警惕高收益“外衣”下的非法集资

去年12月,济南市连续发生投资担保理财类公司非法集资案件,严重扰乱市场经济,损害群众利益,影响社会稳定。4月29日,记者从济南市公安部门了解到,目前共查办投资类公司非法集资案件111起,涉及群众1万余人,涉案金额7亿余元,已采取强制措施247人,挽回经济损失上亿元。

□本报记者牛远飞

高息做饵吸纳资金

杨某是河南省伊川人,2014年10月从老家到济南,结识朋友顾某,利用顾某身份在济南注册成立“夏龙投资公司”,并将山大路附近的一处临街房作为经营地点。杨某利用顾某作掩护自己却躲在幕后操控经营。自2014年11月始,夏龙投资公司密集对外散发传单,以高额返利为诱饵,面向社会吸收客户资金并承诺给投资者以11‰到14.5‰不等的月收益。短短几个月,公司就吸收社会资金200余万元。

随着投资款陆续到期,不少市民到公司要求兑付,导致公司资金链断裂,实际经营人杨某和公司法人顾某陆续失联、逃跑。历城公安接到报警后迅速出击抓获了犯罪嫌疑人。杨某对自己在无政府相关部门许可的情况下,以承诺给予高息为诱饵向不特定群体吸纳资金的情况供认不讳,现该案已进入起诉阶段。

据介绍,去年以来,济南市连续发生投资担保理财类公司非法集资案件,发案公司多为河南伊川籍人员开办。此类公司犯罪手段是先在工商部门登记注册,取得“合法外衣”后,超范围经营,假借为实体企业融资为名,以高额回报为诱饵,面向社会公众非法吸收资金,其吸收的资金实际被转移。济南市公安局组织各分局和有关警种,成立3个抓捕组,多次赴有关地区开展抓捕行动,目前共查办投资类公司非法集资案件111起,涉及群众1万余人,涉案金额7亿余元,已采取强制措施247人,挽回经济损失上亿元。

非法活动由暗转明

杜某是一名“80后”,在准备筹划人生二次创业时,他注册了一家投资担保公司。本来公司许可的是建材销售和投资咨询业务,可杜某却搞起了非法集资。为掩人耳目,杜某在外地找了一家合作公司签订了用款协议,谎称合作公司需要100万元项目启动资金,所征集的资金完全用于合作公司的投资。“利息高、礼品吸引眼球、客户经理巧舌如簧,投资项目资料无懈可击,先后有50余名群众将钱投给了杜某的公司。”办案民警说。

民警在调查中发现,该公司不具有相关部门颁发的金融业务许可。公司所吸纳的投资者资金确实有部分汇往合同中所写的外地某公司,但经核实公司账目,这部分资金仅占总吸收资金的30%不到,其余的钱仍然留在桦栋公司的账面上,桦栋公司转而用这部分资金放高利贷,收取高额利润回报。民警表示,杜某其行为已涉嫌非法吸收公众存款罪,如果放高利贷回款失败或者资金链断裂,公司经营者很有可能“跑路”。2014年6月5日警方停止了该公司的所有业务,经过核查和对公司银行账户的整理,共追缴赃款136.9万元。

记者了解到,像杜某这样的公司目前在济南市尚有几千家正在经营,非法集资隐患仍然存在。非法集资案件具有非法性、公开性、利诱性和社会性等特点,由于案件涉及人员众多、资金流向复杂,导致案件取证、追逃、追赃难度巨大,办案周期长。

公安部门在侦破此类案件中发现,在2013年12月以后开办的,能占全部案发公司的80%。此类公司登记注册的经营范围,是用自有资金对外投资,开展咨询和非融资性担保业务。但在经营中,尽管其宣传自己是代理人或者担保人,吸收的资金投向第三方企业,自己不接触资金,实际其吸收的资金多数被其非法占有,少数流向实体经济。近年来,非法集资活动由秘密转向公开,由先前的私下吸收资金转而在繁华地段开设门店,悬挂招牌、发放宣传单、在媒体做广告公然实施非法集资活动。

老年人成主要目标“客户”

2013年8月的一天,家住明湖东路附近的李大爷早晨锻炼身体时,收到一张山东宇博投资公司的传单,上面写着“投资理财,年收益率最高为18%。”公司的业务员介绍,如果投资理财可以签订正规的三方合同,他们是给河南洛阳两家单位融资,两家单位的前景都比较好,都是挣钱很快的项目,现在急缺启动资金,山东宇博担任担保方,投资到期后还本付息。李大爷当时抱着试试看的想法投资了2万元,不到3个月时间,公司给他近1000元的利息,一看这比放到银行收益高很多,他又追加了投资,随后也介绍身边的老年人投资。这家公司在很短时间内吸引近200名群众投资了1500余万元。直至2014年8月初,很多人发现公司的负责人联系不上了、公司也不正常经营,受害群众才及时报警。

民警在办案过程中发现,受骗群众中不少是老年人,像“山东宇博”主要的目标客户就是45岁以上的中老年群体。“因为他们有闲钱、有时间,防范意识相对较弱。”办案民警说。济南市公安机关坚持打击与防范并重,2014年5月以来,连续部署加强对投资担保理财类公司的摸排打击工作,全市公安机关共出动警力数千人次,发放宣传品10万余份,发送短信风险提示100余万条,印制风险提示5万余份,最大限度地降低了社会危害。

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