珍惜一生血汗 远离非法集资济南市查办投资类公司非法集资案件111起、挽回经济损失上亿元

4月28日下午，记者从市公安局获悉，济南市打击防范涉众型经济犯罪专项工作开展以来，已查办投资类公司非法集资案件111起，涉及群众1万余人，涉案金额7亿余元，采取强制措施247人，挽回经济损失上亿元。办案民警分析了非法集资的6大特点，同时提醒广大投资者，“珍惜一生血汗，远离非法集资”。

数据 抓获非法集资逃犯126人

去年12月，济南市连续发生多起投资担保理财类公司非法集资案件，涉案公司多为河南伊川籍人员开办。此类公司犯罪手段是：先在工商部门登记注册，取得“合法外衣”后，超范围经营，假借为实体企业融资为名，以高额回报为诱饵，面向社会公众非法吸收资金。吸收的资金实际被转移，并未投向实体企业，严重扰乱济南市场经济，损害群众利益，影响社会稳定。

为加大案件侦破力度，公安机关在全市范围内组织开展打击非法集资“破案会战”，集中开展非法集资追逃专项行动，成立3个抓捕组，多次赴有关地市开展抓捕行动，目前已抓获逃犯126人。

案例

近年来，一批投资担保公司如雨后春笋，林立于济南的大街小巷，不少公司游走于法律边缘。

2013年8月，市民李大爷晨练时，收到一张山东宇博投资公司的传单，上面写着“投资理财，年收益率最高为18%”。李大爷听业务员介绍说，他们是给河南洛阳两家单位融资，现在急缺启动资金，山东宇博担任担保方，投资理财可以签订正规的三方合同。李大爷抱着试试看的想法投资了2万元。不到3个月时间，公司给了他近1000元的利息，李大爷后又追加资金，还介绍身边的老年人参与投资。短时间内，近200名群众投资了1500余万元。然而，该公司最终资金链断裂，老板“跑路”。

历下公安分局经侦大队一中队教导员叶勇介绍，山东宇博投资公司在非法集资过程中，对老年人采取以月息1.2%1.5%和发放花生油等礼品为诱饵，对前去咨询的老年人给予小恩小惠，即使不投资也给礼品，如果投资就给大礼包，骗取了很多人的信任。直至去年8月初，很多人发现公司的负责人联系不上，公司也不正常经营了，受害群众才报警。

案例 2

王某，男，43岁，河南省洛阳市伊川人。2013年，王某注册成立正昇非融资性担保有限公司，让自己的弟弟王阳（化名）担任法人代表，自己在幕后操纵公司经营。正昇公司经营期间，招聘大量业务人员经公司统一培训后，公开向社会发放宣传单，吸收80余名群众资金共计600余万元。

业务人员对投资者声称，公司会根据投资人的投资金额、投资期限来确定收益，投资金额越高、期限越长，收益越高，正昇公司给予投资人约定的收益为月息1%至1.5%之间。由于公司资金量庞大，王某逐渐觉得兑付的压力越来越大，在公司无其他经营收入的情况下，只能坐吃山空。

2014年年底，公司资不抵债停止兑付案发。王某对办案民警说：“民警同志，我实在是还不上钱了，你们把我带走吧”。案例

杜某，男，30岁，河南人，前些年做建材生意赚到了钱，正在筹划着人生的第二次创业。在亲戚的介绍和帮助下，杜某注册成立了山东桦栋投资担保有限公司。

毫无相关从业经验的杜某，只能从招聘网上搬来“救兵”，王某彬、宋某带着业务团队来到桦栋公司。公司印制了大量宣传彩页和传单，公司经理、员工轮番上街散发，宣传该公司的投资项目，承诺给予投资者18%的年收益，投资还送iPad、食用油、电饭煲、大米等礼品。为掩人耳目，杜某在外地找了一家合作公司，签订了用款协议，谎称合作公司需要100万元项目启动资金，所征集的资金完全用于合作公司的投资。利息高、礼品吸引眼球、客户经理巧舌如簧，投资项目资料无懈可击，先后有50多名群众将钱投给该公司。

杜某不知道的是，从他开业之初，经侦支队一大队的侦查员就盯上了他们的一举一动。经核实该公司账目，桦栋公司用部分资金放高利贷，收取高额利润回报。其行为已经涉及非法吸收公众存款罪。去年6月5日，经侦支队民警迅速出击，停止了该公司的所有业务，经过核查和对公司银行账户的整理，共追缴赃款136.9万元。特点 非法集资案件取证追赃难

非法集资案件具有非法性、公开性、利诱性和社会性等特点，社会影响大，关注程度高，由于案件涉及人员众多、资金流向复杂，导致案件取证、追逃、追赃难度巨大，办案周期长。目前在济南市尚有1000余家投资理财担保类公司注册经营，前期公安机关投入大量人力物力，通过艰苦工作，使此类公司非法集资现象得到遏制，但非法集资隐患仍然存在。

据悉，此类公司有如下犯罪特点及手段：

开业时间集中

在侦结的案件中，在2013年12月以后开办的，占全部涉案公司的80%。

涉案公司多数是河南伊川籍人员开办。

重点地域特点突出以中间代理的名义出现，犯罪手段更具欺骗性

此类公司登记注册的经营范围，是用自有资金对外投资，开展咨询和非融资性担保业务。但在经营中，其宣传自己是代理人或者担保人，吸收的资金投向第三方企业，自己不接触资金，实际其吸收的资金多数被其非法占有，少数流向实体经济。

非法集资活动由秘密转向公开

由先前的私下吸收资金转而在繁华地段开设门店，悬挂招牌、发放宣传单、在媒体做广告，公然实施非法集资活动。

套取金融机构信用非法集资，对外谎称银行托管

许多公司在正规银行开立结算账户，与银行签订第三方托管协议后偷换概念蒙蔽群众，谎称该账户内的资金由银行托管，骗取群众信任。

利用POS机非法集资，逃避资金监管

此类公司大多要求投资群众在其控制的POS机上刷卡来支付投资款，且90%以上使用外地POS机，以此逃避资金监管。

提醒举报犯罪线索有奖

警方提醒广大群众，彻底认清非法集资的危害，远离非法集资，参与非法集资，所受损失不受法律保护。同时，依法有序表达合理诉求。积极配合公安机关调查取证工作，主动检举揭发涉案公司和人员的违法犯罪事实，提供涉案资金流向及藏匿、转移的涉案资产线索，协助公安机关严惩违法犯罪，尽快侦结案件。发现此类公司散发带有定期收益的宣传单、承诺高息、免费赠送物品吸引群众进店投资等情况，应及时举报。

根据《山东省非法集资案件举报奖励暂行办法》，对于举报未被工商、公安等部门掌握的非法集资违法犯罪线索，且经查证属实并依法作出处理后，对举报人予以奖励。

举报电话为：市局经侦支队：85083200；历下分局：85084105；市中分局：86078006；槐荫分局：85085095；天桥分局：85927106；历城分局：85086135；高新分局：88877325。（本报记者 韩磊 见习记者 侯月）

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