招商银行:私人银行并不是帮助客户赚大钱

在中国的私人银行业务领域,招商银行私人银行业务始终保持着自己的发展势头,并连续六年被《欧洲货币》、英国《金融时报》等国内外权威媒体杂志评为“中国最佳私人银行”。

并不是帮助客户赚大钱

招行私人银行力求以全球化的视野为客户量身定制专属的财富管理规划,帮助客户管理投资风险,实现财富的保值、增值。除了提供包括债券、证券、黄金、外汇等投资理财产品,还引入了红酒,钻石及艺术品等丰富的另类投资产品。

私人银行服务的目的并非帮客户赚大钱,而是实现财富的保值增值、财富传承。例如,在最受关注的财富传承问题上,如果客户一次性将财富传给子女,会面临很大的风险,私行客户经理会给出非常专业的意见和建议,帮助客户做出最好的财富安排规避风险；另外,在遗产税、法律咨询和投资移民甚至女子教育、看医生等问题上,在招行私人银行都有特定的团队为客户服务。

信任是私行的核心竞争力

在欧洲有数百年历史的私人银行,其客户经理与客户的关系非常深厚,有的私人银行为客户家族的几代人进行服务,为其贴身的财富管家。淄博分行自成立财富管理中心至今,管户私钻客户百余人,管户客户总资产十余亿元。这些成果除了因为招行私人银行团队专业的服务,更有赖于高净值客群对招行的支持和信任。

私人银行卖的是“药方”

招商银行私人银行创新提出“1+N”专业团队概念,每一位客户所得到财富管理建议,都是由包括总分行投资顾问的产品经理等一系列N,通过私人银行客户经理整合后提供给的。

招商银行私人银行家族信托业务是国内同业中首家在相关领域获得突破性进展与签署首单的业务项目。“财富传承家庭工作室”服务理念,涵盖了一揽子包括了对超高端客户个性化的税务筹划、资产传承以及家族信托等方案。

招商银行淄博分行财富管理中心在高端客群维护方面,坚持特色,一方面强化高端客户的资产配置,加强科学的资产管理办法,为客户积极进行资产配置,另一方面根据每位客户的实际情况出具《资产配置建议书》、《财富分析报告》等“私人定制”式的投资方案满足客户的配置需求,打造了从“市场研究观点”到“投资策略”到“大类资产配置”到“产品组合选择”以及“绩效跟踪检视”的全面资产管理与产品服务能力,并提供满足高端客户需求的增值服务体系和营销活动平台。(本通)

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