工行日照分行持续提升账户涉诈风险管控水平

工行日照分行充分认识到做好电信网络诈骗防控工作的重要性,为有效防范新型电信网络诈骗案件的发生,该行持续推动对公账户关键环节的源头管控和日常风险排查,本年无涉嫌电信网络新型违法犯罪的对公账户开立及诈骗案件的发生。

一是抓关键环节。该行严把开户尽调准入关,加强客户准入、新型业务创新等环节风险的源头管控,在为客户办理开户等业务的时,严格落实尽职调查流程及手续,同时要求通过房屋产权证明、物业缴费单、水电费缴费凭证等核实客户身份,了解客户建立业务关系或进行交易的目的和真实意图,防止不法分子控制、使用他人账户转移非法资金。

二是提升专业能力。该行根据《人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法》制作尽职调查明白纸,将每一环节重点需要审查、调查的内容摘录并要求参与尽调人员熟知,避免因不熟悉制度、要求导致尽调不规范的情况发生。另外该行不定期针对尽职调查进行案例及风险事件的培训、学习,进一步提升支行、网点的客户识别能力及专业技能。

三是加强日常管控。该行要求网点对分行下发的注吊销账户清单、长期不动户清单等账户信息及时进行清理及动户提升。对营业执照注吊销、证照超期、法定代表人等主要信息变更的企业账户,及时做好客户通知、信息确认、账户管控,加强企业账户的存续期管理,确保风险案件的日常防控。

结算与现金管理部宗伟

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