式，谨慎处理客户个人汇款、转账业务，做好对办理身份证件业务的审理工作，围绕微信、支付宝等新资金流动渠道，严把电信诈骗的最后防范风险，营造防范和打击风险欺诈活动的良好氛围。

记者赵星灿通讯员王剑青

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