“绿色银行”为环保攻坚战开路

□本报记者李铁

本报通讯员布晨光

打好节能减排和环境治理攻坚战,成为政府2015年工作的重要内容,作为工业和能源大省,山东省也不例外。据“绿化中国金融体系”课题组发布研究报告估算,中国绿色产业在2015年至2020年期间每年的投资需求将达到2.9万亿元,总计17.4万亿元,其中约三分之二(每年约2万亿元)需要从国内外金融市场和资本市场筹集。

政策层面,银行也被激励主动承担“绿色金融”的责任。1月13日,银监会和国家发改委联合发布《能效信贷指引》,鼓励银行业金融机构加大对符合国家产业政策和行业规划的重点能效项目的信贷支持。

作为国内首家“赤道银行”,兴业银行提出的“绿金融·全攻略”,为打好环保攻坚战做足了准备。

兴业银行济南分行环境金融中心负责人王寿松介绍,该行目前拥有国内最大的“绿色金融”专业团队,目标是将兴业银行打造为全流程、宽领域专业金融服务商和全方位“绿色银行”。截至2015年2月末,兴业银行济南分行已累计在省内节能环保领域提供融资资金439亿元,支持项目715个。

“总行设有环境金融部,作为全行‘绿色金融\’专业管理一级部门,组建了项目融资、碳金融、‘赤道原则\’审查等五个专业团队,全国33个一级分行也设立了环境金融中心,并在二级分行也相应配置专职的绿色金融产品经理,实现绿色金融专业化运营。”王寿松说,“实行双线管理体制,既接受总行环境金融部的垂直领导,横向上还是分行的职能部门,信息能够快速上传下达,横向沟通也更畅通。”

除了在信贷政策上严格限制“两高一剩”行业客户和项目授信,对产能过剩行业执行“有保有压、限制增量、盘活存量”的授信政策,从严控制产能严重过剩行业新增授信,该银行还优先支持属于国家规划内节能减排、环保和资源循环利用领域的资金需求。自2006年推出国内首个能效融资产品,目前已推出三类绿色金融服务,包括节能减排融资、排放权金融服务和个人低碳金融服务,实现了企业个人金融业务全覆盖。

据了解,目前该行绿色金融主要集中在水资源利用和保护、资源循环利用、城市环境基础设施、节能环保服务等方面,能够为企业提供包括传统信贷在内的发债、融资租赁等一揽子金融服务。截至2月底,济南分行环境金融业务融资余额达到206.9亿元,其中非信贷约117.3亿元。

济宁地区某水务运营企业,下属企业众多,涉及供水、污水处理、水务工程等,日常营运资金需求旺盛,同时还在兴建新水务企业,企业希望通过多元化的融资产品置换存量融资、降低融资成本,降低负债率。

了解情况后,兴业银行为其推荐了具有成本优势的短期融资券业务,可以有效降低企业财务成本,置换部分传统银行信贷产品,根据客户净资产,于2014年5月办理了短期融资券业务。针对水务行业投资回收期相对较长、企业管网类资产较多适合融资租赁业务的特点,兴业银行又与兴业租赁合作为客户办理银租一体化业务。

相比传统企业,环保企业一方面多是轻资产型,抵质押物相对不足,另一方面前期建设一次性投入比重大,成本回收较慢。兴业银行济南分行环境金融中心专职产品经理矫晓林介绍,针对这种特点,他们正在推动合同能源管理项目未来收益权质押融资产品,这个产品适用于节能服务公司向银行申请融资用于合同能源管理项目建设、运营,采用项目未来收益权质押或其他担保方式,以其分享的节能效益作为主要还款来源。

莱钢与山东耀华鲁信节能投资有限公司(简称“耀华鲁信节能”)拟合作建设综合污水处理厂,由耀华鲁信节能出资、建设和运营,双方签订回用水销售合同,运营期20年,总投资约7894万元。耀华鲁信节能以稳定的回用水销售收入收益权为质押物,成功获得了兴业银行4000万元合同能源管理项目贷款。

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