工行运用大数据防范一起电信诈骗

□记者王爽报道

本报济南讯记者从工行山东省分行获悉,近日,客户许先生来到工行菏泽分行一网点办理100万元的汇款业务。网点柜员操作时,业务处理系统自动弹出了风险提示,显示收款人账户为电信诈骗涉案账户。柜员立即通知网点负责人,并将客户请到理财服务区,向客户了解是否认识收款人、汇款用途等情况,提醒客户落实清楚有关情况后再汇款,以免上当受骗。许先生与收款方电话联系后,收款账户果然有误。

据了解,工行业务处理系统的这种风险预警功能,是通过工商银行自主研发投产的“融安e信”外部风险信息服务平台实现的。记者从工行山东省分行了解到,得益于该系统的应用,今年以来,该行防堵各类外部欺诈风险事件101起,避免银行和客户资金损失209.4万元。该系统在整个工商银行系统的应用效果则更为显著,自2013年9月以来该行运用先进的集中式数据监控技术,已成功预警堵截电信诈骗3.1万起,为客户避免资金损失3.8亿元。

工行山东省分行相关负责人介绍说,该行自主研发投产的“融安e信”外部风险信息服务平台,实现了对电信诈骗等外部欺诈犯罪的“精准打击”。目前,工商银行已完成了“融安e信”对诈骗涉案账户的全渠道布控,对所有通过网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查,对电信诈骗犯罪实时自动预警和风险提示,从源头上降低了电信诈骗等外部诈骗得逞的概率。统计显示,“融安e信”对风险预警的平均准确率超过95.59%,在防范转账汇款欺诈、信用卡申请欺诈方面的风险预警准确率高达98%以上。

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