工商银行淄博分行 加强防控票据贴现风险

为进一步规范银行承兑汇票贴现业务操作流程,加强管理,工商银行淄博分行采取措施,加大检查力度,切实控制承兑汇票贴现业务风险。

实行贴现客户准入审批制度。对于信用状况良好的信贷客户及长期合作的票据贴现客户,核准后予以准入。对增量客户进行全面审查,准入后方可受理票据贴现业务。

严格审查增值税发票和交易合同原件。

要求客户提供复印件全部加盖公章。对于客户提供的贴现资料复印件,必须由贴现客户加盖公章,再由客户经理加盖“已与原件核对无误章”并签名。

严格防范伪假克隆票据。严格按制度审验票据,所有贴现票据都必须通过新型鉴别仪进行审验。

切实做好贴现资金流向监管。做好事先预防工作,对贴现客户实行“贴现资金流向告知”办法,告诫客户不得将贴现资金转入不符合要求的账户,由企业在《贴现资金流向告知书》上加盖公章并由企业法人或代理人阅知后签字。

认真做好贴现业务中后台管理。定期查库核对,做到账实相符,账账相符,认真做好票据交接、保管、查询等环节工作。

(徐丽君吕连谓)

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