网上买张银行卡用被转走10万, 开发区警方侦破两起涉及全国近30个省份的特大网售银行卡案件

网上买来的银行卡、凭空消失的10万元、一张写着“王小姐”的快递单。尽管嫌疑人万般狡猾，但棋高一着的经侦民警还是利用仅有的一点线索，于今年7月份成功侦破了两起涉及全国近30个省市的特大网售银行卡案件，抓获嫌疑人6名，查获还未出手的银行卡40余张。据了解，这也是公安部开展打击网上***专项行动以来烟台警方破获的第一起网售银行卡案件。

YMG记者张韬通讯员所慧鹏飞徐忠摄影报道

网上买张银行卡，10万元被人外地刷走

2014年11月，开发区经侦大队接到一起“离奇”的报案。报案人王先生称他在今年10月份登录某军事论坛时无意间弹出一个窗口，内容是关于***的。为图方便，他通过弹窗上预留的QQ号码与对方取得联系，购买了一张已经开通网上银行功能的储蓄卡，卡主信息显示为一个陌生人李某，并附带李某的身份，以及用李某身份证办理、同时绑定储蓄卡的手机卡，共计花费600元。

去年11月的一天，王先生向这张储蓄卡中存入10万元。谁知当天上午存入，下午就发生了意外情况：在储蓄卡还在王先生手中紧紧攥着的时候，卡里的钱竟然被人刷走了。这一幕，更像是隔空取物般的戏法。

受理此案后，民警立即前往银行查询该储蓄卡的交易记录，发现该款项是通过某第三方支付公司的签约商户———一家超市移动POS机刷卡消费的。让人欣喜的是，当侦查员第一时间联系该第三方支付公司时，发现该款还在第三方支付账户上，尚未打给超市。

POS机资料造假，警方及时出击挽回损失

由于初期掌握的证据不足以立案，警方此时无法对该笔款项采取强制措施，而按照该第三方支付公司的内部运作流程，延迟付款仅有1天期限限制，资金即将被转入超市账户，侦查员心里清楚，一旦这笔钱流出去，很可能到了骗子手中一去不复返。为了防止这种局面的发生，侦查员迅速向第三方支付公司声明2014年11月通过某超市POS机刷卡消费的三笔款项10万元可能是赃款，并向公司负责人讲明利害关系，要求某第三方支付公司延迟支付该三笔款项。

一番努力下，第三方支付公司终于答应延迟支付，为下一步的侦查赢得了时间。通过第三方支付公司调取该超市的预留信息后，侦查员发现该超市位于江苏省南通开发区，并且留有联系方式，商户POS 机绑定同时绑定了一个银行账户。但民警经过进一步核实发现，南通当地根本没有与超市预留信息一致的地址，通过搜索分析，绑定账户开户行信息也与实际不符，该超市申领POS机资料全系造假！

由于犯罪嫌疑人极其狡猾，预留的信息全系造假，办案民警遂确立了追赃先行的办案思路。在搜集的证据足以证明通过某超市刷卡消费的10万元系赃款的前提下，2014年11月，侦查员赶往北京某第三方支付公司与负责人见面，依法先行扣押了该笔款项。

快递员疑点重重，幕后黑手难道是他？

根据王先生提供的信息，嫌疑人是通过快递将银行卡发给受害人的，而发货地为湖南娄底，货款由快递公司代收。侦查员通过该快递公司查询出了代收货款的银行账户，并赴湖南娄底对代收货款的银行账户进行查询，发现该账户一年以来进出资金三百余万元，资金来源均为某快递公司客户备付金，而这些资金最终大部分流入了赵某等多人的账户。难道赵某等人就是这起案件的幕后黑手？就是他们将银行卡卖给烟台的王先生？

办案人员没有盲目做出结论，在资金流向短时间内无法全部理清的前提下，警方转变思路，决定以快递流向为突破口，更加准确快速地挖出这个幕后黑手。

警方锁定网络虚构售卡人

嫌疑人是通过快递将银行卡发给受害人，民警发现该单快递的发货地为湖南娄底，发货人为“王小姐”，货款由快递公司代收。办案民警又马不停蹄前往湖南长沙该快递有限公司安保部，侦查员以发货人留下的姓名“王小姐”以及预留电话为检索条件，发现从2014年10月至2015年3月，该手机号码先后往全国各地发送可疑物品28套，从运单上的信息分析，这些可疑物品很有可能是银行卡！

办案民警遂通过QQ号码与犯罪嫌疑人联系洽谈买卡，谈成了2笔买卖，乔装打扮在犯罪嫌疑人可能交货的快递公司网点设伏，成功锁定犯罪嫌疑人，经过跟踪，确定了犯罪嫌疑人的住处，侦查员开始对犯罪嫌疑人住处进行了24小时不间断监视，最终选择合适时机实施了抓捕，现场查获40余张银行卡及开卡资料、U盾、身份证、手机卡，两案同时告破。

网上买别人银行卡同样涉嫌犯罪

市公安局经侦支队提醒市民，根据规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租或转借。所以，冒用他人身份证来办银行卡，用于出售获利，本身就是不符合相关法律规定的。同时，买卖他人身份证，如果造成严重后果的，则涉嫌触犯了买卖居民身份证罪。“用本人身份证办卡，只需要几元的工本费，而买一张经别人办理的银行卡则需要几百元。买一张卡要花那么贵的钱，却还有人愿意买，说明这些买卡人有不良动机。”警方提醒，如果买卡人用购买的银行卡从事不正当活动，如洗钱、偷税漏税、行贿受贿、内部交易等违法行为，不仅买卡人需要承担法律责任，就连倒卖银行卡的人也要承担相应法律责任。

犯罪嫌疑人落网。

还未出手的银行卡。

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