“每新杯”第十届中国金融理财师专业大赛颁奖特刊

文/半岛记者姚文嵩张欣健图/半岛记者张欣健

半岛都市报主办、北京每新教育冠名的“每新杯”第十届中国金融理财师专业大赛于9月8日首战告捷,本次大赛由半岛金融财税全媒体中心、北京每新国际教育咨询有限公司承办。并得到了半岛都市国际旅行社、青岛卓护医疗用品有限公司大力赞助。本届理财师大赛评选的机构涵盖了包括工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮储银行、青岛银行、招商银行、浦发银行以及泰康人寿等金融机构。

100多位理财师经过初选、专家评审、大众评审等环节,根据评委打分与网络投票,本届理财师大赛颁出最具人气奖、人气奖、理财师一等奖、二等奖、三等奖、优秀奖以及最佳组织奖等奖项。

本次大赛是财富精英聚集的舞台,参赛视频内容涉及家庭资产配置、养老规划、基金定投、投资风险把控、黄金投资、保险配置、子女教育理财规划等方面。

在颁奖典礼现场,北京每新国际教育咨询有限公司与半岛都市报举行签约仪式。据介绍,双方将会在青岛的金融教育行业开展全方位合作,包括理财师培训、金融机构个性化培训定制、金融机构高管人员培训等。双方将在岛城共建金融高端人才培训基地,并筹备成立青岛财富管理师行业协会,助力岛城财富管理行业的健康发展。

B01～B04

王墨石:ISOFP国际金融专业人士协会中国专家顾问、北京每新国际教育咨询有限公司总经理

常璟:本次大赛评委、中国社会科学院博士后、青岛大学副教授

王建伟:本次大赛评委、上海财经大学青岛财富管理研究院特聘讲师、财富管理专家

客户分层提出更高要求

“经济环境和市场环境的改变,产业结构转型成为大趋势,随之财富管理行业也发生着巨大变化。“王墨石指出,如同企业的分层管理,目前对于理财客户的分层也愈发明显。对于普通客户来说,网络平台进行获客、线上营销占据了主流地位；对于中层客户来说,线上与线下相结合的方式占据主导；而对于高净值客户,一方面很难通过网络平台或者某个线下理财师推荐的单一产品解决他们的一揽子问题,另一方面高净值客户对于私密性、安全性有更高的需求,所以需要提供更加精细化、定制化、全面化的金融服务。“如今高净值客户的财富管理不仅是对金融资本的管理,更是‘家事金融’,即对家庭成员的长期规划与有序安排；家财、家业与家人的高效管理,必须能够穿越金融、经济与社会周期的三重门。“王墨石表示,客户的分层管理并不是根据资产的多寡进行‘区别对待’,而是真正从客户出发,理解不同资产规模的客户的需求,“从实践中我们发现,许多高净值人士的真正需求是保障、保值、隐私和安全等,对于资产增值的需求其实没有普通客户那么迫切,所以针对高净值人士的资产配置需要区别于一般的普通理财。”王墨石说。

把握时代机遇应对市场挑战

“财富精英聚集在这里,大家都有着对这个行业的热爱。理财师大赛不仅是个人业务的成长舞台,也助力着青岛建设国际财富管理中心事业的发展。”常璟是第二次担任理财师大赛评委,有着丰富的经验,她表示理财师通过理财师大赛的平台不仅能够进行个人能力的展示,也能够互相沟通交流和学习进步,是一种很好的锻炼理财师能力的方式。

“当前市场环境的发展变化,对私人财富管理提出了更高的要求,市场风险也是挑战,这些挑战推动着理财师行业的进步和发展,而行业内生的发展动力也促进了财富管理市场的成熟。”常璟认为,对金融理财师来说,这是一个机遇与挑战并存的时代,机会总是留给有准备的人,这就需要金融理财师在平时不断积累和准备,才能够在这个时代脱颖而出。对于本届大赛中理财师们的表现,常璟也给予了充分的肯定,她表示金融理财师在面对挑战的过程中,理财师要始终坚守风险控制的底线,不忘为客户资产保值增值的初心。

着手构建成体系金融知识

“财富管理行业这个市场大有可为。面对财富管理行业的深刻变革,理财师们出现了知识碎片化等多种问题。”王建伟在现场向所有获奖理财师进行了分享,他表示对于各行各业的从业者来说,都存在着时间碎片化进而导致知识碎片化的问题,但是对于理财师来说,不仅肩负着客户资产的重大使命,也面对着全球错综复杂的金融市场。碎片化的知识很难应对当今的工作,所以应该着手构建成体系的理财知识,形成规范的思维模式,才能够在纷繁复杂的实际操作中,抽丝剥茧、为客户资产真正实现保值增值。

“作为一名从业者,我认为,当时环境在变,周期在变。过往的成功经验可能不适应于未来,这对理财师们的工作提出了极大挑战,需要不断自我提升。”王建伟指出近年来理财市场发生深刻变革,资管新规、税改等带来政策方面的变动,科技赋能,深化金融改革等推动金融机构自身的变动,面对不断革新的行业,需要理财师持续迭代自己的知识体系才能够对客户的资产进行合理的配置。

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