大量贷记卡“多国消费”？银行被骗提额

7月23日，广东省公安厅召开新闻发布会，记者从会上获悉，广东警方部署开展护航金融“利剑行动”打击涉税和涉银行卡犯罪成果显著。在打击虚开骗税、涉银行卡等危害税收和金融安全的突出经济领域犯罪中，全省公安机关依托“智慧新经侦”建设，不断提升经侦数据化实战能力，先后组织开展5次集中收网行动，共破获案件520余起，成功抓获涉案犯罪嫌疑人38 0余名，扣押、查封涉案资产一大批。

百余涉银行卡嫌犯被抓

据了解，在打击虚开骗税犯罪方面，该省公安厅先后组织广州、深圳、珠海、佛山、惠州、东莞、茂名等地开展“利剑2号”“利剑4号”等多个专案收网行动，直击扰乱国家税收秩序、危害税收安全的虚开增值税专用发票犯罪，一举打掉犯罪团伙20余个，抓获犯罪嫌疑人280余名，缴获账册、税控盘、增值税专用发票、印章、银行U盾等作案工具一批，涉案金额高达200亿余元。

在打击涉银行卡犯罪方面，该省公安厅先后组织深圳、东莞、中山、珠海、惠州等地发起“利剑1号”“利剑12号”“利剑13号”涉银行卡犯罪专案收网行动，成功打掉犯罪团伙10余个，抓获犯罪嫌疑人100余名，缴获POS机、伪卡、侧录器等涉案物品一批。

据悉，在“利剑行动”的强力推动下，全省公安机关打击经济犯罪工作取得突出成效。今年1至6月份，全省公安机关共立经济犯罪案件8360余起、破案4130余起、刑拘7840余人、逮捕4360余人，同比分别下降12.4%、下降5.6%、上升16.2%、上升4.3%。

被骗提额发卡行直呼上当

2018年初，广东省公安厅经侦局依托经济犯罪监测预警平台开展工作中，发现互联网上有人正在销售“一机多国提额神器”(品牌为“VPAY”)等相关产品，存在窃取银行卡磁条信息、非法经营以及信用风险等问题。经向相关银行了解情况后，交通银行信用卡中心反馈线索称，该行发现大量贷记卡在一款品牌为“VPAY”的境外机上使用。

警方了解到，该产品可以实现在境内任何地方刷卡交易，而在银行显示境外交易，骗取发卡银行误认为持卡人在境外消费，从而激活“发卡银行对在境外有交易记录的信用卡给予大幅提额”的规则，致使没有条件提额的持卡人信用卡额度大幅提高，以满足套现、资金周转的需求。其中，部分使用过“境外机”的银行卡在2017年10月至11月期间发生了在泰国的盗刷取现情况。

鉴于该案作案手法新颖、潜在风险巨大，该省公安厅经侦局指导协调深圳市公安局经侦支队立案侦办，成立专案组强力推进侦查。在交通银行和招商银行信用卡中心的大力支持配合下，通过大数据分析，最终摸清了以福建厦门罗某、福建漳州张某、深圳林某为首的犯罪团伙。

“该团伙主要通过提供服务收取手续费来获利，单笔刷卡金额会收取20%-50%的手续费。”办案民警告诉记者，该团伙以科技公司研发的“一机多国提额神器”为幌子，通过层层发展代理商，利用网络APP秘密大批量窃取银行卡磁条信息及密码后，在境外制成伪卡，并申办境外POS机进行消费。

涉案金额超10亿人民币

该案涉及境内广东深圳、东莞、惠州，山东临沂，福建厦门、漳州，境外马来西亚、中国香港等多个银行卡犯罪团伙，主要犯罪嫌疑人40余名。其中，硬件工厂在深圳，销售团队在东莞、山东临沂、福建漳州，通道运营在福建厦门，后台服务器在广东广州、山东青岛、河北张家口，制作伪卡刷卡消费地在马来西亚等地。

6月30日，在公安部经侦局统一指挥下，该省公安机关对新型跨境大批量窃取银行卡磁条信息“VPAY”专案展开统一收网行动，在境内外同步抓捕，全链条摧毁了运营已久的跨境窃取银行卡磁条信息犯罪和非法从事跨境支付业务的犯罪网络，共抓获犯罪嫌疑人47名，查获窃取银行卡磁条信息平台5个，存储磁条信息后台服务器5个，被窃取的银行卡磁条信息一大批，作案电脑5台，境外POS机38个，新型银行卡磁条信息侧录器5600余个，可重复擦写“空白”银行卡245张及刷卡小票等物品一批，涉案金额达10亿余元人民币。

警方通过记者提醒广大市民：凡使用过所谓提额神器的“境外机”的持卡人，应当尽快更改支付密码并更换卡片。“境外机”就是一款窃取银行卡磁条信息和密码的机器，所谓高科技不过是犯罪分子在境外制作伪卡实施消费的人工操作，建议广大持卡人不要使用所谓“境外机”进行信用卡提额。

据《南方都市报》7月24日报道

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