工行济宁开发区支行 多措并举提高现金运用率

今年以来，工行济宁开发区支行采取多项措施科学压降现金库存，现金管理和运用能力持续增强，在保证了客户现金的需求的同时，有效地减少了非生息资产占用。

科学核定库存现金限额。依据市行下达的库存现金限额的指标，综合考虑每个营业网点所面临的地域环境、客户群体，以及网点存款余额、业务特点等情况，该行科学核定了营业网点的库存现金限额。各网点“99999”钱箱柜员、现场管理人员实时监测库存现金情况，及时调拨。

加大同业管理减少现金占压。根据同业银行现金缴存量大，缴存时段不确定的情况，该行主动与市行现金运营中心沟通，积极协调人民银行、押运公司解决难题，做到了当日收款当日清点当日入账。

加强与重点客户的联系，实行现金预约制。该行对现金流量大、流速快、变化较多、波动频繁的单位建立联络档案，确保现金信息通畅。认真执行大额现金预约制度，对大额提现实行预约制，网点分析经常办理大宗现金业务客户的特点，主动与客户进行沟通。同时充分利用现有综合业务的功能，及时掌握和监控辖属机构网点库存的现金信息，合理调度剩余资金，减小无效资金占用。

该行强化考核管理，建立日常现金库存的监测、提醒和督导机制。每旬对各营业网点的库存现金限额执行情况进行通报，每月公布考核得分。对完不成库存压降计划的网点进行督导，帮助分析原因，提出工作建议。

（通讯员 时春梅）

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