中泰信托被罚90万元：因放任借款人挪用贷款去炒股

年内信托业最大罚单“花落”中泰信托有限责任公司（以下简称“中泰信托”）。

12月6日，上海银监局公布了对中泰信托的行政处罚决定。据公开资料，2015年，该公司通过自主支付的方式向借款人发放较大金额贷款。同时，该公司未采取有效措施，放任借款人将贷款资金用于股票交易。对此，上海银监局对中泰信托采取了责令改正，并合计罚款90万元的措施。

一位信托研究人士向澎湃新闻表示，和信托中的受托支付相对应，简单来说，自主支付就是将钱直接打给借款人，而受托支付则是指将钱打给指定的购买产品或者服务供应商。但相较于受托支付，信托公司在处理自主支付时，由于事后核查主要靠借款人提供材料，使得自主支付的资金用途很难监管。

根据《流动资金贷款管理暂行办法》，贷款人不得放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途，中泰信托的通过自主支付方式，其贷款被借款人挪用炒股的情形显然违反了相关规定。

成立于1988年的中泰信托其前身是中国农业银行厦门信托投资公司。从股权结构来看，中国华闻投资控股有限公司、上海新黄浦置业股份有限公司、广联（南宁）投资股份有限公司分别持有中泰信托31.57%、29.97%和20%的股份。同时，上述三家股东存在关联关系，其最终股东可以追溯到北京国际信托有限公司。2016年底，公司总资产约合47.3亿元，净资本约合30.54亿元。2016年，公司实现利息净收入2934.1万元，投资收益约合1.05亿元、其他业务收入约合64.62万元。

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