探路财富管理打造特色金融城

青岛市财富管理金融综合改革试验区积极以论坛为媒介搭建交流合作平台,成功举办“金家岭财富论坛”“2015中国财富论坛”“中国证券基金业协会2015夏季论坛”等财富管理专业化论坛活动。(青岛市金融办供图)金改试验区财富新青岛

编者按在中国金融改革创新的浪潮中,青岛成为财富管理金融综合改革试验区。于无路之中探路,自2014年2月获批以来,试验区大胆闯、勇敢试、自主改,交上了一份含金量较高的“成绩单”,为全国金融改革发展贡献了青岛力量。同时,“财富青岛”的金字招牌能量释放,带动青岛金融业实现倍增式跨越发展。

本期《青岛新闻》从财富管理的全新视角,感受青岛金融业发展速度,为青岛打造以财富管理为主要特色的“金融城”鼓与呼。

□本报记者白晓宋弢

青岛市财富管理金融综合改革试验区获批建设近两年来,青岛市把握金融领域深化改革的重要机遇,稳步探索财富管理发展的新模式和新途径,财富管理试验区建设全面铺开。随着财富管理金融综合改革试验区的获批和推进,“金融城”将成为城市又一张新名片。

建设财富管理中心城市

青岛有多张享誉中外的城市名片——绿色的滨海旅游城市名片、蓝色的海洋科技城市名片……当前,青岛正向世界徐徐展开一张崭新的“金色”名片——以财富管理为特色的“金融城”。

改革开放30多年来,我国的居民财富、机构财富和国家主权财富,都有了显著增长,随之而来的财富管理市场需求,为财富管理发展提供了巨大的空间和潜力。在这个大背景下,青岛率先提出了打造财富管理金融综合改革试验区的设想,并最终获批成为国家级试验区。

“老百姓不仅去日本买马桶盖,也去瑞士买理财产品,去美国、澳洲投资,目前,国内老百姓对金融理财的需求远大于供给。可以说,试验区承担着金融领域的‘供给侧\’改革,比如丰富理财产品、聚集金融要素、培养人才等等。”青岛市金融办副主任王锋说。

根据国家批复的《青岛市财富管理金融综合改革试验区总体方案》,试验区建设有两大目标:一是探索形成财富管理发展的新模式和新途径,构建中国特色财富管理体系；二是将青岛建设成为面向国际的财富管理中心城市。

纵观国内外的金融中心,定位和特色各有不同。有的是综合金融中心,比如纽约、伦敦、东京、上海等；有的是特色金融中心,比如温州的民间金融、泉州的产业金融、丽水的农村金融等。青岛在打造“金融城”时,突出“普惠”特色。

在一些人看来,财富管理是专供富人的奢侈品,与普通老百姓不沾边,这实际上是认识上的误区。高净值人士固然是财富管理市场不可忽视的力量,但人数众多、潜力巨大的大众群体,对财富管理也有着旺盛需求,也应成为财富管理关注的焦点。因此,青岛的“金融城”建设,一个重要方向就是发展普惠金融,把目光聚焦到普通大众身上,让老百姓的财富实现保值增值。

金融业实现倍增式跨越发展

如何种好财富管理这块“试验田”,形成更多可复制、可推广的经验?青岛市围绕政策争取、项目引进、交流合作等关键环节,取得了一些突破性成果,为全国金融改革发展贡献了青岛力量。中国人民银行副行长潘功胜指出:“试验区建设开局良好,已经开始形成良好的市场聚集效应和氛围,远远好于我们在方案设计之初阶段的预期。”

财富管理试验区重要事项“一事一报”通道打开,从韩国银行机构借入人民币贷款试点、跨境基金投资范围扩大试点等多项全国“第一单”创新政策陆续实施。跨国企业集团人民币和外汇资金集中运营管理等创新政策年均为企业节约融资成本及利息费用超过3亿元。出台促进试验区发展政策措施20条,推出了在全国最有力度的机构落户、人才引进、金融创新等扶持政策。

试验区还建立了重点财富管理项目跟踪调度工作机制,加大与各类金融机构及财富管理机构总部的沟通对接。围绕财富管理新型业态,青岛率先开展了工商登记注册试点,特色化、专业化财富管理机构提供发展平台,凸显了试验区先行先试的“试验田”功能,各类特色财富管理机构呈现加速聚集态势。全省首支人民币国际投贷基金、消费金融公司、工商银行瑞华国银投资管理有限公司等新型机构落户,7家跨境基金管理公司启动注册程序。青岛国富金融资产交易中心、青岛国际海洋产权交易中心等一批财富管理要素市场建成运营。

财富金融型经济成为带动全市经济转型升级的新引擎。据王锋介绍,截至去年底,青岛市金融业增加值、法人金融机构数量、外资金融机构数量、上市企业数量、直接融资规模、保费收入等主要金融指标较“十一五”末均翻番增长,青岛金融业实现了倍增式跨越发展。截至去年底,全市各类金融机构达到221家,法人金融机构达到22家,外资金融机构达到34家,占到全省的90%。青岛成为全省首个存贷款双过万亿元、证券机构代理交易额超过6万亿元、保费收入突破200亿元的城市。

形成中国财富管理行业标准

作为我国首批沿海开放城市、“一带一路”战略的节点和支点城市,开放是青岛的特色和优势,也为扩大金融开放提供了得天独厚的条件。按照青岛市委、市政府的部署,青岛的“金融城”建设,就是要面向国际、面向世界,全面融入“一带一路”战略,把握好中韩自贸区建设机遇,加强与“一带一路”沿线国家和地区的金融合作,大力引进金融特别是财富管理资源,打造一个开放式的财富管理合作平台。

试验区获批以来,青岛市密集举办了“山东(青岛)—新加坡财富管理与金融合作签约仪式及圆桌会议”、“青岛—英国财富管理发展交流会”、“青岛—釜山资本市场合作论坛”、“香港山东周—青岛财富管理中心推介”等一系列活动,面向瑞士、英国、意大利、日本、韩国、新加坡、以色列、香港等国际财富管理中心开展专题推介和招商路演,与当地政府、金融监管部门以及重点机构建立了长效合作机制。众多国际知名财富管理机构总部来青拓展市场,达成合作意向。

“可以说,我们与英国、新加坡这些金融发达国家建立起了常态化的合作机制。”王锋说,特别是青岛与韩国的金融合作水平不断提升,多项对韩创新政策和业务率先在青岛落地实施:2011年,青岛成为国内首个韩元挂牌交易试点城市,2014年在全国率先开展中韩货币互换项下韩元贷款业务；2015年7月,青岛成为全国首个允许境内企业从韩国银行机构借入人民币资金的试点城市。如今,中韩双边金融开放更进一步,试点推广到山东全省,政策红利还将进一步释放。

在国内,“财富青岛”成为金字招牌。市政府先后与工商银行、建设银行、中信银行、光大银行、中国人寿、深圳证券交易所等多家金融机构总部签署战略合作协议,围绕财富管理资金、机构、市场等资源聚集达成近百项合作意向。与中国金融四十人论坛达成共建全国性财富管理学院、研究院、基金会协议,与上海财经大学共建的全国首家财富管理研究院落户,首批财富管理专业硕士已经开学。

“财富青岛”的城市品牌价值不断提升,青岛成为国内财富管理专业化交流最为密集的城市。近两年来,金家岭财富论坛、齐鲁峰会、中国证券业协会财富管理研讨班、中国基金业协会财富管理论坛等活动都在青岛成功举办,中国财富管理最前沿的信息资讯在这里汇聚,财富管理创新的思想火花在这里交织碰撞。

“目前,青岛正在形成中国财富管理的行业标准和声音,这里有关财富管理的研究成果代表了中国最前沿。”王锋说,比如2015青岛·中国财富论坛和青岛财富管理博览会,密集举行了十余个财富管理专业活动,聚集国内外嘉宾万余人,成为青岛财富管理改革创新的风向标。

新闻推荐

扩大中高端供给成企业发展新方向

□本报记者赵君“目前,钢铁产能过剩达40%,去产能,钢铁业首当其冲。产能过剩带来的一大后果就是,钢铁企业互相杀价,大家都往低端走,尽可能降低价格,能卖出去就行,不管什么产业升级。”青...

青岛新闻，讲述家乡的故事。有观点、有态度，接地气的实时新闻，传播青岛正能量。看家乡事，品故乡情。家的声音，天涯咫尺。