日照港财务公司实现零不良贷款率

□记者栗晟皓通讯员徐一杰费洪涛报道1月19日,“日照—东南亚”件杂货班轮航线开航仪式在日照港石臼港区举行。该航线计划开通日照—菲律宾—印度尼西亚、日照—越南—新加坡—马来西亚—缅甸两个方向的班轮航线,以港、航、货三方联合营销合作模式运营。□本报记者栗晟皓

本报通讯员王光津李卫龙

日照港财务公司成立两年来,对内提升管理水平,对外顺利开展业务,实现了稳健、规范运营,2017年利润突破1亿元。不良贷款率、不良资产率为零。

建立共赢关系

“不管是存款、贷款还是其他业务,我们都希望建立一种共赢的关系。”日照港财务公司资金结算部负责人介绍。

与银行的盈利模式类似,日照港财务公司盈利的来源主要是存款、贷款的利息差。自从成立以来,公司在吸收成员单位存款的基础上,多次与监管部门、合作银行协调沟通,实现了房地产预售资金等专项资金以及港口建设费上交前的监管与归集,并实现灵活使用。截至2017年末,日照港财务公司全口径资金归集度较年初提高8个百分点,累计发放贷款43.12亿元,贷款需求满足率同比提高10个百分点。

同时,他们严把政策关,在政策允许的范围内,主动让利成员单位,推出了通知存款、定期存款、协定存款等业务品种,主动上浮利率,提高成员单位存款的积极性；依托“票据池”平台,降低成员单位在银行开立票据缴纳的保证金比例。2017年底,日照港集团外部保证金支出较年初减少3.35亿元。

2017年,日照港集团加强资金月度预算管理,将资金预算细化到月、周。日照港财务公司利用存贷款“时间差”,精准编制资金计划,积极办理短期定期存款业务,较同业活期存款额外增加利息收入960余万元。“这笔钱我们是跑着挣出来的。”日照港财务公司综合管理部负责人说,“几乎每天上午的时间,我们都要比较市场价格,核实资金头寸,合理调拨款项,一刻也停不下来。”

把好“内控合规”关

围绕长远发展,日照港财务公司搭建起规范运营的构架体系。在集团公司及上级监管部门的检查中,实现了“无差错、无整改、无问责”的“三无”目标；顺利通过了银监局开业一周年现场检查验收;荣获中财协“年度行业数据统计优秀单位”。

2017年被金融业称为“史上最严”监管年,监管令密集发布,大额罚单不断开出。日照港财务公司本着“在规范中发展,在发展中规范”的理念,在内控合规方面开展了一系列工作。建立现代法人治理体系,规范公司治理结构建立及运行,调整各专业委员会委员组成,增设薪酬管理委员会,开展董事、监事及高管人员履职评价,形成“党组织领导核心、董事会战略决策、监事会尽责监督、高级管理层全权经营”治理体系；全面开展内部自查,结合监管部门有关规定,开展了“三违反、三套利、四不当”“银行业市场乱象整治”等20余次内部专项治理活动,建立问题整改台账,实行“销号”管理；完善制度流程体系,成立流程优化小组,梳理完善了34项业务流程、36项操作规程,制订、修订了38项规章制度,提高了整体运行质量和效率。

“内部银行”作用渐显

在保证资金安全的前提下,为了确保港口业务的顺利开展,日照港财务公司创新业务模式,优化授信条件,全力支持新兴板块发展。

通过推行“一次投放、循环使用”的贷款模式,确保贷款还清一笔用一笔,避免重复签订借款合同；推广“财务公司—供应链公司—日照大宗商品交易中心—港口”四方融资业务模式；协助日照港贸易公司做大做强港口实体贸易；同时,联合日照港物流公司、国际物流园等单位做强物流、供应链业务。

此外,作为港口的“内部银行”,日照港财务公司还不断拓宽服务范围,成功办理了首笔诉讼保函、首笔海关关税保函、首笔贷款承诺等业务,研究推出了“法人账户透支”“快速贷”等业务,财务顾问、融资租赁、代开信用证等业务具备办理条件。

“今年,我们将围绕日照港‘四型港口\’‘五篇文章\’和现代物流发展战略,全力做好监管评级迎查、同业拆借资质申请、电子票据业务开展等工作,不断提升财务公司的金融服务能力。”日照港财务公司总经理马先骅介绍。

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