提升反洗钱履职能力切实筑牢洗钱风险防线

近年来，兰州银行临夏分行不断促进全行反洗钱工作机制的健全完善，全面落实反洗钱工作标准，细化洗钱风险评估体系，提高对本行洗钱相关风险的预警能力和防控实效。强化各业务条线反洗钱工作合力，进一步提高预防、监测洗钱风险和打击洗钱犯罪及相关犯罪能力，确保我行合规有效履行反洗钱义务。

细化工作机制

夯实反洗钱工作基础

为确保反洗钱工作质效，兰州银行临夏分行组成了分行一把手负责制的反洗钱工作领导小组，实行“分级管理、层层负责”的管理机制，设立了反洗钱专管员制度，确保反洗钱岗位职责明晰，工作责任到人。建立反洗钱责任追究制度，加强内部问责，把好反洗钱风险防控第一道关口。

认真履行反洗钱义务，不断细化反洗钱工作机制，加大尽责资源投入和反洗钱能力建设，反洗钱工作有效性稳步提升；严格落实反洗钱工作主体责任，不断强化本行洗钱和恐怖融资风险管理，进一步完善反洗钱内控制度，确保反洗钱工作要求覆盖和融入所有业务流程与操作环节。根据统分结合、内部交互等反洗钱工作模式，兰州银行临夏分行不断增强防控洗钱和恐怖融资风险的能力，为维护地区金融安全稳定发挥了作用。

确保工作质效

扎实履行反洗钱职能

兰州银行临夏分行不断夯实反洗钱基础工作，客户身份识别措施更加符合机构、业务特点，风险等级划分更趋合理。通过不断提升可疑交易报告情报价值和线索发现能力，反洗钱核心功能进一步发挥；反洗钱调查配合方式和流程及协查、调查效率进一步提高。

把落实客户身份识别作为控制洗钱风险的“第一道防线”，完整登记和留存客户身份信息，切实履行好客户身份识别义务。遵循“了解你的客户”原则，落实好客户身份识别相关制度规定，加大透明度和实质性审查力度，进一步对非自然人客户开展受益所有人识别。

严格按照风险等级划分标准对客户进行风险等级管理。准确划分客户洗钱风险等级，及时调整客户洗钱风险等级，根据客户风险程度采取差异化风险管理措施。尤其关注高风险、中高风险等级客户，按季度核实，建立动态台账，强化识别措施。加强对反洗钱黑白名单的管控应用，深化客户尽职调查质效。

对反洗钱监测分析平台提取的大额交易、可疑交易认真甄别，如实反映交易对象、交易方式、交易金额、交易用途等，严防错报、漏报、迟报现象发生。对符合可疑交易类型特征客户的交易重新分析识别，排查后达到可疑交易标准的，及时上报，切实做好反恐怖融资风险排查工作。

提升工作水平

营造反洗钱工作氛围

通过定期宣传，不断提升社会公众反洗钱意识。利用网点、社区银行LED电子显示屏、宣传海报、折页、简报及悬挂横幅等各类宣传媒介，加强对社会公众反洗钱知识的普及，提升社会公众“保护自身利益，谨防被人利用，远离洗钱犯罪”的防范意识，有效预防和助力打击反洗钱犯罪活动。

通过常规业务培训，不断提升员工反洗钱工作技能。充分运用“晨会”、“周例会”等时间，组织反洗钱自学、培训和交流，及时沟通解决反洗钱工作中遇到的疑难问题，不断提升员工反洗钱工作技能，增强反洗工作的紧迫感、主动性。

今后，兰州银行临夏分行将不断健全完善内控机制，严格落实监管要求，切实履行好反洗钱法定义务，全面提升反洗钱工作水平，切实筑牢洗钱风险防线。

兰州银行临夏分行

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