建行济南分行慧眼识诈骗

“我的密码忘记了，快给我重新办一下！”4月17日下午两点左右,建行济南历城支行大堂经理正在引导客户，忽见一位二十几岁的年轻人神情慌张地来到他身边，急切要求重置手机银行登录密码。

“老师，您先别着急。”“哪能不着急？快给我弄好密码转五万块钱！”接过客户递过来的身份证，大堂经理关切地问：“辛老师，您这么多钱要转给对方，一定和他很熟吧？”客户支支吾吾，避而不答。

为不引起客户的反感，在协助其办理业务中，大堂经理用轻松的口气与客户继续“聊天”。交谈中得知辛某转账的“对方”是一位“金融客服人员”，称其金融公司已在银保监会备案，收款账号也是经过银保监会授权的。辛某告诉大堂经理，刚刚在农行通过无卡无折的方式给对方存了4600元。

银保监会备案？银保监会授权？无卡无折存款？一连串的疑问让大堂经理察觉到这可能是一起电信诈骗，但辛某坚信自己没有受骗，继续要求转账给对方。

为阻止客户继续转账，情急之下，大堂经理呼叫网点合规主管前来协助。凭借多年的工作经验和职业敏感性，合规主管也觉得此事非同一般。她把辛某引到大客户室详细了解情况。原来，“对方”通过QQ联系辛某，告知其大学贷款记录影响个人征信，进而会影响他研究生毕业，要求其从美团、支付宝借呗、京东、微众银行等渠道把名下可用借款额度全部贷出来，通过无卡无折的方式或者手机银行转账方式存入对方账号，贷款记录就会全部消除。

听完辛某的叙述，该行合规主管初步判断这是一起典型的电信诈骗案件，于是继续引导辛某：“那您目前还有多少贷款？”“大学有过贷款，但早已经结清。”“对呀，没有逾期怎么会影响征信呢？”客户此时才恍然大悟：“哎呀，我真糊涂，还真信了骗子的话！”

辛某对建行为其挽回损失表示感谢，随后在工作人员协助下向附近派出所报警并前去做了笔录。

“合规经营任重道远，特别是疫情期间，我们更要不忽视任何一个风险，不放过任何一个隐患！”借助这起网络诈骗案件，建行济南历城旅游路支行以点带面，开展了“合规经营，防范风险，反洗钱人人有责”的专题教育活动，再次对合规知识进行学习和巩固，将合规理念渗透到每位员工，融入到每项业务的操作流程中。 （王莹莹）

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