我国首部城市财富管理发展蓝皮书在青诞生 超半数青岛人青睐银行理财和存款

本报5月13日讯(记者乔秀峰)5月13日《2016青岛财富管理调查蓝皮书》正式发布,这是我国第一部城市财富管理发展蓝皮书。蓝皮书显示:九成青岛居民对财富管理有一定认识,八成青岛居民看重财富管理,有财富管理规划。从产品类别看,存款、银行理财产品是青岛居民财富保值增值的主要方式,市民对固定收益类产品最感兴趣,收益率是青岛居民评价财富管理服务水平时最关心的要素。

据了解,本次蓝皮书通过青岛50余家金融机构、专业调查机构和大赛官方网页进行调查。蓝皮书显示17%的青岛居民对财富管理有了解,39%的人基本了解,35%的人只是听说过,只有9%的人对财富管理一无所知。而对于财富管理的重要性,82%的青岛居民认为财富管理是重要的,其中20%认为非常重要。

目前75%的青岛居民都有简单的财富管理规划,10%的人有相信的财富管理规划,只有15%的人没有这方面考虑。在理财方式上,超过半数的青岛居民仍然会选择银行理财产品和银行存款等较为保守的理财方式,21.09%的人会选择投资股票,10.13%的人有投资房地产市场的打算,而选择互联网理财的只有9.94%。

青岛成为财富管理试验区之后,岛城居民的生活有哪些变化呢?58.93%的人认为现在青岛居民可以接触到更多专业财富管理机构、获得丰富的财富管理产品和服务,52.74%的人表示能够了解更多的财富管理市场咨询,48.51%的人则表示青岛成为财富管理试验区使自己的财富增值保值更加便捷高效。

在有效的2082份调查问卷中,有195份可投资资产为50万元以上,蓝皮书将这195名调查对象称为高净值人士。针对高净值人士的调查显示,他们对财富管理的人士更深刻,有95%的高净值人士对财富管理有一定认识,91%的高净值人士肯定财富管理的重要性。在理财方式上,信托、股票、公募基金、房地产更受高净值人士青睐,39.49%的高净值人士有投资股票的打算,房地产投资比例也占到21.03%。

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