依法治理民间投融资风险有奖知识竞赛答题卡

依法治理民间投融资风险有奖知识竞答题库

依法治理民间投融资风险有奖知识竞赛答题卡

一、单选题

1.以下哪项属于投（融）资理财信息咨询类公司的经营范

围。（）

A.为自然人、法人及其他经济主体提供借贷信息，引导

资金供需双方对接。

B.投资理财

C.私募投资

D.吸收存款、发放贷款

2.商品营销经营活动的广告中不得出现（）、保证无风险

等内容。

A.收益率15%B.保本

C.年收益  D.最低收益

3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理

财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主

体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（）。

A.资金情况B.股票

C.资产   D.经营范围

4.广告经营者、广告发布者违反国家规定，利用广告为非

法集资活动相关的商品或者服务作虚假宣传，具有下列情形

之一的：（1）违法所得数额在10万元以上的；（2）造成严重危

害后果或者恶劣社会影响的；（3）二年内利用广告作虚假宣

传，受过行政处罚二次以上的；（4）其他情节严重的情形，应

以（）定罪处罚。

A.非法集资罪 B.虚假广告罪

C.诈骗罪D.非法经营罪

5.某企业因非法集资，被相关部门冻结资金，这是属于（

）。

A.财产罚 B.行政强制措施

C.申诫罚 D.能力罚

6.集资诈骗的“诈骗方法”是指行为人采取虚构集资用

途，以虚假的证明文件和高额回报率为诱饵，（）集资款的

手段。

A.筹集B.骗取C.获得D.得到

7.非法传销是商品销售类非法集资吗？（）

A.是 B.否

8.调解书的生效时间是：()

A.达成调解协议时

B.任何一方收到调解书时

C.调解书盖上法院印章时

D.双方当事人签收后生效，双方当事人都同意在调解笔

录上签字生效的除外。

9.商品销售类非法集资主要指以（）为名向社会公众集

资。

A.提供劳务 B.销售商品

C.销售股票 D.项目开发

10.生产经营类非法集资是一种（）的非法集资类别。

A.综合类  B.单一类

11.变相吸收公众存款，是指未经金融监管部门批准，不

以吸收公众存款的名义而向社会不特定对象吸收资金，但承

诺履行的义务与吸收公众存款性质（）的活动。

A.相近B.相同C.不同D.类似

12.非法吸收公众存款罪的主体为一般主体，即年满（）

且具有刑事责任能力的人，单位也可以构成本罪的犯罪主

体。

A.13周岁 B.14周岁

C.15周岁 D.16周岁

13.集资诈骗罪须具备非法占有集资款的犯罪（）。

A.动机B.行为   C.目的D.结果

14.非法吸收公众存款罪的主观方面表现为（）。

A.直接故意B.间接故意

15.集资诈骗罪侵犯的是（）。

A.复杂客体   B.简单客体

16.股权类非法集资可分为两种类型：一是优先股股本集

资；二是（）。

A.优先股股本集资 B.普通股本集资

C.权益集资 D.企业债券集资

17.债权类非法集资以（）为条件，且有一定期限。

A.还本付息   B.股息C.利息   D.基金

18.非法吸收公众存款罪是指犯罪主体通过募集集资进

行营利活动，主观方面（）非法占有目的。

A.具有   B.不具有

19.根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失

由（）。

A.政府协调解决B.金融主管部门承担

C.参与者自行承担 D.国有银行承担

20.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融

秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）

罚金。

A.二万元以下B.二万元以上二十万元以下

C.二十万元以上五十万元以下  D.五十万元以上

21.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高

可处（），并处罚金或者没收财产。

A.无期徒刑  B.20年以下有期徒刑

C.10年以上有期徒刑  D.死刑

22.广安市依法治理民间投融资风险工作的思路是“依法

治理、双向治理、（）、综合治理”。

A.分类治理   B.分别治理

C.分开治理   D.分离治理

23.非法集资活动如果具备以下三个要件则构成集资诈

骗罪：一是以（）为目的，二是使用诈骗方法，三是数额较

大，达到追诉标准。

A.非法占有B.非法牟利

C.非法持有D.非法经营

24.所有的集资诈骗都（）非法集资范畴，但并不是所有

的非法集资都是集资诈骗。

A.属于  B.不属于

25.非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。

A.单位B.个人C.公众   D.公众存款

26.房地产销售、造林、种养殖、加工承揽、项目开发等招

商广告，不得涉及投资回报、（）、集资或者变相集资等内

容。

A.资金B.股票C.收益   D.债券

27.根据我国民事诉讼法的规定，财产保全仅限于请求的

范围或与本案有关的财物。在司法实践中，“与本案有关的财

物”（）

A.除本案标的物之外，还包括被申请人享有所有权的所有

财产

B.指本案的标的物

C.利害关系人请求法院保全的被申请人占有的其他财物

D.除本案标的物之外，还包括申请人请求法院保全的、可

供将来执行法院判决的本案标的物之外的其他财产

28.非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于（），能够

及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚。

A.投资牟利B.正常的生产经营活动

C.日常生活D.慈善

29.集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，（）

应予扣除。

A.行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费B.行为人为实施集资诈骗活动而支付的手续费、回扣C.案发前已归还的数额D.已赠与金额

30.非法集资由哪些机关认定？（）A.公安机关、人民检察院、人民法院B.金融办、公安机关、司法局C.公安机关、司法局、银监局

D.公安机关、人民法院、人民银行

31.非法吸收公众存款数额巨大或者有其他严重情节的，会受到怎样的法律处罚?（）

A.处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金

B.处三年以上十年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。

C.十年以上有期徒刑，并处50万元以下罚金。D.处无期徒刑甚至死刑，剥夺政治权利终身。

32.如何了解相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券，是否是国家规定的交易场所等？()

A.听企业工作人员介绍B.向亲戚朋友打听C.到政府网站查询   D.看企业宣传资料

33.在依法治理民间投融资风险过程中，涉及的涉案财物不足全部返还的,返还原则是什么？()

A.按合同签订顺序返还B.以项目为单位按比例返还

C.弱势群体优先偿还 D.按项目分类处理

34.在广安市依法治理民间投融资风险工作中，（）必须承担主体责任。

A.投（融）资公司   B.政府   C.出借人   D.银

行

35.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。处罚依据是（）。

A.《治安管理处罚法》B.《刑法》

C.《宪法》  D.《行政许可法》36.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求。（）

A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序。

B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集。

C.煽动、策划非法集会、游行、示威。D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求。

37.关于民间借贷以下描述错误的是（）。

A.借贷主体的自然人属性，即借贷主体中总有一方是自然人。

B.民间借贷的资金大多数属于民间个人自有的闲散资金，具有自由性、广泛性的特征。

C.借贷关系的合法性，指符合民间借贷的主体在法律保护的范围内进行的借贷关系，方能成立民间借贷法律关系，否则就超出了民事保护的范畴。

D.民间借贷由国家政府或部门承担兜底责任。

38.以下关于民间借贷中需要注意的事项正确的是。（）①保留好借条。②注意审查借款人的借款用途。③审查借款人的资信状况及还款能力。④在诉讼时效内主张债权。

A.①②③B.①②④C.②③④

D.①②③④

39.正常的信访是国家赋予每一个公民的权利，但不能在上访中有下面的行为：（）

①在国家机关办公场所周围、公共场所非法聚集，围堵、冲击国家机关，拦截公务车辆，或者堵塞阻断交通。②侮辱、殴打、威胁国家机关工作人员，或者非法限制他人人身自由。③在信访接待场所滞溜、滋事、或者将生活不能自理的人弃留在信访接待场所。④拢乱公共秩序、妨害国家和公共安全的其他行为。

A.①②③B.①②④C.②③④

D.①②③④

40.信访人向各级人民代表大会及其常务委员会、人民法院、人民检察院提出信访事项应当遵守哪些行为规则？（）①信访人采用走访形式提出信访事项应当向本级或者上一级机关提出。②信访人提出信访事项的形式必须符合要求。③信访人采用走访形式提出信访事项应当到有关机关设立或者指定的接待场所提出。④信访人提出信访事项的实体要求。⑤信访人有维护信访秩序和社会公共秩序的义务。

A.①②③④B.①②④⑤C.②③④⑤

D.①②③④⑤

41.走访，是指信访人直接到有关机关反映问题，提出建议、意见或者投诉请求，而不是以书信、电话、传真、电子邮件等形式提出信访事项。信访人采用走访形式的，应遵守以下规定：①应当到行政机关专门设立或者指定的接待场所。②多人走访反映共同问题的应当推选代表。③信访人应当逐级提出信访事项。④在法定受理期限内避免信访事项重复提出。（）A.①②③B.①②④C.②③④

D.①②③④

42.多人采用走访形式提出共同的信访事项的，应当推选代表，代表人数不得超过（）。

A.3人 B.8人 C.5人D.10人43.信访工作应当在各级人民政府领导下，坚持（）、分级负责，谁主管、谁负责，依法、及时、就地解决问题与疏导教育相结合的原则。

A.属地管理 B.归口管理 C.共同管理  D.协商管

理

44.信访是指公民、法人或者其他组织采用书信、电子邮件、传真、电话、走访等形式，向各级人民政府、县级以上人民政府工作部门（），依法由有关行政机关处理的活动。

①反映情况。②提出建议、意见。③提出投诉请求。A.①②  B.②③  C.①③   D.①②③

45.甲向大恒银行借款100万元，乙承担连带保证责任，甲到期未能归还借款，大恒银行向法院起诉甲乙二人，要求其履行债务。下列哪些选项是正确的?()A.只能以甲作为被告B.只能以乙作为被告C.只能以甲、乙作为共同被告D.可单独以甲为被告

46.甲因资金周转困难，向同在A省的乙借款2100万元。

债务到期后，乙欲向法院提起诉讼，则下列选项中项符合管辖规定？（）A.只能在甲地基层人民法院B.只能在甲地中级人民法院C.可在乙地基层人民法院D.可在乙地中级人民法院

47.诉前财产保全的裁定，人民法院（）。A.只能依当事人的申请而作出B.可以依职权作出C.只能依利害关系人的申请作出D.既能依当事人的申请作出.也可依职权作出

48.甲公司根据生效判决书向法院申请强制执行。执行开始后，甲公司与乙公司达成和解协议。和解协议约定：将80万元债务减少为70万，协议生效之日起1个月内还清。协议生效1个月后，乙公司并未履行协议的约定。下列做法哪一个是正确的?()A.甲就乙违反协议的行为，向乙住所地法院提起民事诉讼B.由法院执行和解协议C.由法院依职权恢复原判决的执行D.甲向法院申请恢复原判决的执行

49.2006年8月，丁银行依据法院判决责令丙公司向其支付贷款150万元的判决书向法院申请执行，在执行过程中，发现丙公司已停业，无偿还能力。经查，丙公司是2004年8月由甲公司与乙公司各出资300万元成立的独立法人，但是，甲公司按时出资，但乙公司只出资200万元。此时，下列何种做法是正确的?()A.裁定追加甲公司与乙公司作为被执行人，向丁银行承担连带支付150万元的责任B.裁定终结执行C.裁定追加乙公司作为被执行人，向丁公司支付150万元D.裁定追加乙公司作为被执行人，向丁公司支付100万元

50.下列判决中，没有发生法律效力的是（）A.最高人民法院的判决B.依法不准上诉的判决C.在上诉期间内的判决D.超过上诉期限未上诉的判决

51.当事人对人民法院的财产保全或先予执行裁定不服（）。A.可以提起上诉B.可以向作出裁定的人民法院申请复议一次C.可以向作出裁定的人民法院的上一级人民法院申请复议一次D.不得提起上诉及申请复议

52.下列哪项法律关系是民事诉讼法律关系?（）A.原告与其代理人之间的法律关系B.证人与被告之间的法律关系C.原告律师与被告律师之间的法律关系D.原告与人民法院之间的法律关系

二、判断题

53.以吸收资金为目的,将社会人员吸收为单位内部人员,并向其吸收资金的，属于非法集资？（）

54.小额贷款公司可以吸收公众存款。（）

55.根据民事诉讼法规定，合同双方当事人可以在书面合同中，协议选择原告住所地人民法院、被告住所地人民法院、合同履行地人民法院、标的物所在地或合同签订地人民法院管辖。（）

56.民间投融资中介机构有合法的市场主体资格，但个别民间投融资中介机构在实际经营过程中，存在违规、违法行为。（）

57.最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二项中的“向社会公开宣传”,包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息,以及明知吸

收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。()

58.投（融）资信息咨询类公司不是金融机构。（）

59.投（融）资信息咨询类公司不能吸收公众存款。()

60.因参与非法集资活动而受到的损失不受法律保护。

()

61.发现非法集资活动，请直接向公安机关、行业主（监）管部门报案，举报方式可采取拨打举报电话或上门举报等方式进行。()

62.非法集资主要包括债权类非法集资、股权类非法集资、商品销售类非法集资以及生产经营类非法集资四大类。（）

63.对于普通的民事借贷纠纷，可向人民法院提起民事诉讼，维护自身合法权益。（）

64.融资性担保公司可以吸收公众存款。（）

65.按照国家目前规定，融资性担保公司由各级政府金融办负责监管。()

66.非法金融业务活动是指未经有关金融监管机构批准，擅自从事金融活动，包括非法从事银行类业务、非法从事证券类业务和非法从事保险类业务活动等。()

67.非法吸收公众存款，是指未经金融监管部门批准，向社会不特定对象吸收资金，承诺在一定期限内还本付息的活动。（）

68.小额贷款公司只能以注册资本金或赢利（不超过其净资产）进行小额放贷业务，不得进行任何形式的非法集资，严禁吸收公众存款。违反规定吸收公众存款的，由金融办、银监局等相关部门依法予以查处，涉嫌犯罪的，移交司法机关依法打击。()

69.“地下基金”其显著特征是以高额回报为诱饵，有的以传销为手段，或以境外“基金”为幌子，以互联网为载体，是一种新形式的违法犯罪活动。()

70.对于公安机关、人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件,有关单位或者个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的,人民法院不予受理。（）

71.各级地方人民政府、有关部门对任何非法集资活动不承担兜底责任，也不承担任何非法集资损失。()

72.老年朋友面对高额回报的宣传时，特别需要提高警惕，不要轻信，投资前要和子女或朋友商议，并对公司经营运作情况等进行深入调查分析，提高判断力，增强自我保护意识。()

73.在非法集资活动中，某些政府官员的参与或者假借官员名义、编造官方背景往往更容易蛊惑群众，但是官员未必就代表官方，有官员参与并不等于就是正规融资活动。()

74.参与非法集资活动的当事人可能会遭受经济损失，甚至血本无归。()

75.投（融）资信息咨询类公司可以建立资金池、从事理财业务、私募投资等金融类业务。()

76.融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。()

77.广安市依法治理民间投融资风险按照“一企一策，分类治理”的要求进行。（）

78.广安市依法治理民间投融资风险实行“属地管理，分级负责”的原则，市级、各区市县均成立有相应治理机构。（）

79.公安机关对投融资理财类公司涉及非法投融资类犯罪进行调查的过程中，应当依法对涉案的资产进行查封、扣押、冻结，尽最大努力为受害群众挽回损失，案件侦查终结时，查封、扣押、冻结资产会按照诉讼程序随案移交人民检察院和人民法院，最后由人民法院对该部分资产作出判决，并依法处置。（）

80.民间融资是指出资人与受资人之间，在国家法定金融机构以外，以还本付息为条件的形式多样的资金或物资的交易活动，是民事行为。（）

一、本次知识竞赛由市依法治理民间投融资风险领导小组指挥部办公室、市委宣传部主办。

二、本次竞赛时间为即日起至2015年9月15日。答卷截止日期以参赛者寄出地当天邮戳为准。个人和集体均可参赛，参赛者有效答卷为一份。

三、答题办法。分为单选题和判断题，每题只有一个正确选项。请将正确的答案在答题卡中相应的圆圈内用黑色钢笔或签字笔涂黑。

四、参赛者须在答题卡上填写姓名、身份证号码、邮政编码、联系电话、工作单位和联系地址，要求字迹清晰、填写项目完整，否则视为无效答题卡。身份证号码相同的答题卡只有一份有效。

五、竞赛设置一等奖3名、二等奖4名、三等奖5名、优秀奖10名，分别奖现金500元、300元、200元、100元。满分或同分数答卷超过评奖名额的，以抽奖方式产生获奖人员。

六、参与方式：1.将纸质答题卡剪下，以信函方式邮寄至广安市依法治理民间投融资风险领导小组指挥部办公室（地址：广安市城南建安南路190号702室，邮政编码：638000）。2.登陆《广安在线》（http://www.gazx.org/）进行答题，完成后将答题卡发送至电子邮箱：625198670@qq.com，也可打印后邮寄。

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