海南破获一起特大转账提现型地下钱庄案调查 727亿元巨款是如何交易的？

两年时间，利用一家投资公司做掩护，20家“空壳”潜公司为载体，将727亿多元转至4473个境内外账户，金额涉及29个省市。这是海南省公安厅经侦总队近期破获的一起特大转账提现型地下钱庄案件。记者调查发现，该案件暴露出的对地下钱庄监管乏力、资金来源和流向不明等问题发人深省。

银行业人士介绍，“地下钱庄”是指从事资金支付结算业务、买卖外汇、跨境转款等非法经营业务活动的非法金融组织，资金通过地下钱庄进出对国家金融安全是严峻考验。经查，这个地下钱庄共接收全国29个省份2337家上游公司资金727亿多元，分别转至4473个个人、公司账户，非法获利3200多万元。

调查这起特大转账提现型地下钱庄案件过程中，侦办人员先后在海口、三亚、深圳等地20多个银行网点调取100多个可疑账户的开户资料及10万多条交易记录，确定在海口、三亚共计20家公司账户资金支付交易金额巨大，涉嫌非法经营犯罪。

“短期内公司账户支付交易额高达数十亿元，一天之内就发生交易几百笔、金额几个亿，涉及全国10多个省市近千个上、下游账户。”海南省公安厅经侦总队负责人说，线索涉及的公司及注册资金均为100万元，具有资金流向与公司的经营状况不符的特点。

办案人员介绍，这些公司都是无经营业务、无经营人员、无办公地址的“空壳”潜公司，工商注册登记手续、银行开户均由中介代理机构代办，大额资金支付全部通过网银操作完成。

犯罪嫌疑人刘越说，2008年下半年深圳市各大商业银行相继停止办理“公转私”业务后，他们将目光瞄向海南。同年6月，与犯罪嫌疑人李育胜商定，在海南省注册一批空壳公司，开设公司银行账户，在深圳通过网银操作，为“客户”转款提现，利润平分、风险共担。

随后，刘越等6人组成的犯罪团伙利用中介公司和假身份证在海口、三亚注册成立20家“空壳”公司，并在深圳市注册、购买部分“空壳”公司，用购买来的假身份证开设多个个人结算账户和网银。

两年时间，这个地下钱庄是如何逃避银行监管，广泛联络业务，构建起一个南至云南北到黑龙江，东起上海西达新疆的“钱庄业务”网络的呢？

警方调查发现，该犯罪团伙有着极为严密的组织结构和细致分工。团伙成员为广东省普宁市人，以家族挚友为主，具有小学文化程度的刘越负责整体统筹策划，其他成员负责承揽客户、网银转账操作等，各负其责从不交叉。

犯罪嫌疑人对地下钱庄的运作手法相当熟练。“客户”将资金转入海南20家“客户”潜公司账户，犯罪嫌疑人使用网银将“客户”资金转至个人账户，再由个人账户把资金转至“客户”指定的账户，从而完成客户转款提现等需求。

犯罪嫌疑人用于转账的工具极其简单。一两台笔记本电脑，几个U盾，数分钟时间里，通过网络银行完成转账，从而满足“客户”的资金要求，规避人民银行对企业基本账户和现金的管理，隐匿来源不明的资金走向。

此外，犯罪嫌疑人对银行“公对私”转账业务流程、监管制度和方式非常熟悉。据办案人员介绍，“空壳”公司的账户开设后进入“休眠期”，每逢大额资金交易前，均有试探性的小额转账，资金在账户停留不超过3分钟，确定账户相对安全后，数分钟内，大额资金迅速进出账户，账户资金密集交易周期一般不会超过2个月。

据新华社电

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