财富青岛上演“金家岭速度”

□白晓吴元庆

数据显示，中国家庭财富总额２０１５年已达２２．８万亿美元，跃居世界第二位，人均财富为１４．４万元，中等收入人群数量已经突破１亿人，财富管理迫切而重要。

与此同时，财富管理建设与金融机构聚集有着紧密的依存关系。机构集聚、功能齐备的财富功能区，可以成为金融业发展的载体，其有力的辐射和带动力，是推动金融产业乃至区域经济快速发展的强力引擎。

２０１４年青岛市财富管理金融综合改革试验区获批后，为加快推进试验区建设，尽快形成聚集示范效应，总占地面积２３．７平方公里的青岛金家岭金融区应运而生。作为青岛财富管理金融综合改革试验区的核心区和主阵地，两年来，落户青岛金家岭金融区金融机构及类金融企业从２２０家增加到４４０家，银行机构本外币存贷款余额从１６５０亿元和１３００亿元分别增长到３３５０亿元和２８００亿元，保险业保费收入从１３．５亿元增长到２９亿元，证券交易额更是达到了２万亿元，各项指标均比两年前翻了一番。２０１６年上半年，金家岭金融区实现金融业增加值３５．０２亿元，同比增长１６％，占地区生产总值的１３．６％。实现金融业税收２３．５７亿元，增长１６．９％。

在两年的时间里青岛金家岭金融区以舍我其谁的魄力和奋勇向前的实干精神创造了一个“奔跑着的金家岭速度”，造就了一个日新月异的金家岭金融区，成为财富青岛的重要标签。

“全面＋特色”的发展道路

一个新兴的财富管理中心应该怎样发展？金家岭金融区走的是“全面＋特色”的发展道路。

在大资管时代，产品服务变得越来越多元化，银行、证券、保险、基金、互联网金融等行业的资产管理业务规模都十分庞大，只有全面发展才能提供全面的服务。目前，金家岭金融区已经聚集了包含银行、证券、保险等传统金融机构，独立财富管理机构、互联网财富管理机构等新兴业态在内的２０类金融业态，为金融机构的交流合作和老百姓的多元化选择提供了保障。引进了青岛银行、中信证券（山东）、中路保险、海尔消费金融、陆家嘴信托等一批大型法人金融机构，搭建了青岛蓝海股权交易中心、青岛联合信用交易中心、青岛国富金融资产交易中心、山东金融资产交易中心等一批要素交易平台。

另一方面，金家岭金融区还注重特色发展。瑞士是靠私人银行起家的全球财富管理中心，芝加哥是以金融衍生品交易为特色的财富管理中心，他们都是通过建立独特的竞争优势吸引了大量的资金和人才聚集。金家岭金融区作为新兴的金融区，把发展各类投资基金作为一个重点和特色，积极引导各类投资基金集聚金家岭金融区。从载体建设、政策措施、招商引资、营商环境等各个环节推进基金业集聚发展，打造全国基金业发展高地。目前，已落户天使基金、创业基金、ＰＥ基金、并购基金等各类基金管理企业２２６家，管理基金规模超过两千亿元。总规模３００亿元的山东省人民币国际投贷基金、蓝色产业基金、银华基金、南方基金等一批基金企业已经落户，４家中外机构正在申请取得青岛市首批ＱＤＬＰ、ＱＦＬＰ试点资格。

创新是核心竞争力

创新是打造一个强大的财富管理行业的核心竞争力。青岛金家岭金融区把推进创新作为一项重要职责和使命，逐步建设成为全国金融改革创新示范区。

正是深刻认识到这一点，青岛市建立了试验区建设重要事项与国家有关部委“一事一报”通道，５０多项财富管理创新政策落地实施。依托与韩国一衣带水的区位优势，抢抓中韩ＦＴＡ生效的机遇，深化与韩国的金融创新合作。中韩货币互换项下韩元贷款业务开创出一条跨境融资新通道，对促进中韩贸易和投资便利化具有积极意义。中韩跨境人民币贷款的“青岛经验”日趋成熟，试点业务推广到山东全省。推出了合格境内有限合伙人（ＱＤＬＰ）和合格境外有限合伙人（ＱＦＬＰ）制度，在全国首次将ＱＤＬＰ境外投资范围拓展到境外一级市场投资并购和有监管的大宗商品交易市场。

金家岭金融区还参与组织举办了２０１６中国（青岛）财富管理创新创客大赛，这是全国首个以财富管理为主题的专业赛事，打造了一个面向全国的财富管理创新产品、创新研究以及优秀创客的集中展示平台，展示了中国财富管理行业创新发展活力。

开放合作提升国际化水平

开放是青岛的“基因”。在“一带一路”的战略下，青岛被定位为“新亚欧大陆桥经济走廊主要节点城市”和“海上合作战略支点”，是同时涉及“一带”和“一路”少数城市之一，在扩大金融开放上有着得天独厚的条件。开放、国际的基因在金家岭金融区得以传承，合作、共赢的理念在金家岭的血液中流淌。

自建设以来，青岛金家岭金融区从未停止交流合作的步伐，积极引进和消化吸收境外财富管理经验。一方面，坚持请进来，来自美国、英国、澳大利亚、新加坡、韩国、澳门、香港等地数十批境外专家学者团队到青岛金家岭金融区参观考察，通过实地参观、座谈交流，大家互通经验、共谋发展。另一方面，坚持走出去，与英国、瑞士、新加坡、韩国、香港等国际财富管理中心主动对接，多次开展专题推介，向世界展示青岛金家岭金融区。借此与伦敦金融城建立长期的战略合作关系，深入学习英国金融业发展的精髓。同时，积极探索开展跨境财富管理业务，有力地支持和促进了青岛外向型经济发展方式的转变和经济结构调整。

优越的金融发展环境

古今中外，财富管理的发展都需要优美的自然环境作为培育的土壤。青岛素有“东方瑞士”的美誉，在这个美丽的城市，青岛金家岭金融区是一片风景格外独特的地方。这里毗邻国家５Ａ级风景名胜区—崂山，也是国家级旅游度假区，山海城帆浑然一体，人与自然和谐相处，构成了青岛金家岭金融区独特的风景线。“千难万难，不离崂山”成为这方水土资源禀赋优势的生动写照，也成为了大力发展财富管理行业得天独厚的优势。

“在财富管理改革发展的舞台上，政府只是舞台的搭建者，主角永远都只能是市场、是企业、是金融家。政府该如何发挥好作用？应当扮演好两个角色。一个是服务员，另一个是引导者。只有提供适度、灵活、有效的监管与服务，营造安全、法治的金融环境，才能守住底线，才能促进整个财富管理行业的大发展。”青岛金家岭金融区管委会相关负责人说。一方面积极营造良好的政务服务环境，通过尽职调查，实现风险控制，开通了投资类项目审批绿色通道。金融区管委从企业引进落户开始就安排专门工作人员逐个对接，从最初的落户咨询到注册的手续办理，都步步跟进，落实服务，建立金融项目（企业）落户绿色通道，土地、规划、建设、工商等相关部门提前介入，超前服务，重要事项由管委会牵头统一协调解决，有力地推动了项目建设和机构落户。同时，积极落实实施财富管理综合经营、综合监管、扩大开放、注册便利化等方面的创新政策，为落户金融区的企业提供一站式的便利服务。另一方面，注重风险防控，营造了良性循环的金融生态环境，金家岭金融区组建了市区两级金融法庭，引进了中国金融风险量化研究创新协同中心、吉贝克信息技术（青岛），成立了金家岭金融法律服务律师团，诚信和品牌将成为青岛金家岭金融区一个重要的标签。

同时，金家岭金融区还有更深层次的优势。一是经济优势。金融业增加值占地区生产总值的比重达到１３．６％，在全省名列前茅，表明崂山区经济运行质量优，经济结构好，可持续发展潜力大，为金家岭金融区发展财富管理奠定了经济基础。二是政策优势。金家岭金融区是全国区域性政策最为密集的区域之一，集中了８个国家级政策品牌，包括国家财富管理金融综合改革试验区核心区、国家高新技术产业开发区、国家５Ａ级崂山风景名胜区、石老人国家旅游度假区、国家（青岛）通信产业园、国家级电子商务示范基地、国家知识产权示范园区、国家智慧城市试点区，８个区域性发展政策优势叠加，为财富管理试验区的发展建设奠定了良好的基础。三是环境优势。承载能力是区域发展做大做强的首要条件。青岛金家岭金融区把载体建设工作作为重要发展目标，超前规划、统筹发展，实现了金融载体的快速聚集，累计投入使用金融载体面积达４８０万平方米，未来５年将达到１０００万平方米。

据悉，金家岭金融区确定了“三个一百”发展目标，每年新开工金融楼宇面积１００万平方米，每年新投入使用金融楼宇面积１００万平方米，每年新引进金融及类金融企业１００家，金家岭金融区金融业增加值以每年２０％左右的速度快速增长。当前，金家岭金融区已经从基础建设阶段进入到了功能提升的阶段。展望未来，金家岭金融区将发生新一轮翻天覆地的变化。

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