财富管理:经济转型发展新引擎

□本报记者白晓高铭君薄克国

伴随着“财富青岛”品牌的日益深入人心,优质金融机构和人才不断加速集聚,财富管理正成为青岛经济转型发展的新引擎。

优质金融资源加速集聚

不久前,青岛国富金融资产交易中心(以下简称“青金所”)成立,其主要业务是为各类企业和金融机构提供投融资整体解决方案,非标金融资产注册登记、托管、交易结算服务等,力争3年内资产交易规模达到5000亿元。青金所由中国交易所“第一人”熊焰带队建设。作为原北京金融资产交易所董事长、总裁、中国银行间市场交易商协会秘书长,熊焰拥有20多年企业管理与市场运作经验,长期从事国有产权、金融资产交易平台管理工作。

对于此次选择青岛“二次创业”,58岁的熊焰表示,随着青岛获批财富管理金融综合改革试验区,扩大了青岛金融发展的影响力,青岛经济发展后劲和活力十足,有利于财富管理与实体经济良性互动。青金所的建立,将串联财富管理市场的各要素,为青岛建设财富管理实验区打造良性金融生态。

财富管理试验区获批以来,像熊焰以及青金所这样的优质财富管理资源正加速向青岛聚集。两年来,国内第一家外商独资互联网保险公司、第一家外商独资财富管理公司、第一家产融结合消费金融公司、第一家债务管理公司、第三支人民币国际投贷基金等新型财富管理机构纷纷落户青岛或进入审批程序。全市新增各类金融机构28家,其中法人金融机构7家,填补多个业态空白；新设外资金融机构8家,第一次拓展到德国、澳大利亚、台湾等多个区域,金融机构总数达到221家。目前,11家银行机构总部在青岛设立私人银行,管理资产总额超过600亿元,形成业态优势。规划建设资本大厦、基金园区等载体,全市股权投资基金类企业超过350家,形成境内外基金加速聚集的良好局面。

权益类交易市场覆盖面进一步拓展。青岛场外市场清算中心、青岛国际海洋产权交易中心、海尔联合信用资产交易中心投入运营；艺术品交易中心近期将开业,丰富了财富管理的交易功能。区域股权交易市场青岛蓝海股权交易中心推出了财富管理系列交易产品和互联网私募股权融资平台,累计交易额超过100亿元；另有挂牌企业近300家,展示企业1400多家,累计实现融资超过27亿元。

配套政策持续优化

金融资源集聚的内在实质,是城市金融氛围的不断提升。

论自然条件、资源禀赋等方面,红瓦绿树、碧海蓝天的青岛不输诸如苏黎士、日内瓦、新加坡等国际著名的财富管理中心城市。在软环境上,青岛也一直在不断升级。

近日,青岛市政府下发《关于促进青岛市财富管理金融综合改革试验区发展的政策措施》,出台20条创新举措,从聚集金融资源、鼓励金融创新、壮大资本市场、吸引金融人才四方面吸引大型金融机构和金融人才汇聚青岛,继续加快推进财富管理中心城市建设。

这20条举措,对“创新”青睐有加:设立青岛市金融创新奖,首次将金融创新纳入到扶持金融业发展的奖励范畴,奖金最高达300万元；新注册的法人机构根据注册资本情况,最高可享受1亿元的一次性开办补贴,是目前国内最优水平。

新政策除了加大金融机构落户、增资、区域性管辖机构的扶持力度,还对新设和引进对青岛市经济金融发展具有重大促进作用的法人金融机构、金融市场机构等特别重要的项目,采取“一事一议”的方式给予支持,政策竞争力更强。

“更加优化的政策环境,是财富管理中心建设坚强有力的后盾。”青岛市金融办副主任王锋表示,此次试验区推出20项政策,是为了更好地在“十三五”期间,谋划好青岛金融业的发展,建设试验区最优政策环境。

落户金家岭的英国进益QDLP基金是青岛市首批QDLP试点企业中唯一的外资机构。对于英国进益资本首次进入中国即选择青岛,英国进益资本大中华地区业务开发董事总经理刘骁毅说,他们看重的正是青岛金融业特别是基金业的发展氛围和集聚效应。

“产业的集聚还会带来人才的汇集效应。”据刘骁毅介绍,目前他的团队十多人,都是从北京、上海、香港等地过来的,而且均有海外留学背景。

青岛市还从产业配套的角度构建财富管理中心城市建设的综合优势,在全国率先编制完成财富管理十大配套产业规划,出台《关于加快推进财富管理配套产业发展的意见》,大力发展健康、教育、影视、体育、会展、时尚消费品零售、中介、慈善、高档汽车、航空与邮轮游艇等十大配套产业,打造新的经济增长点,财富管理业务体系与相关产业体系双向促进、协同配套、互动发展良好态势已经形成。随着邮轮母港、商务机母港、东方影都等高端配套项目的顺利实施,财富管理的服务内涵和外延得到进一步拓展,预计十大配套产业2016年增加值将增长10%以上,占全市生产总值比重达到20%以上,并在“十三五”期间实现快速发展。

金融支持实体经济创纪录

财富管理试验区不仅为金融业带来了倍增效应,也让财富资源更有效率地投入到实体经济中。

2015年5月19日和11月19日,青岛市开展两批“驻青银行机构走访千家重点企业活动”,各驻青银行机构积极响应,在经济下行压力加大时期帮助企业渡过难关。这是青岛首次举行如此大规模的银企面对面交流活动,以2000余家重点纳税企业为走访对象,组织36家银行摸排企业融资需求近千亿元,走访银行与企业现场达成高额融资协议；全部录入人民银行“银企融资对接平台”发布,并组织银行对接。经过走访对接,银行信贷对全市实体经济融资规模达到1500亿元,创历史最高纪录。

统计数据显示,截至2015年年末,预计青岛市各项贷款余额达到11560亿元,比年初新增1030亿元,同比多增160亿元,增长9.8%。按可比口径计算,全市贷款实际增加1500亿元,同比多增500亿元,创下了青岛市信贷历史上年度增长最高水平。

为了解决创新创业者和广大创客的融资难题,青岛市搭建金融服务平台,把社会财富通过资本市场、债券市场以及财富管理机构,有效对接到创新、创业和创客活动中,用金融的活水浇灌创新创业之花。特别是通过设立天使基金、网络信贷、众筹融资等方式,探索金融支持创新创业的路径,破解融资难这一创新创业的“痛点”。比如,青岛市大力发展股权投资基金,全市股权投资、风险投资、创业投资等企业已经突破300家、注册资本500亿元,将有力推动创新创业发展。同时引导组建了9只天使投资基金,总规模近10亿元,已为30家初创型企业投资1.49亿元,助推“拎包入驻、零元创业”。

金融风险化解工作也取得了积极成效。青岛市政府连续出台了《关于加强企业资金链风险化解处置的意见》等系列文件,制订了化解不良贷款专项方案,成立了推进不良贷款处置工作办公室,引进设立了3家资产管理公司。在青岛市委、市政府统一部署下,集中力量处置重点案件,市中级人民法院、市仲裁办等单位专门设立金融法庭和金融仲裁院,青岛银监局强化工作指导,各银行、各部门加大不良资产处置力度,在全国同类城市率先实现了不良额、不良率连续两个季度“双降”,金融生态环境稳健向好。

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