市场震荡　定投正当时

□通讯员殷丛丛

近期股市震荡,给投资者带来一定困扰,这种大环境下如何让客户守住前期资产不流失,又不错过后期投资机会?青岛银行淄博分行携手嘉实基金管理有限公司,成功举办了两场“基金投资策略”客户沙龙活动。

活动邀请近百名客户参与,主要从“低利率时代下的家庭财富资产配置”、“2016年市场投资展望和基金投资策略”、“青岛银行基金投资服务介绍”三个主题进行阐述,充分展示该行在基金产品配置和营销服务方面的专业、精准及贴心。

本次沙龙特邀讲师分析点评了目前市场情况,着重为客户进行了基金定投的讲解。基金定投是定期定额投资的简称,是指在固定的时间(如每月18日)以固定的金额(如1000元)投资到指定的开放式基金中。基金定投是一种小白理财方式,其关键在于需要间隔一个周期投资一次定额资金。基金定投可以养成强制储蓄的习惯,每个月积攒几百元、几千元,进而享受到复利带来的丰收喜悦。因其以固定金额投资,低价位就会购入更多份额,高价位就自然购入较少份额,以此降低平均持仓成本,等到价格回归到中高位时将其卖出赚取利润。通过基金定投可以将投资成本和风险进行摊低,实现长期收益的锁定,在经历市场波动后通过摊低单位成本,再在市场回暖时以中高价格售出从而获利。

基金定投适合那些人呢?一、分期投资,分散风险——风险承受能力较差的投资者；二、长期投资,积少成多——有闲散资金的投资者；三、自动扣款,省心省力——忙碌的投资者。需要注意的是:选择优质基金进行定投之后,也要管理好心理预期,想要定投微笑曲线所带来的收益,非一朝一夕,需要坚守定投“军律”,在市场行情不明朗的时候不断供,才有可能在曲线上扬之后取得盈利。

最后,青岛银行淄博分行理财经理及特邀讲师与客户进行了真诚交流,悉心解答了客户提出的问题,使客户更加全面地理解基金以及基金定投。今后该行将会继续以讲座沙龙的形式进行财富类产品知识的介绍与推广,提升客户对这类产品的理解认知度。

据悉,青岛银行代理的多家公司、基金产品获得中国基金业的“奥斯卡”——金牛奖,专业的理财经理可以根据您的情况,同时有专业的理财经理为客户量身推荐合适的基金定投,进行资产配置,还可享有基金申购费率及定投申购手续费优惠。

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