——非法集资的表现形式及典型案例（二）,——非法集资的表现形式及典型案例（二）

举报电话：3255377（市金融工作办公室）

110：3293845（市公安局）

六、不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金

典型案例：张某某，女，1961年3月15日出生，汉族，高中文化，系中国人寿保险公司青岛市分公司某支公司业务代理人。自2002年至2010年，张某某利用其为中国人寿保险公司青岛市分公司业务代理人身份，虚构存款业务，私刻保险公司公章、伪造《中国人寿保险青岛市分公司崂山支公司资产管理合同》和《中国人寿保险股份有限公司收款收据》、并假冒保险公司负责人签字，以该业务有8%-30%的年息为诱饵，大肆吸收他人资金，先后骗取40余人参与集资。期间，张某某将获取的赃款一部分用于归还他人本息；一部分用于投资股票、期货、传销等业务；一部分用于其个人及家庭消费等用途。至案发前，张某某共计造成人民币1300余万元无法归还。2010年9月9日，张某某在资金链断裂走投无路的情况下到公安机关报案。

七、以出售原始股的方式非法吸收资金

典型案例：2006年底，在一次朋友聚会上，刘某见到了法籍台湾人陈某某，陈某某声称自己是香港某投资公司董事，到北京的目的是寻找投资项目。时隔几日，陈某某假借到刘某的公司拜访，偷走了JM集团简介和一份瑞士某银行为该公司撰写的承诺计划书。之后，陈某某在英属维尔京群岛注册了与刘某的JM集团名称相仿的JM控股集团，并伪造了股权书。在完成上述准备工作后，陈某某向其朋友察某某宣称JM集团马上就要在境外上市，可以弄到部分原始股出售，购买金额有比较高的门槛，上市后升值空间很大，骗取察某某等人650余万元。陈某某还让察某某作为中间人，介绍别人来销售和购买原始股，并从中抽取差价或提成。其后，察某某与毕某某、樊某某在自己购买原始股的同时，利用自身为某证券公司营业部经纪人的身份对外非法销售原始股，并向客户描述JM集团在美国上市后的美好前景，表示一旦购买了这种原始股，上市后就会得到高额的汇报。2007年4月至9月，非法兜售原始股涉及人民币3100余万元，非法获利1100余万元。

八、以委托理财的方式非法吸收资金

典型案例：2007年4月起，邱某某被聘任为济南某投资咨询有限公司客户接待部经理，具体负责向客户吸收资金。至2007年11月份，邱某某以代炒期货的名义，采取委托理财的形式，许诺客户高额利息，公开向社会公众吸收存款，而所谓的济南某投资咨询公司，根本没有经营证券、期货行业的资质。截至发案前，邱某某共向311人吸收存款590余万元，造成公众损失近420万元。

九、其他非法吸收资金的行为

通过销售保健品、按摩器材，以销售返祖等形式进行非法集资。

典型案例：2005年9月26日，马某某注册成立了HBL科技有限公司，购买了100余台气血循环机，聘用业务员到人群聚集地，通过发放宣传单、做广告、定期举办宣传联谊会等方式，吸引老年人进行免费体检，并当场以返还30%-40%红利为诱饵，按每台1500-1680元的价格出售气血循环机，然后再以每台80-120元的租金将售出的气血循环机进行回租。通过这种方式，HBL公司在只有100余台气血循环机现货的情况下，共收取了1153台的货款。拖欠贷款加上拖欠租金等，使客户蒙受了5200余万元的巨大损失。案发后，公安机关仅追缴赃款120余万元。

利用现代电子网络技术构造的"虚拟"产品，如"电子商铺"、"电子百货"投资委托经营、到期回购等进行非法集资。典型案例：2006年8月的一个下午，无锡市民施某某、蔡某某在一家酒店与丁某某会面，了解投资"电子黄金"有关事宜，并各自向后者交纳了1600元注册成为了会员，无锡市一起以投资"电子黄金"为名进行的非法经营活动拉开了序幕。操控"电子黄金"投资游戏的，实际是所谓的美国电子黄金投资集团，该集团以互联网为平台，虚拟"电子黄金"币，吸收会员，发展下线，以9个月为一个投资周期，每天向会员支付高额收益，对发展下线会员的投资者发放奖金。据统计，集资活动涉及全国17个省市，在全国共发展会员4万余名，非法吸收会员资金2亿元人民币。

法律提示：非法集资是违法犯罪行为，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担；发现非法集资活动应立即向公安机关、金融监管部门举报。

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