装卸主业与现代金融深度融合

成立一年来，累计投放资金59.79亿元，为集团节约财务费用近6500万元。日照港财务公司加速推进———本报记者 孟祥燕 通讯员 李卫龙

日照港财务公司成立一年来，从无到有、从小到大，打造了集资金归集、资金结算、资金监控、金融服务于一体的功能平台，加速了装卸主业和现代金融的深度融合。

资金集中度55.86%

资金归集度高低，吸收存款量的大小，决定了财务公司资金投放规模，直接与财务公司收入和利润挂钩。“加强资金集中管理是公司‘安身立命\’的根本，我们要把资金归集作为各项工作的重中之重。”公司主要负责人介绍。

“所有资金中，监管资金已成为影响该集团资金集中度提高的主要因素之一。”资金管理部门负责人在采访中向记者介绍。在集团领导带领下，公司分别多次协调财政部门、房管局、海事局等专项资金监管部门以及股份公司，积极争取政策支持。

截至4月末，公司吸收存款余额26.17亿元，全口径资金集中度55.86%，超过2015年全行业43.30%的平均水平，港口资金使用效率大大提高。

节约财务费用近6500万元

“提升盈利能力是集团最为迫切的核心任务”，日照集团公司董事长蔡中堂在年初职代会上要求。日照港财务公司始终坚持以效益为中心，在“降”字上见功夫，在“增”字上想办法，积极拓展盈利空间。

财务公司一方面加强内部管理，加大信贷投放力度。在风险可控、依法合规的前提下，推行分级授权、集中评级授信、简化放款审批，固化交易流程，提高放款效率。另一方面，多措并举拓宽成员单位融资渠道。联合融资单位、货物监管单位开展“四方合作”融资模式，在确保资金安全的前提下有效带动港口装卸主业发展……

截至5月19日，日照港财务公司向15家成员企业投放资金45笔、金额59.79亿元，仅此一项就为集团公司节约财务费用近6500万元。

一揽子金融服务

公司发挥“内部银行”优势，不断丰富服务手段，减少各单位对外部金融机构的依赖度，替代商业银行为各单位提供一揽子金融服务：

——深入挖掘资金潜力，全力争取较高的同业存款利率，加强资金动态管理，准确计算存贷款“时间差”，在确保流动性的前提下，通过利率议价和期限错配等手段叙作同业定期存款29笔。

——大力发展中间业务，累计办理委托贷款3.36亿元、余额3.3元，开具履约保函2张0.18亿元，完成融资租赁、财务顾问等业务前期准备工作，着手启动保险代理先期准备工作。

——票据池业务深入推进，采用票据质押或者由财务公司交纳较低比例保证金的方式，委托银行代开承兑汇票2.28亿元，截至4月末，集团外部保证金由7亿元减少至3.8亿元，降幅近50%。5月22日，公司收到人民银行批复，获准以直连方式加入电子商业汇票系统，电票业务取得实质性进展。

——设计不同档次、期限、利率组合的存款产品，推出定期存款、协议存款、通知存款等业务，调动各单位存款积极性，实现资金更好的归集。 

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