银行业“引擎”加码青岛实体经济

□本报记者李铁

今年以来,国内经济下行压力继续加大,作为支持实体经济的金融主力军,按照调结构、稳增长、惠民生以及促进区域经济发展的要求,青岛市银行业机构不断优化信贷结构,加大重点领域支持力度,青岛市金融监管部门推动银企之间的对接,有力支持了青岛地区实体经济发展,实现了银企的良性循环。

调结构:银企共创盈利点

山东东方华龙工贸有限公司是一家创建于1996年的化工企业,主要生产加工销售丙烯、液化气、汽油、柴油,近年来以实现产品创新、技术创新、管理创新为突破口,企业得到了长足发展。

恒丰银行青岛分行认为该企业符合国家支持符合质量、安全、环保及能耗的原油加工企业的要求,2014年授予山东东方华龙工贸有限公司15000万元的授信额度,支持其扩大进口,改善资金流,提升技术水平。

同时,该行为企业提供了品种为进口开证(即期、远期)、进口押汇、进口代付等一揽子产品组合,全面参与企业金融链条,并通过与跨境人民币业务相结合,为企业规避汇率风险,降低资金成本。同时,针对原油产品运输、生产、销售周期较长的特点,恒丰银行青岛分行利用跨境人民币不占外债的特点,为企业开立时间较长的进口信用证。

该行表示,按照有益于结构优化、淘汰落后产能的原则,该行赋予符合质量、环保、安全及能耗等标准的原油加工企业原油进口及使用资质,建立原油经营商业储备制度等相关的有利方针,发展原油类等大宗进口,并成为国际业务新的有力增长点。

强重点:政策性银行优势显现

相比于商业银行,政策型银行在支持“一带一路”、棚改、铁路、水利、新型城镇化、“走出去”等国家战略重点领域更具备优势。

国家开发银行青岛分行相关负责人表示,在期限结构上,该行中长期投融资银行的特色愈发鲜明。今年上半年短期贷款余额66亿元,较年初下降11亿元,占比降低2个百分点,中长期贷款占比94%,达到历史最高值。

在贷款投向上,该行服务国家战略在青岛落地实施的导向愈发凸显。上半年发放贷款90%以上投向与国家战略密切关联领域,其中发放棚改贷款55.6亿元,是去年同期的近9倍；铁路贷款19亿元,现代农业贷款4亿元,均超额完成总行下达全年计划,海洋经济、交通物流、重点园区等新型城镇化领域贷款116亿元,新型城镇化市场占比、重点客户市场份额等指标进一步提升。

该行表示,将继续围绕国家战略在青岛的落地实施,加快重大项目开发进度,把握青岛市面临的“一带一路”、中韩自贸区、西海岸新区、财富管理核心区、军民融合区、中德生态园、2+62新型城镇化试点等国家战略契机,加快推进重大项目开发评审进度,同时与相关部门构建“走出去”项目信息共享机制,创新业务模式,培育孵化有效需求。

巧对接:银企共破融资障碍

信息不透明、银企之间互信不够,一直是企业难以从银行融资的重要原因。为此,青岛市积极构建银企信息共享机制,加强双方沟通交流。今年5月初,青岛市金融办从市地税局提取了全市纳税排名前1500位的企业名单,在剔除事业单位、金融企业、政府平台后,最终确定了1020家重点企业名单,按照“一对一”的原则将重点企业分配给各银行机构。

随后,36家银行成立了100余个走访小组,分头走访重点企业,一企一策,现场调研解难。在走访过程中,各银行机构向企业家宣传政策、介绍产品、了解融资需求、设计融资方案。凡是符合信贷条件的,均当场商定融资协议,及时给予融资支持；对于暂不符合条件或无法独自满足的,摸清企业需求；对于暂无新增需求的,也建立了良好的合作关系。

实地走访过程中,走访银行与139家企业签订了融资协议,金额202.4亿元,其中,贷款186.8亿元,贴现、银行承兑汇票等15.6亿元,目前资金已陆续投放。对走访银行暂时不能直接提供支持的220亿元融资需求,逐家填写了融资需求单并反馈至人民银行青岛市中心支行,全部录入“银企融资对接平台”,按照“多对一”的形式,组织银行对接,满足企业融资需求。

数据显示,截至今年6月末,青岛市贷款余额达11182.9亿元,同比增长9.95%,环比大幅提高1.4个百分点,比年初增加652.3亿元,同比多增144亿元,其中6月单月增加215.6亿元,月度增量创6年新高。

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